|交易所合规简史( 二 )

2008年7月， E-Gold三名董事接受检察官调查，并最终对“共谋洗钱”和“无牌运营货币转移业务”两项罪名认罪。

2009年， E-Gold关闭。

不过整个事件中最值得关注的，其实是本次执法行动后美国联邦调查局发布的官方声明，时任美国联邦调查局网络执法部门助理主任的 James E. Finch表示：全新电子货币系统的出现增加了犯罪分子和潜在的恐怖分子利用这些系统在全球范围内洗钱和转移资金的风险，同时能规避执法机构的审查，绕开银行业法规与报告。美国联邦调查局将继续与司法部、联邦和国际执法合作伙伴紧密合作，以积极调查和起诉使用这些系统来促进儿童色情制品散播，支持有组织犯罪和其他金融犯罪活动的任何人、任何组织。
上面这套说辞是不是有些耳熟？是的，十多年过去了，针对加密货币、以及加密货币交易所合规和安全的监管态度似乎并没有发生太大改变，不管是试图发行数字货币Libra的马克·扎克伯格，还是最近被美国商品期货交易委员会起诉的BitMEX首席执行官亚瑟·海瑟斯，都需要认真、谨慎地面对这些问题。
“有趣”的是， Gold Age后面的故事更加精彩，该交易所创始人Arthur Bukovsky Bellanchuk虽然在E-Gold上遭遇滑铁卢，但之后很快又创建了一个全新的数字货币Liberty Reserve ，并在PayPal禁止比特币交易后的那段时间里提供比特币与法定货币兑换服务。实际上， Liberty Reserve更像是如今稳定币Tether（USDT）的雏形，但这个数字货币在2013年同样因为监管合规问题被迫关闭， Arthur Bukovsky Bellanchuk也最终在2016年被捕并判处20年徒刑——读到这里，你是否产生了一种恍若隔世的感觉？因为类似故事今天在国内、国外仍在上演，不是吗？
你或许已经发现，作为电子货币雏形的E-Gold在许多方面为早期加密货币交易所定下了基调，尤其是在合规和安全方面与当前加密货币行业所遵循的许多问题都非常相似，比如：反洗钱、预防欺诈、以及货币转移许可等等。不仅如此，合规和安全问题一直也是影响市场投资情绪的主要因素之一，也会导致加密货币/加密货币交易所与用户之间的关系越来越紧张，而随着交易所在当今加密资产行业变得越来越强大，这种紧张关系也会被逐步放大。
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交易所「合规现代史」
如果按交易所定义标准来看，世界上第一个加密货币交易所应该是BitcoinMarket.com ，该交易所由Bitcoin Talk成员“dwdolla”牵头创立，于2010年3月17日上线，并且使用PayPal作为比特币/法定货币兑换的手段。然而就因为合规问题， BitcoinMarket.com上的骗子越来越多，最终导致PayPal不得不断绝双方的合作关系。