困境|资管直销平台留存难，用户界面改版或是走出困境第一步基金|金融产品|ui设计

编辑导语：用户界面的友好设计有助于提升用户体验，进而推动用户留存与转化，金融直销平台的界面设计亦有同样意义。那么，如何针对资管机构直销平台界面特征来进行改版？本篇文章里，作者对直销平台特点、当前所遇问题、界面改版的必要性等做了总结，一起来看一下。

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金融直销平台的建立是实现金融公司商业价值的有效手段，通过建立线上平台可以便捷、快速地完成金融产品交易。用户会直接触达直销平台的用户界面，优秀的用户界面可以有效的控制平台建设及运营成本、吸引更多用户来购买产品，还有利于提升公司品牌形象等。
因此，直销平台用户界面的重要性不言而喻。资管机构的直销平台用户界面相比其他领域有何特色？如何做金融线上直销平台的用户界面改版？
一、资管机构直销平台现状对于资管机构来说，直销平台的目的是“自建与用户连接的营销服务平台”，而不局限于某个形式。
因此只要是监管合规框架下允许的形式都可以成为用户触达渠道，目前资管机构常见的直销平台有微信公众号、APP、网站、H5等。
以基金行业为例，现有的137家基金公司中有57家有搭建APP，115家有搭建微信交易系统，135家搭建企业官网，规模排名前30的基金公司APP搭建覆盖率超过90%。可见头部基金公司对直销平台投入较大，但是据调研，部分中小型基金公司对直销平台重视程度并不高。
用户界面是什么？用户界面的全称是User Interface，即我们常说的UI。
作为软硬件操作系统和用户之间进行交互的媒介，用户界面的作用便是用于实现内部信息形式与人类可以接受信息形式之间的转换，使得我们人类能通过用户界面承载的交互方便、直接地去命令数字代码运作从而操作或控制冰冷的机器，达成人与机械双向交互的目标。
用户界面定义广泛，包含了人机交互与图形用户界面，凡是参与人类与机械信息交流的领域或多或少都存在着用户界面，如手机、电脑界面、车载中控系统界面等等。界面设计的美观性早已融入人们的日常生活中并且越来越重要。软件界面设计就像工业产品中的工业造型设计一样，是产品的重要买点。
一个友好美观的界面会给人带来舒适的视觉享受，拉近人与电脑的距离，为商家创造卖点。好的UI设计不仅是让软件变得有个性有品味，还要让软件的操作变得舒适、简单、自由、充分体现软件的定位和特点。
一款产品要想健康成长，需要在用户体验和商业目标二者之间做好平衡。作为产品对外呈现的载体，用户界面与用户体验也有着根本上的区别。

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二、资管机构直销平台界面特点我们根据目前大部分资管机构直销平台界面的调研，主要总结出安全感传达和较低认知负荷两大特点。
1. 安全感传达资管机构的直销平台涉及用户的资产和个人信息的安全保障问题，大多直销平台通过界面设计来传达平台的安全性。反映到界面中具体表现为：
1）色彩传达正面情感
在色彩心理学中，蓝色等冷色调的色彩，给人以冷静，稳定的感觉，更适合表现直销平台的科技感和可靠性。而红、黄、橙等暖色调以及对比强烈的色彩，代表着活力热情，也可以用于直销平台要传达给用户的情感色彩。
以基金APP为例，除了部分公司品牌色的限定外，APP中页面大多使用蓝、橙、红几类颜色。
2）空间感设计
设置合理的元素间距和留白，会让界面具有透气性；因此资管机构直销平台对卡片、图标、Banner的设计精雕细琢，符合UI设计的趋势，能让用户感知到设计团队的专业和细心，唤起用户对一个产品的信任和安全感。
3）品牌背书和保障权益
良好的企业品牌形象和口碑很大程度上会给用户带来认知上的安全感，品牌主题色、LOGO、品牌漫画形象可以潜移默化地让用户感受企业的价值。
多数资管机构直销平台在交易前、交易中、交易后，清晰地展示给予用户的保障权益，或是责任条款，来传达企业对用户负责的态度，提升用户对产品乃至对企业的信任感。

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2. 较低的认知负荷金融产品涉及是用户的金钱利益，大部分用户并没有太多投资知识的储备，且防范心理较为严重。界面设计需承担起帮助用户减轻认知负担/成本的责任，来帮助用户理解金融APP页面上复杂且专业的内容。