荐基|就是这只基,让我们来一个“十年赌约”

老基来了

老娘舅“荐基”栏目,上周推荐的是新基金,本周轮到老基金。除了老娘舅独家选基雷达图,今天老娘舅还会向大家发出一个“十年赌约”。

买基金最著名的“十年赌约”,莫过于巴菲特那个↓

巴菲特在

2005年,提出以标准普尔500指数基金PK任何一名职业投资人选择的至少5只对冲基金,以10年为期限,看看谁的收益更高,赌注50万美金。

2008年,普罗蒂杰公司(Protégé Partners)的投资经理泰德·西德斯(Ted Seides)站了出来,接受了这个赌约。

结果当然是——巴菲特赢了。

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老巴敢提出这个赌约,是因为他看穿了主动型投资基金收取的大笔年费和业绩回报,以及频繁的交易费用,必然令它们跑输被动型的指数基金。



那么老娘舅又为什么突发奇想要和大家来个“十年赌约”呢?



说到底,还是那个“基民买基不赚钱”的心病。据统计,持有单只基金超过5年的投资者只有12%,45%-50%的投资者持有时间不超过一年。如果有基民朋友能够持有一只“好基”超过10年,会不会一举治愈这个心病?



所以,老娘舅的赌约来了:

今天老娘舅向读者推荐一只基金,接受一位读者挑战。以10年为期,10年后如果该基金收益胜过沪深300指数,算老娘舅赢。收益不及沪深300指数,算读者赢。

赌注为与本文的阅读数相当的余额宝份额。

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既然要定赌约,当然要把这只基的名字先放出来——

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有先例在此

说实话,老娘舅不是好赌的人,会主动提出这一“赌”,当然是因为自认胜券在握。



为什么?就因为在过去十年里,已经有人做到了——



从2008年-2017年,有两个人的名字一直出现在富国天惠这只基金年报前十大持有人里,这两位便是季占柱和张红。截至2017年报,这两位投资者持有的份额一直未变,分别是183.74万份和96.38万份。截至5月29日,两人持有期间,富国天惠累计384.86%,持有期间,2人累计获得分红分别为218.28万元和114.5万元。

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来自:富国天惠2017年年报



这个案例老娘舅其实在那篇“20年,买基金这三大谜题终于有解:赚吗?谁赚?我怎么不赚?”里用过,但似乎大家的印象都很淡薄。



别的基,老娘舅怕大家不肯赌;有的基,老娘舅怕的是它撑不到十年后,但惟独这只富国天惠,老娘舅还是有信心的。



信心的来源之一,是——



十年不换的基金经理



2005年11月,朱少醒走马上任担当富国天惠的基金经理时,可能设想过自己会执掌这只基金很久,也可能梦想过它会成为市场里数一数二的牛基,但是万万想不到的是,他会成为20年来公募基金行业内连续管理同一只基金时间最长的基金经理。在1693位在任基金经理的平均任职年限为2.61年的时代,他活生生成为一个传奇。



而富国天惠,也成了罕有的“基金经理从未改变”的十年十倍基。

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13年的岁月,市场在变,人在变。朱少醒也从三十而立开始步入知天命的年纪,从基金经理到富国投资部总经理。但不变的是,他一直是富国天惠的基金经理,一直兢兢业业地为投资者赚钱收益。



老娘舅的六维雷达图上,朱少醒在基金经理这个指标上,可以为富国天惠挣到一个满分。这也是老娘舅自推出六维雷达图以来,给出的第一个单项满分。



其实一些第三方网站或APP会给基金经理也单独出个雷达图,评价其经验、择时、盈利和抗回撤的能力,但事实上,对于朱少醒这样的基金经理来说,一些指标是他看得很淡的。



比如在选择成长股时,他坚持“淡化择时,精选个股”,恪守三条标准: “一是公司的‘基因’(行业和经营上的特征);一是公司治理;另一个是管理水平。”



也因此,尽管一些年份遭遇过较大回撤,富国天惠的同类排名却一直位居前列。



不想输,注意这些

跟老娘舅打赌固然是有趣的,但更重要的是,跟老娘舅打赌即使输了,也战胜了沪深300,赚到了钱。老娘舅相信,不管谁输谁赢,大家最不想看到的其实是亏损。就此老娘舅需要给大家一点独门的tips:



一、别丢下它去追“兔子”



所谓“兔子”,指的是当年跑得最快的那些基金产品。如果把富国天惠和2016年排名前十的偏股型产品放在你面前,你是买富国天惠,还是买别的?



如果你选的是后者,那么历史数据已经告诉我们,你的输面为50%↓

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从2005年成立到现在,13年的时间,富国天惠从未拔得头筹,却能在大部分时间轻松跑赢偏股混合型基金和沪深300,给投资者带来稳健的回报。

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二、牢记它是一只成长型基金



投资成长股的基金,必然比投资蓝筹的基金波动更大。甚至于可能出现近3年收益为负的情况↓

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朱少醒曾经说过,“优秀的企业永远是少数,因此一旦发现了,我们倾向于长期持有,不轻易卖出。毕竟这样的品种比较难得。而确定这个品种的成本也较高,长期持有才能充分分享企业的潜质。”坚定持有,就意味着在市场遭遇突如其来的回调时,基金的表现不会如一些基民期望的那样“力挽狂澜”。



你能拿得住,朱少醒就会带着富国天惠“王者归来”。



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基金小白问题,一样来问老娘舅



“消费基金目前处于高位,有必要建仓吗?”

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“医药基金有长线持有的必要吗?最近会不会跌得很厉害?”

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“我重仓的基金踩雷了东方园林该怎么办?” | 

“做好基金组合,能大幅提高收益率吗?”

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“能用三句话说清什么是好基金吗?”当然能

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“医药、计算机、新兴产业……我的基金哪个属于创新经济?”

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“股市暗潮汹涌,基金也不平静,我们小韭菜怎么规避风险?”

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“基金定投的缺点在哪?定投的风险到底有多大?”

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“听说买基不满7天卖要收1.5%赎回费,那基金转换呢?”

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“最近我买的周期指数基金跌得好惨,还能持有吗?”

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“好的混基,十年翻十倍,为什么还要投沪深300呢?”

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“上周买了2万的基金,请问这2万块对它的净值有没影响?”

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“新年伊始,什么类型的基金更有定投潜力?”

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“如果2018年还是熊市,我的定投能有收益吗?”

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