震惊！涉案50亿35万人被套，这个主犯竟只有小学文化！据媒体5月23日报道

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据媒体5月23日报道，“近日，泉州公安召开新闻发布会，对外通报“沃客”理财传销案等典型案例。经审理，王某妙等被告人自2015年开始，设立“沃客理财”网络平台，制订“游戏规则”，发行虚拟货币，大肆行骗。该骗局涉及全国31个省份及菲律宾、新加坡等个别东南亚国家共计35万人，涉案总金额达50亿元。”

沃客理财“坍塌” 涉案金额达50亿

2018年2月9日，晋江市人民法院对“沃客”理财传销案作出一审判决，该案的主要被告人王某妙犯组织、领导传销活动罪，被依法判处有期徒刑十三年，其余30名被告人分别被判处一年至七年不等的有期徒刑。

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经审理，王某妙等被告人自2015年开始，设立“沃客理财”网络平台，制订“游戏规则”，发行虚拟货币，大肆行骗。

这一骗局，共有层级关系309层，会员涉及全国31个省份及菲律宾、新加坡等个别东南亚国家共计35万人，涉案总金额达50亿元。

然而，直到晋江公安官方微博发布公告，警示“沃克理财”存在网络传销，仍有不少投资人留言，要求“还沃克清白”。

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“首骗”竟只有小学文化

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更让人目瞪口呆的是，这个“首骗”王某妙是个只有小学文化的骗子!王某妙很早就进入社会。之前做过电商，后来倒闭。2015年三四月，王某妙通过另一嫌犯，找到从事网站开发的程序员——26岁的河南人史某，花费1万余元，开发了“DEMWK”会员系统，搭建了“WK理财”网站。史某和另一嫌犯负责网站服务器的日常维护、系统功能改进升级。

之后，王某妙谎称该网站系与新加坡的“DEMWK”公司合作，参与投资该公司的虚拟电子货币“CPM”，宣称公司的产品会像股票一样涨跌，投资者只要买了产品，就会有专业人员帮其低买高卖，稳赚不赔。其实，这种庞氏骗局说白了就是利用人们的贪婪，玩的击鼓传花的把戏。

1.开豪车吸引投资者

起初，王某妙发展身边的亲朋加入。这些人获利后，全力投入吸收、发展会员。37岁的南安人李某端等4人，作为直接下线，号称沃客理财的“四大金刚”，他们大都有直销背景，口才好。李某端是上述网站授课讲师之一，授课视频煽动性强。

李某端等4人分别获利数百万元至1700万元不等，买了奔驰、保时捷卡宴、宝马等豪车，吸引投资者。4人通过微信、QQ群等方式，发展了各自的团队，各自有数万名下线。目前“四大金刚”还有两人在逃。

2.既造假又洗脑

有别于传统传销模式，金融传销沿袭了庞氏骗局“以新还旧”(利用新投资人的钱向老投资者支付利息、奖励和短期回报，以制造赚钱假象)的核心，承诺高收益，靠投资人去发展新的投资人。沃客公司正是打着“金融互助”的旗号，通过造假和洗脑，包装出“实力强大”的经营假象，设置宣称只涨不跌的“CPM币”，引诱投资人加入以及发展下线，编织起金融传销网，实现他们所谓的“暴富神话”。

3.发展下线奖励多

该理财项目根据投资金额设定不同等级会员，投资700元是一星会员，投资35000元是六星会员;不同星级会员获得50至3000个不等的电子币;会员使用电子币购买沃客理财系统发行的虚拟电子货币“CPM”，而CPM币被宣称只涨不跌、永不增发，且可以拆分、裂变和升值;之后，CPM币可换取该系统的K币在会员之间进行交易，这部分获利被称作静态收益。

而动态收益是发展“下线”奖励：发展会员数量多、投资金额大的会员有5%的“商务中心奖”;投资者推荐会员，根据不同会员等级领取5%至10%不等的“直推奖”;直推的会员再各自发展会员就会产生“对碰奖”;另有“见点奖”和“领导奖”，也是根据发展新会员设定。在沃客生活理财网站的软文提到，平台做动态推广的会员非常多，保守估计最少占比40%。

“投入3.5万元，一年秒变47万元。”今年2月初，投资者小苏经朋友推荐投资3.5万元，期待着一年后暴富，如今那钱款也不知在何方，不过朋友作为上线，从中至少获得1750元的“拉人头”奖金。

近期多个庞氏骗局相继爆雷

普银币：近日，深圳南山警方召开新闻通气会，通报了一起以发行虚拟货币为名、行诈骗之实的集资诈骗案。涉案虚拟货币为“普银币”，由深圳普银区块链集团有限公司(下称“普银公司”)通过其官网和收购的“趣钱网”P2P平台发行。

据警方通报，目前“普银币”受害者超3000人，涉案金额约3.07亿元，最高单个损失约300万元。6名犯罪嫌疑人已被抓获，警方目前正在追讨其他犯罪嫌疑人，追缴赃款。

除了上述几个案例以外，还有更早的善林金融、钱宝、e租宝等平台，都是打着理财的名号行金融诈骗之实。

如何识别投资陷阱?

很多人说都明白投资陷阱是什么，但真正识别起来却有困难。识别投资陷阱还是有一定困难，一般说来，不靠谱的投资一般有以下几个共性：

第一，一般承诺固定收益。不管这些不靠谱的投资品具体形式如何，销售人员在向投资者推销过程中一般会强调不会亏损，保证固定收益。

第二，收益率一般偏高。越不靠谱的投资品收益越是高的惊人，在当前各类资产市场回报率较低的情况下，可以说承诺超过10%收益的短期产品大概率是骗局。

第三，底层资产不清晰。任何一种金融产品，不管包装得多复杂，也一定有一个底层的实体资产，否则这个产品就是无源之水。底层资产不清楚，一定是基础薄弱，上层产品随时都会坍塌。