新财富杂志|王者归来？中金回A市值超东方财富，券商座次洗牌( 八 )

早在2007年，中金公司就对标国际上的经纪业务模式，改良经纪业务打法，早于国内大部分券商设立了财富管理业务，并研究海外对财富管理客户的服务方式，多年来持续为个人、家族及企业客户提供范围财富管理产品及服务，包括交易服务、资本服务、产品配置服务等。
超前布局令中金公司财富管理业务在获客、投研等环节亮点突出，被不少同行认定为券商财富管理转型的标杆。
由于其财富管理业务较早与公司投资银行、投资管理等业务联动，为客户提供包括投资银行、国际业务和环球家族办公室在内的一体化综合解决方案，其在高端客户服务方面积累了深厚的功力。
强大的投行业务，为其较早笼络了一批高端客户。 2017 年 4 月中金公司完成对中金财富证券的收购后，充分利用中金财富证券广泛的线下服务网络，迅速扩大中低端客户规模（表17）。

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对于当前大部分券商在财富管理转型投研领域的欠缺，中金公司财富管理投研团队已经在该领域深耕了11年。 2009年，中金公司围绕财富管理业务组建起了公司首支产品研究团队，主要职责是对市场上的资管产品进行研究，挑选出优质的产品纳入产品库。 2013年，中金产品研究团队开始进行跨资产配置的研究；2016年，中金公司在国内率先设立CIO Office（Chief Investment Officer Office ，首席投资官办公室），将产品研究团队纳入其中，其核心职责是提供战略和战术资产配置研究，为资产管理组合提供覆盖全资产类别的投资建议。近年来，其进一步借助研究方面的优势，积极对境内外市场的各类优质产品进行筛选评估、上线推介和售后跟踪，意图打造有特色的财富管理产品体系。
而其与腾讯合作成立的合资技术公司金腾科技，则为其金融科技发力带来想象。中金公司财报显示，金腾科技未来计划以数字化创新技术为基础，推进数字营销平台建设，积累客户行为数据，利用客户数字画像等手段加深对客户需求的了解，助力投资顾问提升客服服务体验。
与中金财富证券业务整合方面，公开信息显示，目前双方已基本实现了在投资顾问队伍建设、考评机制、研究产品资源共享、统一风控标准等方面的整合工作，并于 2019 年 8 月实现了品牌统一。
当前，财富管理细分项目员工数量占据中金全公司近一半（表18）。其中，多数为服务50万资产规模以下财富客户的投资经理，服务300万以上资产的高净值客户的私人财富顾问人数则呈现连年增加的趋势（表19）。