金融|收单外包机构备案，应该关注什么？( 三 ) |备案|机构|

2、根据协会工作需要，通过备案的外包机构，每年需提供评级相关信息。包括财务指标信息、业务合作信息。其中，备案业务包含特约商户推荐的，信息应填写推荐商户数量和商户基本信息，包括商户名称、商户证件类型和编号，商户法人姓名、身份证等。备案业务包含聚合支付技术服务的，信息应填写聚合支付核心系统是自建、支持商户数量、指出终端数量、承载交易流水等。
这些信息与备案申请时提供的信息，将成为协会收单外包服务机构评级参考。据移动支付网了解， 2019年共包括银行、非银行支付机构在内的109家机构对6561家收单外包服务机构进行了评分，参评外包服务机构数量较上一年度增长35.61% ，评级等级为A类、B类和C+级的机构合计占比约53.42% ，其余机构合计占比46.58% 。

本文插图
2019年度收单外包服务机构评级等级分布图
3、协会将结合外包机构评级等级、风险状况等情况进行综合考虑，将资信状况良好的机构纳入会员管理体系。从这个角度来看，通过备案的外包机构类似于协会的“观察会员” 。
4、值得注意的是，通过备案不能构成协会对该外包机构服务能力、持续合规情况的认可，不作为其对外提供服务安全性的保证。也就是说，备案不代表获得认可，但不备案将面临被清退。
5、协会可对外包机构实施现场、非现场检测，要求外包机构提供有关资料和信息。同时，协会接受对外包机构的投诉和举报，可对相关投诉和举报进行调查核实，并按法律规定和协会自律规定进行处理。
哪些行为会被取消备案？
1、违反法律法规收到刑法处罚。
2、违规经营外包业务收单监管行政处罚。
3、被协会纳入外包机构黑名单的。
4、被协会认定违规经营外包业务，且情节特别严重。
5、不配合现场或非现场检测。
6、备案本舰虚假、有误导性陈述或隐瞒重大事实。
7、外包机构发生重大事项或信息变更后90个自然日未向协会报告。
8、备案到期为重新提出申请。
9、失联超90个自然日以上。
10、协会认定应当取消备案的其他情形。
对存在违反法律法规或协会自律管理规范行为的外包机构，协会可采取警告、约谈、强制培训、公开谴责、暂停或取消会员和观察员资格等承接措施。
备案的意义
1、规范收单外包市场管理、打击收单乱象等。
2、备案不是外包机构资质的“增信”手段，而是作为“门槛”的存在。
3、对许多头部服务商而言，通过备案并不难。据移动支付网了解，不少头部服务商均已在积极配合协会的备案工作，甚至率先成为了协会会员。头部服务商，可以说是最积极的外包机构备案群体。