信用卡套现，银行是怎么发现的呢？如今

傻大方提示您本文标题是：《信用卡套现，银行是怎么发现的呢？》。来源是。

银行|发现|pos|大额交易|pos机|信用卡套现---傻大方小编总结的关键词

如今，POS遍布大街小巷，型号也是各式各样，有传统的固定POS机（连接网线或者固话），也有移动式传统POS机，更有各种小巧方便的MPOS，甚至还有一张薄纸似的各种收款码等等，更不用提此前刚刚销声匿迹的无卡支付，简直令人眼花缭乱。

银行|发现|pos|大额交易|pos机|信用卡套现---傻大方小编总结的关键词

以上各种收款方式均支持信用卡消费，这就免不了会出现信用卡套现情况的发生。

但是银行会坐视不理吗？

答案是：不会。经常有朋友刚刷完卡就接到银行电话询问交易情况，核实是否是本人真实刷卡消费，询问具体地点，等等信息。

大数据时代，总是让人们的秘密无所遁藏。今天就我们就来说说银行是如何发现你的套现行为的。

银行|发现|pos|大额交易|pos机|信用卡套现---傻大方小编总结的关键词

1、批发类、个人移动POS、房产、钢贸类，这些频繁发生大额交易的类别，属于银行重点风控的行业。

2、现实中真实的消费情景应该是，小额多次多样、每天发生，但是信用卡套现一般是大额少次单一、集中在账单日之后。

3、低频交易卡，突然发生一笔或多笔集中大额交易，你被银行客服核实的几率就会几何倍增长。

4、刷卡交易金额超过5000，且都是整数型消费，如10000、20000、50000等，那你被银行降额的概率就很高了。

5、2小时之内，同时跨省市多笔交易，那不是你的卡被盗刷了，就确实有套现的嫌疑。当然如果你所在的地区属于两省交界处就另当别论了。

6、信用卡理财等擦边球行为也极容易被银行发现，一旦打上套现标签，那个人将承担严重的信用风险，被封卡、降额，进入银行黑名单。

此外，曾经发生过疑似套现的商户，也是银行风控的重点。

银行|发现|pos|大额交易|pos机|信用卡套现---傻大方小编总结的关键词