年内银行首单IPO在即，渤海银行牵出“德阳往事”( 五 ) 2020年国内银行IPO首单“破冰”。6月30

而对该起“重大风险”的违法行为负有直接经办责任和直接管理责任的钟华，以及负有直接经办责任的李秀峰，两人均被“终生禁业”；此外，负有直接管理责任的马驷，也受到了“警告并罚款15万元”的行政处罚。

聚焦

营业14载收罚单合计超五千万，同业投资业务违规多次被罚

渤海银行2005年12月30日成立， 2006年2月正式对外营业。招股书披露，截至2019年12月31日，渤海银行拥有33家一级分行（包括直属分行）、30家二级分行、127家支行、54家社区小微支行，并设立了香港代表处，网点总数达到245家。

从总资产来看，渤海银行规模已经破万亿。招股书显示，截至2019年12月31日，渤海银行总资产规模达到1.12万亿元，较上年同期的1.03万元，同比增长约8.74% 。

6月23日，据港交所披露，渤海银行通过了港交所聆讯。这条消息意味着， 2020年内银行股上市“破冰”者现身。而就在一天后，即6月24日，北京银保监局公开发布了对渤海银行北京分行因“同业投资业务严重违反审慎经营规则”的处罚（作出处罚决定的日期为6月22日）。渤海银行该分行被要求责令改正，并罚款50万元。

事实上， 6月30日招股书披露的信息显示，截至最后实际可行日期（指2020年6月20日，即本招股章程印发前为确定当中所载若干资料的最后实际可行日期），渤海银行收到银保监会、人民银行、国家外汇管理局、国家税务总局及其他监管机构已合计63单的行政处罚（一般为罚款）。这些行政处罚针对渤海银行总行及34家分支行作出。涉及罚款及被没收的不正当收益合计约为5590万元（55.9百万元）。

其中，渤海银行收到银保监会及其地方监管局开出罚单的数量与金额最高，为33单、约4320万元（43.2百万元）。只有1单是向渤海银行总行开出，其余32单处罚对象为分支行。

人民银行及其分支机构对渤海银行开出了19单，处罚对象全部为分支行。罚金总额约820万元（8.2百万元）；同时，渤海银行被没收不正当收益约为1.57万元（15.7千元）。

其余渤海银行收到的11张罚单，则来自国家外汇管理局的分支机构、国家税务总局、国家市场监督管理总局等其他监管机构及其地方分支机构。