新金融传媒|百亿同业违规大案水落石出工行领罚3530万

一起百亿同业违规大案近日终于水落石出。银行界老大哥工商银行一天收到22张罚单， 19人被罚，多家分支机构合计领罚千万，震惊圈内外。
经过立案、调查、审理、审议、告知等一系列法定程序，湖北银保监局近日依法查处了工行湖北省辖内分支机构同业业务违规事件，并一口气开出22张罚单，对银行机构罚款3539万元，并对相关责任人员给予取消高管任职资格、禁止从业、罚款、警告等行政处罚。
问题出在哪里？违规同业募资，很严重的那种……

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小编从湖北银保监局获悉，工行湖北省分行辖内分支机构通过签订非总行制式的理财协议向同业募集资金，并违规向企业提供表外融资。经查，工行湖北省分行辖内襄阳、荆门分行通过此方式募集资金共计139亿元。截至2019年末，工行已全部兑付出资银行资金。工行湖北省分行按照党规党纪、政纪和内部规章，对有关责任人员给予内部问责。
该事件涉及工行湖北襄阳分行、荆门分行等多个分支机构，其中工行襄阳分行被罚款金额最高，领罚3050万元。主要违法违规事实有：违规出具承诺函；未经上级授权违规签订业务协议；违规启用行政公章；内控管理不到位开展中间业务不规范。

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被罚超百万的还有工行荆门分行。该行因未经上级授权违规签订业务协议、内控管理不到位开展中间业务不规范，被罚款380万元。
与此同时，工行湖北省分行也因违规通过表内贷款承接表外债权、管理不力导致分支机构发生重大违法违规行为，被罚100万元。
【新金融传媒|百亿同业违规大案水落石出工行领罚3530万】除了银行机构被罚，相关责任人同样逃不过处罚。工行襄阳分行负责人张辉因对工行襄阳分行违规出具承诺函等违规行为负有领导责任被罚取消高管任职资格终身，罚款20万元。据业界披露，张辉曾任工行襄阳分行党委书记、行长。另有相关负责人收到被罚款5万、6万等不同金额，以及被取消高管任职资格2年、被警告等相应处罚。
这并不是工行第一次在同业业务上吃罚单，比如工行襄阳分行此前便因违规办理同业业务被湖北襄阳银监分局罚款，只是被罚金额没有这么多。近年来，同业业务已成为银行业乱象的高发区。
有人说， “兴也同业，衰也同业。 ”无论是我国金融体系的改革与发展，还是海外金融市场的运行，同业业务都是不可或缺的主角。例如欧美国家最基本的利率市场便是同业市场，在我国，同业市场也是货币政策和流动性传导的重要渠道，从银行角度，大行实现资产负债表的扩张，小行收获低成本资金的融入。但合规是一切业务的前提。

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