天天进账2～3万银行会查吗2022 _生活百科

银行一般会监控资金有问题的人，但并不是人人都做到监控的，一般天天进账2～3万的人是有点可疑的，究竟普通人很难做到日均2~3万。那么，我被银行问了我钱的来源有问题吗？一起来看看趣丁网带来的介绍吧！
天天进账2～3万银行会查吗2022其实，银行卡天天进账3万元是否会被查，并没有明确规定。一般只要资金来源于合法途径，就算被银行监管调查，也不用过多担心。个人账户的金额，通常银行是不会查询钱款详细来源的。
我被银行问了我钱的来源有问题吗一是你的微信账户资金异常，从未有过如此大的资金流动，现在忽然出现大量资金流，银行觉得可疑，当然要查。
【天天进账2～3万银行会查吗2022】二是账户异常，活期账户可疑，或有被银行查过的账户。假如您将资金转入这些账户，银行也会进行检查。
三是异常交易，即资金使用异常。
四是银行例行公事，即使您的资金、往来账户和交易正常，银行例行检查也是正常的，答应的，及时提醒也是必要的。
一个月多少流水被银行注重1、长期不交易、交易频繁、一次进出多次、交易对手处于高风险区域、网银IP地址频繁变更的卡，将被反x钱提取系统。
2、当日个人账户单笔或累计转账5万元及以上，则这些银行流量将进入银行系统监控状态。
3、一般来说，短期内大额资金进出更轻易监控，而普通大额转账不会监控。
4、目前，海内各大银行均建立了交易检测系统，对人民币交易进行监管。还要求主要金融业务机构对账户间大额或可疑交易进行实时记录、跟踪、调查和报告。