金融控股集团|准入管理、监管办法重磅落地金融控股公司戴“紧箍”( 二 ) |金控办法|金融集团|

穿透股东资本
除了明确认定标准外，随着《准入决定》、《金控办法》的公布，金融控股公司的准入条件也随之呈现。
从设立金融控股公司的条件和程序来看，申请设立金融控股公司，在资本金方面，实缴注册资本额应不低于50亿元，且不低于所直接控股金融机构注册资本总和的50%；同时应有为所控股金融机构持续补充资本的能力。另在公司治理方面，股东、实际控制人应信誉良好，且符合相关法律、行政法规及央行的有关规定；有符合任职条件的董事、监事和高级管理人员；有健全的组织机构和有效的风险管理、内部控制制度等其他审慎性条件。
值得一提的是，对于金融控股公司的股东和资金管理，《金控办法》进行了进一步细化监管。一是在核心主业、公司治理、财务状况、股权结构、风险管理等方面，对股东资质提出要求，并对主要股东、控股股东和实际控制人连续盈利等提出差异化要求。二是投资资金来源应依法合规，监管部门对其实施穿透管理。三是设定负面清单，明确禁止金融控股公司控股股东从事的行为。四是建立资本充足性监管制度，金融控股集团的资本应当与其资产规模和风险水平相适应。
央行有关负责人表示，根据《准入决定》和《金控办法》，央行对金融控股公司实施市场准入管理。主要考虑：一是金融控股公司往往规模大、业务多元化、关联度较高，跨机构、跨市场、跨行业、跨区域经营，关系到国家金融安全和社会公共利益，需要实施市场准入予以规范。二是设立明确的行政许可，是对金融控股公司依法监管的重要环节，有利于全方位推动金融控股公司依法合规开展经营，防范风险交叉传染。三是体现了金融业是特许经营行业和依法准入的监管理念，也符合主要国家和地区的通行做法。
“《金控办法》通过正负面清单方式，严格了股东资质监管，在核心主业、公司治理、财务状况、股权结构、风险管理等方面提出要求，并区分不同类型股东，实施差异化安排，对控股股东和实际控制人提出更高的要求。同时，明确了禁止金控公司控股股东从事的行为，以及不得成为金控公司主要股东、控股股东或实际控制人的情形。 ”北京金融控股集团党委书记、董事长范文仲撰文指出，这些监管措施可有效防止一些实力不强、投资动机不纯、风险管控能力及合规经营理念不强的企业，通过设立或入股金控公司获取更多金融牌照，利用金控公司开展不当关联交易、套取资金等行为。
加大违规处罚
早在2019年7月，央行便曾就《金控办法》征求意见，比较此前的《征求意见稿》，北京商报采访人员注意到，此次落定的《金控办法》在机构法律责任上，进一步提高了对违规行为的处罚金额。

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