央行动态 | 2018年1月社会融资规模增量为3.06万亿元，比上年同期

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2018年1月社会融资规模增量统计数据报告

初步统计，2018年1月份社会融资规模增量为3.06万亿元，比上年同期少6367亿元。其中，当月对实体经济发放的人民币贷款增加2.69万亿元，同比多增3717亿元；对实体经济发放的外币贷款折合人民币增加266亿元，同比多增140亿元；委托贷款减少714亿元，同比多减3850亿元；信托贷款增加455亿元，同比少增2720亿元；未贴现的银行承兑汇票增加1437亿元，同比少增4693亿元；企业债券净融资1194亿元，同比多1704亿元；非金融企业境内股票融资500亿元，同比少725亿元。

2018年1月金融统计数据报告

一、广义货币增长8.6%，狭义货币增长15%

1月末，广义货币(M2)余额172.08万亿元，同比增长8.6%，增速比上月末高0.5个百分点；狭义货币(M1)余额54.32万亿元，同比增长15%，增速比上月末高3.2个百分点；流通中货币(M0)余额7.46万亿元，同比下降13.8%。当月净投放现金3991亿元。

二、1月份人民币贷款增加2.9万亿元，外币贷款增加473亿美元

1月末，本外币贷款余额128.63万亿元，同比增长12.6%。月末人民币贷款余额123.03万亿元，同比增长13.2%，增速分别比上月末和上年同期高0.5个和0.6个百分点。当月人民币贷款增加2.9万亿元，同比多增8670亿元。分部门看，住户部门贷款增加9016亿元，其中，短期贷款增加3106亿元，中长期贷款增加5910亿元；非金融企业及机关团体贷款增加1.78万亿元，其中，短期贷款增加3750亿元，中长期贷款增加1.33万亿元，票据融资增加347亿元；非银行业金融机构贷款增加1862亿元。月末，外币贷款余额8852亿美元，同比增长9.2%。当月外币贷款增加473亿美元。

三、1月份人民币存款增加3.86万亿元，外币存款增加448亿美元

1月末，本外币存款余额173.27万亿元，同比增长10.3%。月末人民币存款余额167.97万亿元，同比增长10.5%，增速分别比上月末和上年同期高1.5个和0.1个百分点。当月人民币存款增加3.86万亿元，同比多增2.38万亿元。其中，住户存款增加8676亿元，非金融企业存款增加221亿元，财政性存款增加9809亿元，非银行业金融机构存款增加1.59万亿元。月末，外币存款余额8357亿美元，同比增长15.1%。当月外币存款增加448亿美元。

四、1月份银行间人民币市场同业拆借月加权平均利率为2.78%，质押式债券回购月加权平均利率为2.88%

1月份银行间人民币市场以拆借、现券和回购方式合计成交80.19万亿元，日均成交3.65万亿元，日均成交比上年同期增长44.9%。其中，同业拆借日均成交同比增长50.3%，现券日均成交同比增长48.2%，质押式回购日均成交同比增长42.7%。

1月份同业拆借加权平均利率为2.78%，比上月末低0.13个百分点，比上年同期高0.42个百分点；质押式回购加权平均利率为2.88%，比上月末低0.23个百分点，比上年同期高0.4个百分点。

五、1月份跨境贸易人民币结算业务发生3632.3亿元，直接投资人民币结算业务发生2157.4亿元

2018年1月，以人民币进行结算的跨境货物贸易、服务贸易及其他经常项目、对外直接投资、外商直接投资分别发生2813.7亿元、818.6亿元、954.9亿元、1202.5亿元。

2018年1月末社会融资规模存量统计数据报告

初步统计，2018年1月末社会融资规模存量为177.6万亿元，同比增长11.3%。其中，对实体经济发放的人民币贷款余额为121.7万亿元，同比增长13.2%；对实体经济发放的外币贷款折合人民币余额为2.46万亿元，同比下降6%；委托贷款余额为13.89万亿元，同比增长2.9%；信托贷款余额为8.59万亿元，同比增长30.2%；未贴现的银行承兑汇票余额为4.58万亿元，同比增长1.5%；企业债券余额为18.51万亿元，同比增长3.5%；非金融企业境内股票余额为6.7万亿元，同比增长13.6%。

从结构看，2018年1月末对实体经济发放的人民币贷款余额占同期社会融资规模存量的68.5%，同比高1.1个百分点；对实体经济发放的外币贷款余额占比1.4%，同比低0.2个百分点；委托贷款余额占比7.8%，同比低0.7个百分点；信托贷款余额占比4.8%，同比高0.7个百分点；未贴现的银行承兑汇票余额占比2.6%，同比低0.2个百分点；企业债券余额占比10.4%，同比低0.8个百分点；非金融企业境内股票余额占比3.8%，同比高0.1个百分点。

证券时报网

央行12日公告，目前银行体系流动性吸收现金投放等因素后处于适中水平，2018年2月12日人民银行不开展公开市场操作。央行连续第十四天暂停公开市场操作，今日无逆回购到期。

黑田东彦连任央行行长受考验

据日媒报道，日本政府拟于2月内将央行行长黑田东彦连任的人事方案提交国会。虽然黑田以大规模货币宽松政策支撑了日本经济的复苏，但围绕至今仍未实现物价涨幅达2%的通胀目标以及结束宽松政策的“退出战略”，他将受到考验。

报道称，若日本国会批准该人事方案，且黑田担任行长至2023年下届任期届满，那么他的在任期间将超过历代最长的一万田尚登(1946-1954年在任)。黑田还将成为自山际正道(1956-1964年在任)以来，时隔半世纪首次在任超过五年的央行行长。

然而，消费者的通货紧缩心理根深蒂固，日本央行不得不多次推迟目标的预期实现时间。2017年12月的物价涨幅为0.9%，不到目标的一半，实现目标依旧遥远。

另一方面，有关“退出战略”，黑田一直声称“为时尚早”而避免提及。市场方面许多呼声认为在货币政策正常化的过程中，利率将上升，央行的财务状况有可能恶化，因此要求对退出战略进行说明。

英央行需升息不会匆忙行动

英国央行首席经济学家及货币政策委员会委员霍尔丹到英格兰东北部时，谈及央行周四会议之后的政策声明说，升息的速度以及幅度可能需要高于之前的预期。并表示这并不意味着利率将会急剧升高。他表示利率绝不会回升到以前的水平，但认为让生活成本受控是帮助经济的最重要的事情，英国央行可能需要通过升息应对通胀，但不会匆忙采取行动。

欧管委称在G20提出美元人为下跌

《路透》报道，欧央行管委会委员Ewald Nowotny接受奥地利广播公司《ORF》访问时表示，欧央行关注美国试图以政治影响汇率，并指已在瑞士达沃斯世界经济论坛上提出有关问题，并会成为下月在阿根廷举行二十国集团（G20）峰会上的重要议题。美元今年累计跌2%，去年则下跌一成。Nowotny又指，美国低失业率、强劲增长及低通缩与美国总统特朗普的政策无关，而是由前总统奥巴马所建立。他指检视经济需要从更长远地看，现在美国经济是过往政府政策的後果。

人民币汇率

2月12日，人民币(6.3274, 0.0309, 0.49%)兑美元中间价报6.3001，升193个基点。人民币兑主要货币多数上涨。

人民币再涨原因

这两日离岸人民币对在岸人民币的影响较美指(90.1893, -0.2098,-0.23%)更为明显，而隔夜全球股市重挫并未继续推高美指，预计人民币仍有望整体维持升势。

中国国家统计局上周五公布，1月居民消费价格指数（CPI）同比上涨1.5%，与外媒调查预估中值一致，为去年7月以来最低水准。1月工业生产者出厂价格指数（PPI）同比上涨4.3%，略低于外媒调查预估中值4.4%，为2016年11月以来的最低。

交易员指出，中国公布通胀数据符合预期，对汇市影响甚微。客盘仍抓紧结汇的好时机，汇价短期或趋稳，以寻求新的平衡区间；临近春节，客盘成交意愿都比较淡，不少企业已经放假。而在当前成交量相对较小的情况下，外汇交易新系统磨合期亦一定程度加剧了市场波动，点差放大。

未来或将向双边波动演变

拥挤的单边交易容易引发剧烈的反向波动。眼下人民币汇率正在经历的恐怕就是这样。至于美元反弹、央行干预传闻、外贸数据等，充当的是催化剂。

从根本上看，汇率升值需要以基本面为基石，在中国经济平稳运行的背景下，人民币升值面临基本面“引力”的牵制，过于单边的走势注定不可长久。在开年已经升值近3%的情况，人民币汇率可能逐步从单边升值向双边波动演变。

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