小景儿爱财经2.0 解读(下),平台霸权—–打赢新型数字货币战争的决定性武器Libra
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来源:蔡维德
核心提示:本文会进一步分析Libra2.0的深层目的 , 影响和意义 。 Libra2.0主要指出四个亮点(基于单一发币的数字货币 , 放弃公链路线、活泼监管机制、储备金管理) , 这些都很重要 , 但是Libra2.0还有其他更重要的信息被蜻蜓点水地带过 , 也许Libra协会有意避重就轻 。 本文会为读者揭开Libra2.0隐藏的信息 。
继上篇从监管与合规的角度深挖了Libra2.0白皮书之中新型货币战争的韬略之后[1] , 本文会进一步分析Libra2.0的深层目的 , 影响和意义 。 Libra2.0主要指出四个亮点(基于单一发币的数字货币 , 放弃公链路线、活泼监管机制、储备金管理) , 这些都很重要 , 但是Libra2.0还有其他更重要的信息被蜻蜓点水地带过 , 也许Libra协会有意避重就轻 。 本文会为读者揭开Libra2.0隐藏的信息:
·新型金融作业模型;本文采用国际清算银行研究Libra2.0的报告来讨论这模型(第一节与第二节);
·采取币链分离原则和弃币保链策略(第二节);
·取代(digitaldollarization)的可能性(第二节);
·追求比目鱼模型(第二节);
·建立庞大的可编程经济体系(第三节);
·扩充上篇新型数字货币竞争四合院模型到八合院模型(第四节) 。
一、关于Libra2.0的一些客观陈述
在分析Libra2.0的目的和影响之前 , 我们先来看Libra2.0列出的几点客观陈述:
1.Libra1.0和2.0白皮书都提到Libra协会的长久愿景 , 就是要为17亿缺少银行或金融服务的人提供服务 。
2.Libra2.0白皮书提到 , 一个国家或地区如果担心没有自己的稳定币 , 或者担心其法币被Libra币取代 , Libra协会会和相关央行和监管单位合作 , 帮忙建些立这国家或地区的稳定币 , 或者数字法币(CBDC) 。
3.当各国在开发自己的数字法币时 , 这些数字法币可以直接和Libra网络对接并且在Libra网络上运行 。 比如 , 如果A国没有自己的数字法币(数字A币) , Libra协会会帮忙出LibraA币 , 但是等到A国自己出数字A币出来的时候 , LibraA币就自废(不会和数字A币竞争) , 只留数字A币在Libra网络 。
4.Libra的金融作业在Libra2.0有提及但不明示 。 国际清算银行研究后 , 发布了Libra2.0金融作业的示意图:
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国际清算银行对Libra2.0的研究
从图中和白皮书可以看到Libra架构的几个特点:
·Libra币的储备货币(单一法币)存在传统金融机构 , 而且主要是法币或是政府公债 , 而LBR币对应的是一篮子的Libra币 , 每个对应不同的法币;
·Libra还预备一些多余的资金预备危机;
·Libra区块链只是做批发支付;
【小景儿爱财经2.0 解读(下),平台霸权—–打赢新型数字货币战争的决定性武器Libra】·Libra参与单位和客户交互和交易 , 并且从事AML/KYC(反洗钱AML、了解你的客户KYC)等工作;
·这些参与单位可以从事内部净额结算 , 但彼此的净额结算却是经过Libra的区块链;
·这链以后还会处理其他央行出的数字法币 , 例如美联储出的数字美元、欧洲央行出的数字欧元等 。
二、Libra2.0宏大目标——平台霸权
我们对以上信息进行分析 , 发现Libra2.0的一个远大目标是实现平台霸权 。 平台霸权的获得是通过与各国(央行)合作 , 在各国主权监管之下(而非超越主权)的平台竞争中脱颖而出 。 这和一些学者认为Libra币是超主权的想法相左 。 我们通过以下几个方面的分析得到这个结论 。
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