刘潇潇说财经：哈耶克提出的“货币竞争理论”是数字货币的鼻祖？每个听说过区块链的人

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每个听说过区块链的人，都听说过这样一本书，也就是诺贝尔经济学奖得主哈耶克的《货币的非国家化》。
虽然它是在哈耶克获奖两年之后推出的，但其实并没有在当时的经济学界引起什么反响。四十年后，本书在2007年由国内出版社翻译发行，可惜由于销量太低，在数字货币的支持者找到了这本书作为理论归宿的时候，该书甚至已经绝版。
不过得益于人人都在谈的比特币，这本书的影印版已经在各大网站泛滥了。
实际上，连很多号称是数字货币信仰者的人，都没有认真读过这本书。
因为你一旦读过，就会发现现在市场上的数字货币和哈耶克所设想的货币竞争理论，基本上可以说是风马牛不相及，根本是两个概念。
与其说这是一本知识含量极高的经济学著作，不如说是哈耶克本人货币竞争理论的一个描述。哈耶克在本书中提出了一种货币竞争理论，这种理论主张由多个私人机构发行货币进行竞争，由货币的持有者用脚进行投票来限制通货膨胀或者通货紧缩，以此来取代原先的国家垄断货币发行的现状。
这里面主要是两个部分，第一部分是讲述国家垄断货币发行的缺点，第二部分则是论证整个货币竞争理论的合理性。
实际上，我认为这本书里面最重要的是第一部分，它提示我们，一些我们自以为是常识的东西很可能是错误的。而第二部分由于缺乏细致的研究和数据，仅仅只能作为一种理论上的可能性。下面我将会结合一些实际的情况和案例，为大家介绍一下这本被奉为区块链经典的书籍，里面到底讲了什么。
【刘潇潇说财经：哈耶克提出的“货币竞争理论”是数字货币的鼻祖？】在这里我想先讲一个例子。如果你的朋友马上就要饿死，来跟你借1000块钱去买一袋大米，并且约定一个月之后还给你，最终你借给他了。结果还没到还钱的时候，这1000块钱突然贬值了，基本和废纸没有什么区别。
不要以为这种事情不会发生，根据相关的记载，抗战胜利之后，在国民党治下，单月的通货膨胀率就曾经高达302% 。重新回到这个例子上来，这个时候，你的朋友应该还给你一袋大米还是1000元现金？
这个问题的关键就是我当初借给朋友的到底是1000元现金还是1000元现金所代表的购买力，也就是那一袋大米。借现金还现金，这种事情大家可能习以为常。
但是如果深究一下，现金作为交换的中介，尤其是在现有的信用本位制下，现金其实是没有任何的价值的。你借出去的，是1000元现金所代表的的购买力。但是在现有法律、经济体系下，你拿回来的却是0 。
哈耶克认为，现有的经济体制过于强调了货币这种中介，甚至衍生出了专门的货币政策，也就是通过调整货币的供给来试图熨平经济周期的波动。但是这种由各国中央银行发行货币，并运用货币政策调控经济周期的行为实际上是本末倒置。
其实正是这种货币制度干扰了经济的正常运转，引发了不必要的波动。政府的货币政策并没有起到熨平经济周期的作用，反而是加剧了市场的不确定性。他的观点主要有以下几点：
第一，现有的货币垄断体制虽然并不是绝对的垄断，它向市场做出了一定的妥协，但仍然对经济造成了很大的干扰。干扰主要表现在，本身货币垄断体制创造的通货膨胀使价格难以预测，影响了价格的稳定性。而政府为减缓通货膨胀采取的措施，更是经济周期性波动的主要原因。
首先，一个政府的政策不能朝令夕改，起码要保证一定的稳定性，实际中也是如此，不可能上午刚刚降准，下午又提高了准备金率。但是商品的价格却是无时不刻的在变动。其次，政府的政策有滞后性，政策发挥作用也需要时间。从降准到流动性进入市场，这里面需要一段时间。