拼多多|中信银行发布比特币禁令，60亿资金惨遭爆仓，网友直呼：禁的好！水滴筹|上海市|独角兽企业

文章图片

文章图片

自去年末以来，比特币就开启了波澜壮阔的大牛市。伴随着否定和争议，一路震荡一路新高。
早在2014年4月，随着招行出手封杀虚拟币交易，四大行在内的13家银行在短短两周内纷纷跟进，连支付宝都关闭了充值渠道，比特币价格短期内从1000多美元跌到了300美元，几乎被膝斩。
现如今，狗狗币翻倍和Coinbase上市的余热还未散去，针对比特币的封杀就又来了。
中信银行禁止账户用于比特币交易
5月7日，中信银行官网发布公告称，任何机构和个人不得将中信银行账户用于比特币、莱特币等的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动，不得通过中信银行账户划转相关交易资金。一经发现，中信银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。
【拼多多|中信银行发布比特币禁令，60亿资金惨遭爆仓，网友直呼：禁的好！】此消息一出，有的炒币者感慨“比特币就是骗局，禁得好”；有的炒币者惊呼“快跑，影响很大，要矿难了” 。
5月8日，中国证券报记者就该禁令致电中信银行网点，得到回应称：基于国家政策的要求，虚拟货币无法流通使用，因此不允许交易。一旦银行后台监测系统发现相关交易项目明细，账户便会有处于监管状态的风险，影响正常使用。
针对如何监测账户交易情况，上述银行业人士表示，银行会着重监测单笔大额交易，一旦发现，即可能被标记为“可疑账户” 。当某一账户被定义与比特币交易相关时，其关联账户都会被标记并重点监测。
事实上，中信银行并不是国内首家“封锁”比特币的银行，银行机构上一次大规模“封锁”比特币早在2014年就开始了。
继2013年底央行、证监会等五部委发布关于防范比特币风险的通知，要求各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务之后， 2014年4月，招商银行、华夏银行、建设银行、中国银行、光大银行、平安银行、农业银行、浦发银行、广发银行、兴业银行、工商银行、交通银行和民生银行等13家银行在短短两个星期内均宣布禁止比特币交易。随后，支付宝也发布公告，禁止比特币等交易，理由均为“保护社会公众的财产权益，防范洗钱风险。 ”
中信银行为何禁止比特币交易？
要知道，此次出台禁止比特币交易公告的中信银行，在今年被央行开出了第一张罚单，具体原因是“因涉及未按规定履行客户身份识别义务等四项反洗钱领域违规行为，被处罚款2890万元， 14名相关负责人一并被罚” 。据媒体报道，中信银行多次违规受罚罚金高居业内第一位，连续4年收到超两千万的罚单。
在罚单中虽然没有列出比特币的交易，但提到许多处罚的缘由，比如“身份不明的客户”和“大额可疑交易”之类，恰恰符合加密货币场外交易的一些特征。由于识别比特币正常交易的成本太高，如今中信银行选择“一刀切”禁止加密货币交易也就不难理解了。
由于洗黑钱活动猖獗，外国的银行中，除了少数几家之外，大多对于加密货币的态度不够友好，比如汇丰银行，同样深受洗钱困扰，因而在几年前就禁止用户进行加密货币交易。再比如招商银行，对于涉及加密货币的冻卡行为最为严厉。而英国的商业银行NatWest差不多与中信银行同一时间发布公告，禁止客户使用该银行的服务进行加密货币交易。
说到底，比特币最大的敌人，还是各国央行。这一凭空而来的虚拟货币，是对一个国家存在数百年的法定货币的挑战。
迄今为止，全球仅有美国等极个别国家支持比特币交易，背后还一直存在说不清道不明的阴谋论横行其间。而在中国，包括比特币在内的所有虚拟币，都永远不可能获得央行认可，这一态度在近十年前已经得到印证，今后也不大会改变。
比特币的确是区块链技术的第一个应用，也在一定程度上展示了数字货币该有的模样，但未来货币绝不会是比特币！