贷款|银行被骗9300万贷款关键在于有银行风控“内鬼”协助银行被骗9300万贷款

一家银行竟被诈骗9300万！
近日，据中国裁判文书网披露的一则刑事判决书显示，一高中文化男子伙同内鬼15次从银行骗取贷款9300万元，案发后，尚有本金8772.35万元未归还。其中，非法占有使用银行贷款资金1230万元。

文章图片
伪造贷款资料，骗取凉山州商业银行贷款9300万
经审理查明， 2012年底至2013年底，被告人朱皓与**利（另案处理）、曾溢（另案处理）、毛某2（另案处理）、邹仲宇（在逃）、谢某2等人为骗取凉山州商业银行（以下简称州商行）的贷款，与四川省欣融融资性担保有限公司（以下简称欣融担保公司）、四川绵阳市兴阳融资担保有限公司（以下简称兴阳担保公司）、西昌汇源融资担保有限公司（以下简称汇源担保公司），及银行工作人员毛某2等人共谋后，采用无实际经营场所和具体经营业务的贷款主体，由朱皓伪造相关贷款资料，共骗得州商行贷款9300万元。案发后，尚有本金8772.35万元未归还。其中，被告人朱皓非法占有使用银行贷款资金1230万元。
标题：【贷款|银行被骗9300万贷款关键在于有银行风控“内鬼”协助】上述骗贷共计15次，单笔金额最高达2000万的一笔，未做任何偿还。涉案人员**利的证言称， 2013年4月24日，朱皓以消息树经营部为贷款主体在州商行贷款490万元，该贷款主体是朱皓注册的，朱皓伪造好贷款资料后，我联系兴阳担保公司担保，朱皓帮我在商业银行贷款了490万元。 2013年，朱皓用王某1的身份信息注册了宏顺矿业公司作为贷款主体，由朱皓伪造好贷款资料后，我联系欣融担保公司担保，帮我从州商行贷款2000万元，未归还。
借他人身份证成立新公司申请贷款
刑事判决书中披露了事件来龙去脉：2012年底， **利、曾溢、毛某想从银行获取贷款，遂联系朱皓帮忙找贷款主体，并在款贷下来支付朱皓10万至20万元报酬。
涉案人员**利的证言显示， 2012年底，我贷款比较多，找不到贷款主体了，我就喊朱皓帮我找贷款主体，款贷下来给他10至20万元的报酬。我通过朱皓伪造资料向州商行贷款三笔，贷款办下来以后，我共支付朱皓五、六十万元报酬。 2013年4月24日，朱皓以消息树经营部为贷款主体在州商行贷款490万元，该贷款主体是朱皓注册的，朱皓伪造好贷款资料后，我联系兴阳担保公司担保，朱皓帮我在商业银行贷款了490万元。
此外，朱皓还借他人身份证成立新公司，到凉山州商业银行申请贷款。根据朱皓供述，部分贷款身份证是曾溢、毛某等人找来，委托其成立公司并向银行贷款，部分使用自己亲属的身份证成立公司贷款。
例如，证人钟某1的证言称朱皓是我表哥。 2013年，朱皓让我开未婚证明贷款，证明开好后，朱皓叫我去银行签字，我提供了身份证复印件，贷款的用途是购买挖掘机，我签字的时候办理了一张商业银行的银行卡，由朱皓在保管。银行出账后没有用来买挖掘机，钱是朱皓在经手。 2013年，朱皓用我的身份证注册一家公司，注册公司的材料、具体操作是朱皓在弄。过了两个月，朱皓让我到工商局、税务局、政务大厅把用我身份证注册的雅邦商贸公司注销了，用我身份证注册的公司没有实际经营范围、实体和经营场所。
此外，还有一名证人王某证实：2012年10月左右，朱皓让我用我的身份证注册一个公司，我将身份证给了朱皓。注册公司后不久，朱皓叫我一起到州商行签字，我得知朱皓利用我身份信息注册的公司贷款后不愿意签字，朱皓一再保证贷款和利息不需要我负责，我才签了字。我不知道朱皓贷款用来干什么了，我没有使用该贷款，朱皓也没有给我好处。

贷款|银行被骗9300万贷款 关键在于有银行风控“内鬼”协助

贷款|银行被骗9300万贷款关键在于有银行风控“内鬼”协助