钛度图闻|一文回顾基金投资数据,哪些“稳赚”规律值得关注?| 公募基金

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钛度图闻·第三十六期
策划 | 钛媒体内容中心
制作 | 钛媒体视觉中心
2022年的基金市场,考验着每个基民的心脏和钱包。
春节前,基金的大跌让人望而生怯,谁能想到春节后,白酒跌完医药跌,医药跌完新能源跌,最后,携手一起跌……
基金销售一夜入冬,“靠天吃饭”的基金发行市场也遭遇刺骨寒流。如今,基金投资已经逐步大众化,成为了一种常规的理财方式。2021年,我国公募基金数量与总规模,以及新基金发行数量都再创新高。因此,越多人关注进入基金市场的最佳时机,是否有更加稳妥的投资方式提高收益率。
钛媒体·钛度图闻梳理近10年基金市场数据发现,公募基金市场确实存在一些“赚钱“规律,例如:在基金发行规模出现明显下降的阶段,用户可以买入新基金,长久持有多实现正收益;通常行业主题基金能收获业绩和规模的双丰收;最大回撤更小的基金,后续的收益情况略优等。
虽然,历史数据并不能代表未来,并且各年之间收益差别较大,但是通过回顾基金历史收益和风险,能帮助投资者应更好的建立一个大致的、理性的收益预期。
钛度图闻第三十六期,我们按“数”索骥,一起看看基金市场历史投资数据,都显现出哪些投资规律?
基金投资愈加被大众接受【 钛度图闻|一文回顾基金投资数据,哪些“稳赚”规律值得关注?| 公募基金】随着国民经济实力的提升,财富管理的“风口”下居民投资理念逐渐成熟,公募基金投资越来越被大众所接受。
数据显示,截至2021年12月31日,中国公募基金数量达到9175只,资产净值达24.59万亿元;从年度数据来看,2012年以来公募年度总规模几乎逐年递增,2021年则再次创下历史新高。
按照基金成立日口径统计,2021年全年共发行公募基金1898只,同比增长520只,增长幅度37.74%,2021年新基金发行数量也再创新高。
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此外,2021年全市场公募基金分红规模逼近3000亿元大关,公募基金分红规模与次数再创历史新高。
通常来看,分红可以给基民带来信心、降低基金集中赎回的压力、便于后续营销,以及降低管理规模,方便后续调仓换股。从中可见,基金公司们在此趋势下,为了提升影响力,不断增加把握市场机遇的能力,也显现出市场与其从业者都在发展中不断走向成熟。
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回顾10年历史数据,显现出这些投资规律老话常说“炒股不如养基”,事实果真如此吗?
把各市场指数的平均收益率与偏股基金平均收益率对比,可见:基金在好年头确实能跑赢全市场平均,且坏年头也没有相差太多。
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2022年初,基金大跌,基金销售一夜入冬,紧接着基金发行规模锐减。
不过往年数据显现出了与今年不同的趋势。2012年至今,基金发行规模出现明显下降时买入新基金的人,持有至今基本都能实现正收益,最高收益率甚至能超过400%!而基金发行明显火热时买入基金并持有到现在的人,大多数还没有回本。
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事实上,初次接触基金投资的人,都想知道投资基金的收益到底有多少,风险有多大?
我们分析不同投资类型的平均收益率,发现确实存在一定规律,比如股票型基金与偏股混合型基金的优势遥遥领先。不过,相对而言,这两种类型基金的投资风险也更大,且各年收益差距大,无法为预测未来情况提供有力支撑。
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另外,行业数据未呈现出规律性趋势。比如:每年涨幅榜上打榜的基金,虽然大多都是行业主题型(开年涨幅最大的往往不一定笑到最后),但各行业主题平均收益率在不同年份也呈现出较大差异。基金市场行情好的年头涨幅能达到100%,差的年头,平均最大跌幅达到了27%左右。
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市场连续出现大幅下挫,控制回撤的重要性愈发被大家重视。那么,持有最大回撤更小的基金后续业绩表现如何?会更赚钱吗?