(柳万军的基本资料;截图日期:2021年8月17日 , 来源:天天基金)
基民们心里都是有一杆秤的 , 这样的基金 , 他们自然对其表示了不少的好感 。
所以说华夏永康添福(005128)的成功并不是偶然 , 而是背后基金经理丰富的投资经验、灵活不死板的投资风格的必然结果 。
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(华夏永康添福(005128)的评论区;截图日期:2021年8月17日 , 来源:天天基金)
国投瑞银融华:“固收+”里的深坑!
我们再来看看表现相对差的看国投瑞银融华(121001) 。 根据天天基金网数据显示 , 该基金成立于2003年4月16日 , 截至2021年6月30日 , 债券占净值比重为67.11% , 在任基金经理为颜文浩、汤海波 , 总规模为1.42亿元 , 天天基金网评级为一颗星 。
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(国投瑞银融华(121001)的基本资料;截图日期:2021年8月17日 , 来源:天天基金)
看来国投瑞银融华(121001)的业绩差 , 并不是一天两天的事情了 , 该基金不仅长期大幅跑输同类平均水平 , 而且近3年的收益率更是低到了令人发指的1.45% 。
侦探哥实在忍不住写吐槽 , 基民们近三年挣的钱 , 可能还不如基金公司收的管理费多!
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(国投瑞银融华(121001)的阶段涨幅;截图日期:2021年8月17日 , 来源:天天基金)
还是来看看国投瑞银融华(121001)的股票持仓 。 根据该基金最新一期的前十大持仓来看 , 基金重仓了银地保 , 收益率差也不奇怪 。 但是奇怪的是 , 该基金的银地保拿了很久 , 是从2019年开始拿到现在的 。 这些股票就是不涨 , 基金经理为什么不调仓?
与华夏永康添福(005128)积极调仓形成鲜明反差的是国投瑞银融华(121001)僵硬刻板 。 这让人实在是不知道国投瑞银融华(121001)的基金经理到底有没有在对基民负责?!
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(国投瑞银融华(121001)前十大持仓;截图日期:2021年8月17日 , 来源:天天基金)
我们再来看看基金经理 。 国投瑞银融华(121001)的现任基金经理之一颜文浩管理该基金的总时长已经超过了三年 , 另外一名基金经理杨海波也管理该基金超过了两年 , 他们完全能为该基金长期以来的糟糕表现负责 。
两人中 , 颜文浩是固收投资出身、杨海波是权益投资出身 , 两者的分工应该也是前者负责固收 , 后者负责权益 。
但其实颜文浩管理的基金都是货币型基金 , 实际上管理债基的经验并不多 。 并且他管理的货基也大多数都表现不佳 , 在同类里排在了中下游的水平 。
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(颜文浩的现任基金情况;截图日期:2021年8月17日 , 来源:天天基金)
负责权益的杨海波的能力同样令人质疑 。 他虽有超过9年的投资经验 , 但是他管理的基金有港股、消费、医疗等等多种风格 , 缺乏一条明确的主线 。 这或许说明他并没有能够形成自己的核心能力圈 。
实际上他管理的基金的业绩大多都不佳 , 甚至是吊车尾的水平 , 也或多或少反映了他的能力比较差问题 。
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(杨海波的现任基金情况;截图日期:2021年8月17日 , 来源:天天基金)
整体看下来 , 国投瑞银融华(121001)的基金经理能力并不出众 , 投资理念似乎十分僵化 。 不知道是不是因为这是只老产品 , 不方便国投瑞银再次吸金 , 所以公司也就不看重了呢?
以上两个反差巨大的案例告诉我们 , 在选择固收+的时候 , 首先要关注基金经理的履历 , 确认他是否有足够的投资经验和管理能力 。 其次 , 是要关注基金经理的态度 , 确认他有没有对市场进行深入研究 , 能不能针对市场变化做出合理的调整 。 像那种对基金不管不顾 , 持仓股票跌了几年 , 基金经理却无动于衷的基金 , 我们还是少碰为妙 。
最后总结一下:“固收+”波动确实小 , 但是需要以收益率作为代价进行交换 , 基民需要根据自身的投资风格进行选择;即使是“固收+”产品也不代表无脑买即可 , 因为“固收+”基金里面还是存在不少能力不足 , 或者态度不端正的管理人 , 基民们在投资之前需要多加挑选 。 (责任编辑:马金露HF120)
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