基金经理|新基金发行再迎超级周!超多明星基金经理大厮杀,下一只爆款就要来了( 二 )
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(数据来源:WIND)
第二、要看产品的业绩基准 。
一般基金业绩基准 , 包括某一类股票指数乘以某比例再加上某一类债券比例乘以某比例 , 投资者要注意业绩基准是“偏股”还是“偏债” 。
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(数据来源:WIND)
比如嘉实前沿创新 , 业绩比较基准是“中证800指数收益率*60%+恒生指数收益率*20%+中债综合财富指数收益率*20%” , 意味着该基金主要投资于成长股 。 而鹏华启航两年封闭运作的基准是“沪深300指数收益率*60%+中证综合债指数收益率*30%+恒生指数收益率*10%(经汇率估值调整)” , 更偏稳健蓝筹风 。
也有一些行业类品种 , 如中信建投医药健康的基准为“中证医药卫生指数收益率*70%+中证综合债指数收益率*30%” , 意味着这只基金更多布局医药医疗领域;而东财消费精选的基准为“中证内地消费主题指数收益率*80%+中证综合债指数收益率*20%” , 显然重点布局消费行业 , 投资者应该分清楚 。
目前投资者更多关注基金实际收益的高低 , 而对是否超越业绩比较基准的关注度并没有那么高 。 其实业绩比较基准是一只基金投资目标的体现 , 非常重要 , 投资者也需要引起重视 。
投资者核心要注意三个方面 , 一是业绩基准中 , 对某一指数占比超60%以上的需要引起重视 , 这个可能是产品风格的一个表现 , 比如跟踪中证500会更偏成长风;比如跟踪沪深300会更稳健 , 偏爱蓝筹 。
二是投资者要看各个跟踪指数的比例 , 这背后也代表产品的风险特征 。
三是一般业绩基准中有香港指数的产品 , 投资范围内是可以通过港股通布局港股 。
第三、关注看基金经理人选 。
目前投资者焦点关注在更多投资A股的基金上 , 因此重点来看看偏股混合型和股票型基金的基金经理人选 。
首先看这些基金经理的实际管理基金的年限 。 投资者可以重点看看年限较长的基金经理 , 其中有7人投资年限超过4年 。
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仅看4年以上且业绩较好的基金经理 , 梳理了这些基金经理的从业经历、管理规模、历史回报等 , 投资者可以对比下 。 此外 , 有些之前已经介绍过的基金经理 , 如华泰柏瑞优势领航拟任基金经理沈雪峰、宝盈发展新动能拟任基金经理张仲维等 , 投资者也可以关注 。
中欧责任投资拟任基金经理王培 , 目前在管基金总规模为215.17亿元(wind) 。
王培简历:毕业于复旦大学高分子化学与物理专业 , 硕士研究生 。 2007年9月至2009年6月就职于国泰君安研究所 , 从事石化化工行业的研究分析工作 。 2009年7月加入银河基金 , 历任研究员、基金经理助理 , 任股票投资部总监助理 。 2016年加盟中欧基金 , 历任投资经理 , 现任权益投决会委员/投资总监/基金经理 。 现任中欧行业成长、中欧创新成长灵活配置、中欧科创主题3年封闭运作灵活配置、中欧启航三年持有期混合型的基金经理 。
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