ZAKER|这些世界级银行也在洗钱，美金融执法机密文件公开！除了汇丰 9月20日

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9月20日，美国财政金融犯罪执法网络（FinCEN）一系列机密文件被公开。文件显示，据国际调查采访人员联合会（ICIJ）统计，在1999年至2017年间，欧美数家主要银行涉嫌可疑操作20万笔、金额高达2万亿美元。
摩根大通、汇丰银行、渣打银行、德意志银行、梅隆银行均涉案。
文件中，最引人关注的就是汇丰银行参与的著名“万通奇迹骗局” 。据了解，汇丰涉及的这项投资骗局名为WCM777 ，由一名居住在美国的中国男子徐明（音译， PhilMingXu）发起。一年的时间里，汇丰银行就帮助徐明转移了大约5亿人民币的资产。徐明最终在2017年被中国警方逮捕，并被判入狱三年。
通过这系列文件，来自80个国家的400名调查采访人员发现了一个“全球洗钱传送带”：资金先在英属维京群岛、塞浦路斯、印度等地历经多笔易手和交易，再通过渣打银行、梅隆银行回到纽约和伦敦，完成“洗白之旅” 。
位列FBI十大通缉犯之一的西蒙·莫格列维奇，是摩根大通的座上宾；印度储备银行则帮助拉扎·扎拉伯，将他在黄金和天然气违规交易中获得的收入洗白；梅隆银行和渣打银行则通过自己位于“第一世界”的分部，将这些钱变成“合法”的资产。
曾遭重罚19亿
汇丰银行涉及的案件被称为“万通奇迹骗局” 。作为骗局主角，徐明以所谓“美国万通投资银行董事长”的身份，在美国、哥伦比亚和秘鲁许诺“100天获利100%” ，以此获得大量资金。实际上，这是一场很简单的“庞氏骗局”：用新客户的钱弥补给老客户。
该系列机密文件被曝光的第二天， 9月21日，汇丰股价大跌5.33% ，报29.30港币/股——今年以来，汇丰股价累计暴跌50.39% 。
据BBC报道， 2013至2014年间，汇丰银行在明知徐明从事庞氏骗局的情况下，还帮助其将8000万美元（约合人民币5.4亿元）资产，从美国汇丰银行账户转至香港汇丰银行账户。
文件显示，第一笔可疑资金转移发生在2013年10月，金额为600万美元。在这笔资金转移前不久，汇丰银行刚刚因为涉嫌洗钱被美国当局重罚19亿美元（约合人民币129亿元）。

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徐明第一笔资金的可疑报告
当时，汇丰银行向美国检方承认，曾帮助墨西哥臭名昭著的锡那罗亚贩毒集团，转移了8.81亿美元资金。
乖乖缴纳了19亿美元后，汇丰承诺坚决取缔洗钱行为。
“从2012年开始，汇丰开始了一段历时多年的历程，以全面检查其在全球60多个地区的分行打击犯罪的能力……与2012年相比，汇丰是一家安全得多的机构。 ”汇丰在整顿后公开表态。汇丰为徐明转移的第二、第三笔资金分别为1540万美元和920万美元。据徐明供述，汇丰从未联系过他。在此两笔资金转移发生后，汇丰银行合规官员多次发出警告，称资金将流入香港的一个“骗子”账户中。这些警告到达了高层，但最后石沉大海。

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十多名汇丰内部的合规官员表示，合规官员在汇丰内部就是二等劳动力，几乎没有权力关闭问题账户，也没有足够的时间对交易进行调查。
调查采访人员们统计， 2011年至2017年期间，汇丰通过其香港银行进行的可疑交易超过15亿美元，其中9亿美元涉嫌有组织犯罪。在汇丰银行众多分部中，香港分行是出了名的高盈利。
除此之外，文件还显示， 2014至2015年，汇丰银行的违规记录还包括帮助VidaPanama贩毒集团转移2.92亿美元以及帮助不明团体转移3100万美元盗窃自巴西政府的违规资金。