券商中国|暴风整治！一天6家私募遭整改，责任追究到人！提前赎回、违规保本付息…警惕八大问题( 二 )

（一）净资产不低于1000万元的单位；（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。 ”同时，第十三条要求：“以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。 ”《证券期货投资者适当性管理办法》第二十九条则规定：“经营机构应当制定适当性内部管理制度，明确投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配的具体依据、方法、流程等，严格按照内部管理制度进行分类、分级，定期汇总分类、分级结果，并对每名投资者提出匹配意见。经营机构应当制定并严格落实与适当性内部管理有关的限制不匹配销售行为、客户回访检查、评估与销售隔离等风控制度，以及培训考核、执业规范、监督问责等制度机制，不得采取鼓励不适当销售的考核激励措施，确保从业人员切实履行适当性义务。 ”第二类：风险测评环节违规经查，和讯资本投资管理（横琴）有限公司未建立私募基金风险评级制度，且在所管理的17只私募基金出具的风险评级报告中，未明确风险等级认定的理由和依据。
珠海财富嘉资产管理有限公司向部分投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力不相匹配的私募基金。
合凡（广州）股权投资基金管理有限公司作为“合凡资产-蓝光壹号私募投资基金”的管理人，未对部分投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，也未发现部分投资者的风险识别能力和风险承担能力与该基金风险等级不匹配。
广州至尚股权投资中心（有限合伙）未对部分投资者的风险识别和承担能力进行评估，未要求投资者书面承诺符合合格投资者条件，未制作风险揭示书并由投资者签字确认。
《私募投资基金监督管理暂行办法》第十六条规定：“私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。 ”第十七条规定：“私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。 ”第三类：未按规定备案或报告珠海财富嘉资产管理有限公司管理的“共青城凯昌投资管理合伙企业（有限合伙）”私募基金，未按规定在中国证券投资基金业协会办理基金备案手续。