XXXX石化与上游炼油厂关系严密 ， 石化与上游炼油厂关系严密 ， 所销售国标柴油供应、质量规范稳定 ， 其与上游供应商协作情况如下表所示：所销售国标柴油供应、质量 。

7、规范稳定 ， 其与上游供应商协作情况如下表所示：单位：万元单位：万元 上游供应商上游供应商主要合作主要合作产品产品合作年合作年限限上年交易额上年交易额结算方式结算方式辽宁华锦化工集团有限责任辽宁华锦化工集团有限责任公司公司柴油柴油2 2年年2257422574现金现金大连智宝石油化工有限公司大连智宝石油化工有限公司柴油柴油4 4年年1154311543现金现金大连保税区信孚港务有限公大连保税区信孚港务有限公司司柴油柴油3 3年年66766676现金现金盘锦北方沥青股份有限公司盘锦北方沥青股份有限公司柴油柴油4 4年年57605760现金现金总计总计4655346553北京立金银行培训中心课程北京立 。

8、金银行培训中心课程XX石化与上游协作企业结算方式主要有两种： A、XX石化所经销柴油来自于国有大型炼油厂 ， 均为化工行业的龙头企业 ， 较为强势 ， 并且市场上柴油产品极为紧俏 。
XX石化与该类企业结算方式较为单一 ， 即采取先款后货的方式 。
XX石化向上游付款后 ， 上游企业安排车皮并将增值税发票寄给XX石化 。
B、极少部分产品XX石化向大连地域其他柴油经销公司买人 ， 签署合同后 ， 预付一部分货款 ， 普通为5%左右 ， 由于协作时间较长 ， 存在一定结算账期 ， 普通不超越10天 。
XX石化下游客户主要以辽宁市场为中心 ， 辐射山东、内蒙古、深圳等省份 ， 直销用户30余家 ， 优良客户占95%以上 ， 长期协作客户20多家 ， 包括中国石油天然气股份 。

9、内蒙古销售分公司、深圳空港油料、辽宁省石油总公司大连保税区分公司、秦皇岛东奧燃料销售等 。
XX石化与下游客户协作情况如下表所示：单位：万元单位：万元 下游客户销售产品合作年限销售金额结算方式中石油内蒙古销售分公司柴油2年27615现金辽宁石油总公司大连保税区销售分公司柴油2年9880现金深圳宝港燃料油有限责任公司柴油1年5374现金中国船舶燃料有限责任公司柴油3年2220现金总计45089 XX XX石化与下游协作企业的结算方式：由于中石油较为强势 ， 结算采取先货后款方式 ， 即油品交石化与下游协作企业的结算方式：由于中石油较为强势 ， 结算采取先货后款方式 ， 即油品交付后付后1010天之内以电汇方式将货款 。

10、打到天之内以电汇方式将货款打到XXXX石化的指定账户 。
石化的指定账户 。
北京立金银行培训中心课程北京立金银行培训中心课程2008200920lO总资产66242742275货币资金8l5043应收账款2ll2008965其他应收账款540.64预付账款000存货25921741197固定资产净值564165无形资产000短期借款0003 3、主要财务数据、主要财务数据 XX XX石化主要财务数据如下表所示：石化主要财务数据如下表所示：北京立金银行培训中心课程北京立金银行培训中心课程应付账款4883039648预收账款000其他应付款147985520负债合计63940471181实收资本5050 。

11、300资本公积000未分配利润-27158651所有者权益合计232271094流动比率1.871.050.95速动比率0.860.510.54资产负债率51.9%94.7%96.5%应收帐款周转天数452312存货周转天数92515营业收入89681763943134营业成本87791724041571净利润-28154597销售利润率-0.3%1.2%1.8%销售毛利率2.1%2.3%3.6%总资产利润率-1.1%4.8%120.2%净资产收益率-2.4%90.3%3460.9%北京立金银行培训中心课程北京立金银行培训中心课程4 4、企业运营财务情况总体评价、企业运营财务情况总体评价 从以 。

12、上数据可看出 ， 企业属典型的轻资产、高负债率、薄利多销的商贸型企业 ， 但企业利用经济复苏时机 ， 加快运营周转 ， 迅速做大运营规模 ， 营业收入增长迅速 ， 未来开展前景看好 。
5 5、银企协作情况、银企协作情况 企业尚未与银行开展业务协作 ， 主要是大连地域各行对该行业尚无适宜融资方式 。
分行评审部与市场人员共同走访客户时 ， 了解到该行业的特点是资金需求量大且为卖方市场 ， 上下游均需XX石化有极强的人脉关系 ， 走访时还了解到实际控制人手中有一处市中心公建在他行按揭 ， 只差数期尾款未付 ， 抵押物较好 。
北京立金银行培训中心课程北京立金银行培训中心课程三、授信开发方案三、授信开发方案1 1、授信开发方案设计、授信开发方案设计 XX石 。

13、化系轻资产的油品经销商 ， 有丰富行业阅历 ， 财务情况、运营情况正常 ， 资信良好 ， 收款记录正常 ， 与上下游客户之间的贸易背景明晰真实 ， 上下游客户为实力较强的油品消费和经销企业 ， 信誉良好、实力雄厚 ， 双方的信誉均为我行认可 ， 且回款可控 。

稿源：(未知)

【傻大方】网址：/a/2021/0926/0024178577.html

标题：大连|大连保税区海孚石化有限公司发票融资案例ppt课件( 二 )