这则公告对于高净值华人家庭来讲，其震动力和影响力远远超过重磅的分量，而是简直就是核弹一样的威力。最近的统计数据表明，美国15个城市的房产投资最为热门。无一例外，这些华人高净值人群和国际超高净值人群钟爱的地区，将首当其冲受到影响，大额高端豪华房地产的成交势必会受到巨大震荡，全额现金交易行为当再次成为敏感的话题，如何做好安全的财富保障和合规的财务税务筹划，比任何时候都要重要了。

近日公布的新公告明确实施新的措施，要求金融机构和地产行业都必须进一步提高反洗钱的风险意识，对于通过壳公司购买高端豪华房产的客户要特别关注，对于不通过传统金融机构可追踪方式的现金交易要重点监管和报告，以防非法洗钱和身份隐匿。一经发现，毫不犹豫要严厉打击，制止有可能的犯罪行为。特别对于有意隐匿隐藏资产的行为，更是要铁腕整治。美国财政部金融犯罪执行局也同时向金融机构和地产行业发布如何侦查和报告这些可疑行为，尤其是来自海外的复杂架构的可疑行为的操作指引。

根据联邦法律规定，任何人如果一次性收到与之贸易经营和商业相关活动超过1万美元现金，或关联活动连续收到超过1万美元现金，就必须申报8300表格，即“商业交易报告(Report of Cash Payments)。交易行为通常包括货物买卖、售卖物业、物业出租、现金交换、借贷行为等。

同时，任何人在一次性收到超过1万元与贸易和商业经营活动相关的现金，都需要在15天内申报至美国国税局犯罪调查科，并要求申报人留存5年时间。如果迟报、漏报和瞒报8300表格，根据法典18之3571条款，民事罚款包括民事非故意违法和民事故意违法，罚款2.5万美元至10万美元。如果被控告刑事故意违法，罚款高达个人25万美元，法人50万美元，并有可能判监5年。

美国的金融机构在接收1万美元以上的现金交易时，会要求客户填写“8300表格”，上交国税局备案。由于在美国信用卡和支票的使用已十分普及，一般随身携带的现金数量不会超过500美元。因此监管机构通常会将巨额现钞与犯罪活动相关联。

来源：综合新闻

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