刘斌|黑恶势力讨债、54万变1746万！福州一信用社主任涉嫌“套路贷”( 二 ) 套路贷|黑恶势力|福州

黑恶势力冲进省城暴力讨债
聂晓梅为进一步敲诈刘斌等人，谎称“截止2016年5月1日，其对刘斌、九鼎集团等人共计享有债权5230万元” ，于2016年4月30日将该所谓的债权，全部转让给其姐夫陈方迪，陈方迪向其支付对价5230万元。
2016年5月1日，陈方迪向社会闲杂人员陈松勤、陈岳出具《委托书》，授权委托其到九鼎集团“讨债” 。
2016年5月3日上午9：30时许，陈松勤组织十余名黑恶势力成员，冲进位于福州市鼓楼区龙山巷32号的九鼎集团办公楼，用血红色的油漆到处泼洒、喷涂“还钱！血债！”等字样，并且还在办公大楼门前拉条幅寻衅滋事，以此非法手段给九鼎集团施压。
无奈之下，九鼎集团只好选择报警。警方来到现场后，依法作出《现场治安调解协议书》，要求陈松勤承担向九鼎集团喷油漆后的清理费。
聂晓梅将5230万元的“债权”转让给陈方迪，那么她究竟出借了多少钱给刘斌等三人？又实际收到了多少资金呢？
证据材料表明，出借给刘斌等三人的2677.63万元当中，通过聂晓梅个人账户转账给詹晶友的只有54.88万元。是的，只有54.88万元。但她的账户又收到刘斌等三人多少钱呢？1746.725万元！
不仅如此，应聂晓梅的要求，刘斌、詹晶友还将江苏淮安价值906.895万元的20套房产抵押登记到聂晓梅的名下。也就是说，聂晓梅出借54.88万元人民币，回收高达2653.32万元，已徒增48倍多！
眼看聂晓梅贪得无厌，这样下去不仅会把刘斌等人整到破产，而且还会掏空九鼎集团。于是，刘斌、詹晶友不得不于2016年9月7日向江苏省淮安市经济技术开发区人民法院起诉聂晓梅，要求聂晓梅返还价值906.895万元的20套房产，及退还超过法定标准的利息款4000万元。
债务人起诉债权人，这绝对也算是新闻。
2016年12月16日，法院主持双方调解后作出（2016）苏0891民初3332号民事调解书，达成调解的内容为：聂晓梅将20套房产返还给刘斌、詹晶友，确认刘斌、詹晶友与聂晓梅之间就本案已经一次性结清，再无其他债权债务纠纷。
从调解书来看，聂晓梅与刘斌、詹晶友调解是聂晓梅名下出借的2677.63万元的全部借款，当然也包括了被聂晓梅拆分出去的2000余万元的借款，聂晓梅确实是拿走太多了，否则聂晓梅也不会将20套的房产予以返还。
虚假诉讼让受害人重复还债
本以为，事件就这样过去，但没想到的是，已经结清的债权债务，结果却有与刘斌等三人素不相识的人向法院提起诉讼，要求刘斌等三人及九鼎集团偿还所谓的“借款” 。
其中，邓文年起诉420.5万元，其中本金290万元，利息130.5万元；黄群辉起诉228万元，其中本金190万元，利息38万元；张水英起诉377万元，其中本金260万元，利息117万元；许亮起诉126万元，其中本金90万元，利息36万元；林宗凡起诉408万元，其中本金300万元，利息108万元。
原来，上述所谓“借款” ，其实就是聂晓梅拆分出去的，当时刘斌等三人按聂晓梅的要求向他们出具借条，事实上刘斌等三人与上述人员根本就不认识，更不可能向他们借款。
刘斌等三人与聂晓梅的2677.63万元的总借款已经结清，其项下被拆分的借条自然也应当跟着了结。但是，聂晓梅坐阵的“套路贷”却猛于虎，尽管没有真实的民间借贷关系，这些人仍然提起虚假诉讼。更可怕的是，法院还支持了这些虚假诉讼。
为了这些虚假诉讼，九鼎集团也不得不被迫支付了近1200万元。
但因聂晓梅借款引发的虚假诉讼，还不止上面这些，聂晓梅通过他人银行账户向詹晶友转账而出借的借款，在刘斌、詹晶友已向聂晓梅清偿之后，又被别人拿出来当成自己向詹晶友等人出借的借款再次向法院起诉。这就是闽清县人民法院正在审理的刘守勋与刘斌、詹晶友等人的民间借贷诉讼。
2020年6月，刘守勋向闽清法院提起诉讼，称刘斌等人于2010年10至2013年1月期间向其借款人民币800万元，其中300万元是由“温彩霞”账户转入詹晶友账户。闽清法院一审支持了刘守勋的诉讼请求，于2020年12月29日判令刘斌等人偿还其借款785万元及相应利息。
詹晶友等人不服，上诉至福州市中级人民法院。福州中院审理后认为“原审判决认定的部分基本事实不清，可能影响案件正确判决” ，于2021年6月4日裁定撤销原判、发回闽清法院再审。
针对此案，詹晶友等人指出，聂晓梅姐夫陈方迪的代理人向闽清法院提供的“清单”表明， “温彩霞”于2012年1月20日转入詹晶友账户的300万元，正是聂晓梅出借给刘斌、詹晶友等人2677.63万元当中的其中一部分。早在2016年12月淮安经开区法院对刘斌、詹晶友等人与聂晓梅的民间借贷案进行调解时，双方就明确债权债务已两清，其中当然包括由“温彩霞”转入詹晶友账户的300万元。但为何在三年多之后他人又拿着该转账凭证向法院主张权利呢？这分明就是虚假诉讼。因此，希望法院能将该虚假诉讼线索移送公安机关立案侦查。