华泰证券|首批7家，到齐了！( 二 ) |基金投顾|券商|

此外，采访人员发现，从9月开始，首批获得基金投顾试点资格的券商上线基金投顾产品的节奏明显加快。仅仅9月，就有中信建投证券、中金公司和申万宏源证券三家推出基金投顾产品。加上华泰证券， 9月以来，已有4家券商入局。
而在此之前，国联证券、国泰君安证券和银河证券均已上线该类产品。
来看看这些较早展业的券商交出的基金投顾业务“成绩单” 。
国联证券是7家中首家展业的券商。今年4月21日，国联证券完成首批客户的签约和交易，公司将基金投顾业务作为财富管理转型的重要抓手，通过投资者教育、员工培训、系统建设优化及创新合作模式方面努力拓展业务规模，更好的服务广大客户。
根据国联证券今年半年报，截至6月底，公司基金投顾从业人员 474 人，基金投顾业务签约总人数 5150 人，授权账户资产规模达5.36 亿元。
银河证券“财富星-基金管家”项目于 2020 年5 月 15 日上线。银河证券半年报显示，截至今年6月底，该项目已向 25 家营业部开放，累计签约客户 1270 人，累计委托资产2400 万元。
收费模式引关注
对于券商来说，收费模式是基金投顾服务中至关重要的一环。
据了解，券商此前多采用代销模式，接受基金管理人的委托代销基金产品，受理投资者申赎基金产品的申请，收入来源主要是销售费收入和申赎费用等。而在基金投顾模式中，券商可以开展管理型基金投顾服务，收取基金投顾服务费。这也被业内认为，将打开券商的财富管理服务发展空间。
而从行业竞争状况看，已上线基金投顾服务的基金公司在初始投顾费率基础上给予较大折扣，折扣后年费率平均在0.3%~0.5% ，略高于1折优惠后的基金产品申购费。在给予内部产品申购费减免的优惠条件下，对于投资者而言，签约基金投顾服务相对于单独购买基金产品，费用并无明显增加。
从目前7家券商的收费模式来看，也有较多创新之处。
华泰证券是根据客户的资产规模、参与期限，阶梯式收取账户管理费，客户持有时间越长，费率越优惠。基金申购费、赎回费等还可直接在账户管理费中抵扣掉，不重复收费。此外，中金公司的“A+基金投顾”服务底层不收取任何基金申购费，仅根据账户资产规模收取固定比例的投顾费。
还有部分券商以“抵扣”的方式降低申购费。如申万宏源的“星基汇” ，客户只需要支付基金投顾服务费，对于申购费、赎回费、实际所获得客户维护费用等收入可用于抵扣基金投顾管理费的收取。
中信建投证券在试点初期按照投资目标来区分产品策略，差异化收取投资顾问费，年化投资顾问费率在0.3%至1.5%之间，此外也会将申购费、销售服务费、客户维护费等销售端费用进行抵扣。而国泰君安则在投资顾问服务费率设定上，参考行业实践，并在一定时限内实行费用折扣等优惠措施。