和巴菲特学炒股？能让你赔得吐血！各位书友大家好

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各位书友大家好，欢迎继续做客老齐的读书圈，今天我们继续讲财务自由之路。现在这本书终于进入高潮了，我们开始讲股票投资的基本规则。作者举例，一个典型的韭菜，听人忽悠，决定试试运气，从别人那打听了一只股票，然后买入，不巧，买进去就开始跌，然后他很难过，最后备受煎熬之后，就割肉卖掉了，但2年之后他突然发现，原来当年买的这只股票竟然又涨回来了，由此开始后悔并且痛恨股票。还有一个聪明人，他是怎么看待股票的呢？他把自己看成是银行，而买股票的钱，就是他借给股市的长期借款。他总是等股票没有人要的时候，也就是韭菜们抛出之后，他再去买入，但他不会一把梭，总是先买一半，然后保留一部分资金，以防止股票继续下跌。这个聪明人也买入了同样的股票，刚才说了随后股票继续下跌了三分之一，但他一点都不着急，而是不断的买入，结果两年之后，这只股票只微微的上涨了10%，但这个聪明人却一共获利高达80%，这就是差距，聪明人和韭菜同样面临着市场下跌，同样买了一只股票。但结果却完全不同。借此我们可以总结出股市的十大黄金法则。

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法则一，股票涨跌总是交替进行，没有永远上涨，也没有永远下跌。老齐补充一下，不是股票，而是指数，一个风格指数不会涨到天上去，更不会跌到0。所以他总是轮换着上涨下跌，股市里就四种状态，全涨，全跌，大盘股涨小盘股跌，小盘股涨大盘股跌。如果你能够一直留在市场里，长期下来的年均回报大约是12%，如果你仅仅能甄别出全市场下跌的状态，而离开市场，其余的时间留在场内的话，那么你的年化回报至少是15%以上。你甚至都不用判断风格，最简单就是大盘股小盘股各买一半。是的就这么简单。那么怎么甄别全市场下跌状态呢？其实也非常简单，暴涨之后才有暴跌。什么时候出去吃饭的，都在谈论股票了，那就是离暴跌不远了。

法则二，放长线钓大鱼，不要将有期限的资金投入股市，如果股市低迷你又急需用钱，那么就不得不贱卖掉手中的股票。这时候你就发生亏损了。所以入市之前想一想，至少5年不用的钱才能投到股市里来。老齐甚至建议10年不用的钱才能投入股市。

法则三，至少买5只不同的股票，但别超过10只，主要是分散风险，其实老齐更建议大家去投资指数基金，毕竟股票这个事还是得有点技术含量的，如果你买了中国远洋，中国石油，以及2015年的中国神车，估计以后解套的机会也就不大了。

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法则四，卖掉股票之前，不计算盈亏。即使股票被套也不意味着你的损失，只有卖出后才叫亏损。所以不用太在意。只要还持有，你就有机会扳回来。有的股票可以几年不涨，但只要开始涨，几天就把几年的损失都给你补回来。所以关键就在于耐心。

法则五，利润来自价格上涨以及红利分配。也就是你只能通过价差和红利赚钱，这是你的收入基础。所以如果对于价差没有信心，你可以多关注红利分配，比如银行股在低迷的时候，其实分红比债券还要多了。

法则六，崩盘给你低价吃进的机会，敢于在危机中建仓，这才是王者之路，有人说这是别人恐惧你贪婪，其实都被巴菲特骗了，他根本就不恐惧，他早就算好了价值，甚至股市关门，他也能在几年之内收回他的投资，所以每次股市暴跌，都有他抄底的身影。那么你呢？能不能抄底，其实取决于你对于股票价值的认识。如果你看到了他背后的价值，自然就敢抄底。你看老太太去超市买东西，见到打折货的时候，他恐惧吗？

法则七，不要从众，这是老齐经常强调的一点，因为股市里8赔1平1赚，所以你要想赚钱，就要站在8成投资者的对立面上去。如果你跟大家保持一致，那么是不可能赚到钱的。唯有投资不能相信群众。群众的眼睛才是最瞎的。当群众纷纷夺路而逃的时候，那就是抄底的机会，当群众激动热烈的时候，必然是离大跌不远了。现在就是股票交易大厅太少了，否则其实可以去感受一下气氛，很好判断。

法则八，抓住时机，理性决策，避免感情用事。不要相信感觉，你的感觉往往都是错的，股市是一个反人性的地方，你越是害怕，反而他越是安全，你越是觉得没赚够，反而他越危险。所以科学的评估方法才是最重要的。

法则九，千万不要借钱炒股票。借钱炒股票，其实就是一种风险错配，用一个有期限，固定利率的东西，投资一个没有期限，利率不固定的资产，这样风险极大。你不知道股票什么时候涨，万一就在你要还钱之前，他就是不涨，那你就悲催了。

法则十，股票总是胜过货币，将来依然如此，长期看，股票是最好的资产没有之一。而且股票是唯一一个能够跑赢通胀的资产，只要有货币超发或者通货膨胀，股票必然涨的更多。所以你不用的钱，长期投资的钱，应该尽量的保留在股市之内。除非是过度泡沫，否则不要轻易离场。你得想，如果你一直不离场，差不多能有每年12%的收益率，如果你离场了，就不一定了。

综合这十点来看，如果你不懂得股票，不会投资，那么就像老齐说的那样，你无论赚多少钱，都是财富的搬运工，而不会变成最后财富的拥有者。大部分人都是赚了工资之后，着急上赶着到股市上，把钱送给别人而已。

接下来，作者介绍了股市的王者之路，他叫做股市全胜策略。也就是一种方法，如果能约束自己的行为，那么就能做到肯定赚钱。

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王者之路的这个策略就是只投资于蓝筹股，龙头股。比如他说只投资于德意志银行，西门子，达能，可口可乐这些公司。放在A股上，估计就是在上证50和中证红利里面选择股票。作者说要建立一种5-10只股票的组合，而且要不同类型不同行业，其实在A股，如果你是个保守型的投资者，你完全可以只投资于富国中证红利基金，等到市场跌下去之后再买。作者说当你看到，这些股票离最高点跌去了30%，那么你就可以先买50%的仓位，剩下的钱，慢慢买入，作者说比买入价格跌去30%，你才能够第一次补仓，而老齐觉得，每跌10%，补一点，这样会更好。我喜欢小步快跑的方式，不断修正我的投资。

如果你选择了富国中证红利这只基金，也就是100032，那么你可以完全不考虑他破产的风险，可以放心大胆的越跌越买，他是按照股息分红率配比做出的投资组合。如果跌下去了，分红肯定更高。比如在漫长的2011年到2014年之间，这只基金就一直没涨，2011年全年亏损了15%，但2012年就赚了10%，2013年再度亏损近7%，相当于投资3年了，还亏了10%，投资者可能这时候要骂街了，但别着急，2014年一下就涨了48%，2015年又涨了30%，这只基金从08年到现在，刚好十年，业绩表现算上分红，一共是取得了226%的回报，平均下来，年均增长率是8.5%，如果用定投建仓，估计回报率至少能到11%以上，但是这里面有个很大的问题，你得足够坚定才行，事实上这只基金所赚的钱，都是最近4年产生的，而前六年都是相当磨人的。那么你能挺的住吗？所以又回到了我们的那个理念问题，着急的钱，有期限的钱，千万别往股市里放。如果股市也限售，规定买完股票或者基金10年不许卖，那么想必大家绝大部分人也就都是能够赚到钱的。

所以所谓的王者之路，就是一个字忍，你对股市有足够的耐心，更要有足够的信心才行。但老齐估计够呛！老齐跟大家说，长期投资一定可以赚钱的，根本就没有用，到最后还是很多人一边骂街一边认赔离场，除非我给你保底，说你投资十年，如果不赚钱，我就按照本金加上，每年5%的利息赔给你。但是这种投资对赌，是不被证监会所允许的。

所以王者之路听起来简单，但实操很困难。99.99%的人都根本坚持不住。不信你可以自查一下，你是否具备股票投资的基本条件，这也是投资股票的门槛，那么这个门槛是什么呢？咱们明天接着讲