破民营银行最高罚款纪录！新网银行究竟因何被央妈罚款630万？( 二 ) 作者|赵玉涛来源|独角金融反洗

而且新网银行的不良贷款率逐年增加， 2020年末达1.19% ，同比增长约98个百分点。

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来源：Wind
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“反洗钱”成监管重点
随着互联网交易逐渐增长,网络诈骗和洗钱更加泛滥,给监管机构带来很大压力。而客户身份识别是金融机构反洗钱工作中最基础、最关键的一项工作。对维护金融交易的安全与秩序、预防与遏制洗钱、恐怖融资等犯罪行为均有重大意义，是商业银行做好反洗钱工作的第一道防线。
自2018年7月底以来，央行陆续发布了《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》、《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》等多项公告，进一步加强对反洗钱监管力度。监管部门多次召开反洗钱会议，提升监管部门的工作水平，完善反洗钱监管链条。
一位业内人士表示， “一方面客户的信息可能不全，而且客户是单方面提供信息的，金融机构在做客户身份识别时存在一定的难点，不能保证绝对的识别率。 ”
监管高压下金融机构的合规管理仍然是重中之重。除了监管机构严防之外，金融机构也应综合运用科技手段，提高客户身份识别的精准度和信息的有效利用率。
新网银行此次因与身份不明客户进行交易等问题被央妈罚630万。标榜以金融科技和大数据风控为核心能力的新网银行或许可以汲取教训，借互联网技术进一步提高客户身份识别精准度。
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