你的亏损真怪不得别人!造成亏损的永远是你自己
在市场上盈利的方法有千万种,但是造成亏损的原因却总是少数几个而已,比如无法控制情绪、太过贪婪、未设止损、又或者在经验不足时就开始真实交易、甚至自行想象出一套不够成熟的交易策略等等。
在外汇行业流传的众多谣言中,其中一句是“只要有盈利,你永远不会破产”。这话很有误导性,因为它忽略了盈亏的对比,没有计算风险回报比例。在市场上盈利的方法有千万种,因为投资者有千万个。但是造成亏损的原因却总是少数几个而已,比如无法控制情绪、太过贪婪、未设止损、又或者在经验不足时就开始真实交易、甚至自行想象出一套不够成熟的交易策略等等。
投资者交易的目的是为了获得更多盈利。但是,外汇市场可不是很快就能让你有大量收入的地方。不切实际的目标造成投资者期待落空,让旁观者也变得困惑。无怪乎交易新手很多,但是放弃交易的比例也极高。本文想要探讨的是最容易导致亏损的原因——资金管理。无论是盈利率还是风险回报比例,其实都有一套计算公式。如果不会计算,只是傻乎乎地盯着市场波动,那么只会发现资金消耗非常快。
50%的盈利率也难以拯救你的账户
我们先来看看某个投资者的交易记录。他的交易结果显示,无论是连续10场失败的交易,还是10场交易中盈亏各半,他的资金最终都严重缩水。所以,即使是盈利率占50%,也很难通过交易赚钱。为什么会这样呢?
上面的图其实已经很明确地说明了原因,在每一场交易中投入的资金越多,在交易失败时资金消失的速度越快。当资金消耗殆尽后,想要再赢回来这些资金所需的成本会更高。
· 10%的资金亏损需要11%的盈利才算恢复资金。
· 20%的亏损需要25%的盈利才能保持平衡。
· 50%的亏损需要100%的盈利,才能回到最初的资金量。
· 每场交易投入1%的资金,那么10场亏损的交易后,你的资金会减少10%。
· 每场交易投入5%,那么10场亏损的交易后,资金会减少约50%。
最合理的风险回报比例是1:2或1:3
风险回报比例很重要,它在交易中常常被谈起。这个比例并非随意组合的数字,而是由盈利目标和每场交易的风险来决定。假设你做多,投入资金为100美元,剩90美元时止损,到120美元时止盈。那么你最大的风险是10美元,潜在盈利是20美元,风险回报比例为1:2。
假设两个投资者的盈利率同样是50%,那么这时决定他们最终盈利还是亏损的,可能就是风险回报比例了。假设风险回报比例是1:1,那么,扣除需要支付的点差费用、佣金费用以及其它操作费用之后,投资者最终可能还是亏损的;假设风险回报比例是1:2,那么盈利就变多了。在不计算各种交易费用的情况下,即使盈利率只有35%,投资者最终也仍然是盈利的。
从上面的图可以看到,风险回报比例越低,达到盈利目标所需要交易的次数越少、盈利率也可以越低。那么为什么不一劳永逸,将风险回报比例直接设置为1:10呢?原因是,当盈利目标越高,达到这个目标的可能性就会越低。1:10的风险比例很诱人,可是市场基本上达不到这样的比例,甚至1:4或者1:5的风险回报比例都非常稀少。
外汇交易中1:2或1:3的风险回报比例是比较合适的。剥头皮交易者则常选择1:1甚至更低的比例,因为对他们来说最重要的不是风险回报比例,而是盈利率。以上是风险回报比例的计算。但是,必须声明一点,1:3的风险回报比例并不意味着投入500美元,就一定能盈利1500美元,毕竟这个比例并不代表你能赢得这场交易。
最重要的是知道什么时候该停止交易
一名交易者表示,自己每个月的盈利能达到10%,行情好的时候甚至能达到20%以上。这是很不错的记录了。不过,是人就有脑子混沌犯错的时候。他展示了一份自己亏损的一个月记录。
在这个月份中,这名交易者亏损2.67%。也许别人觉得并不严重,但是对这名交易者来说,如果按照计划交易,月盈利率本应在12%。每个人的交易目标不同,这对他来说已经是失利的情况了。他总结自己犯的错误如下:
· 抛开了交易入场标准,在不符合自己策略标准的交易中,亏损都会达到5%左右;
· 在连续亏损已经超出正常情况时,依然继续交易,而且忘记了移动止损;
· 提前止盈出场;
· 过于自责而致交易更多,反而加重整个月的亏损。
很多投资者出现亏损的原因很简单,在应当远离交易的时候他们依然坚持交易。交易的状态非常重要。只要最终能重回正确的交易状态,那么一段时间的亏损并算不了什么。在准备好按照正确的方式去做之前,不要交易。反正,交易或不交易,市场总在那里。
(本文由和讯外汇整理自知乎外汇百科专栏/Jeff)
免责声明:本文仅代表作者本人观点,不代表和讯网官方立场,仅供读者参考。
和讯外汇官方QQ群2
QQ群1已满员,扫一扫左边二维码,加入QQ群2~
和讯外汇官方微信群
扫一扫左边二维码,和讯客服邀您加入微信群~点击下方“阅读原文”,进入和讯名家集中页~
- 我们都错怪它了!喝咖啡有这么多好处,怪不得医生们都爱喝!
- 紧急提醒!深圳人年底最需要关注这9件事!件件都与你的钱袋子有
- 最嫩滑的豆腐吃法 ,绝对挑逗你的食欲
- 【梦工厂招聘1138】渤海证券股份有限公司期待你的加入!
- 4个信号说明你的血液“粘稠如浆糊”!饭后一口它快速清血管
- 掌握这几个深蹲动作,练爆你的臀腿肌群,夯实你的下肢肌肉群
- 握紧拳头30秒,你的身体状况都暴露出来了!
- 史上最全的相册功能评测——谁才是最懂你的智能相册
- 喝可乐上瘾不是你的错!二战时它是人手一瓶的打仗神器
- 三角肌后束训练,三个动作,让你的肩部不再薄弱