29、___的地区总部统筹管理 。
雷曼兄弟公司自1850年创立以来 ， 在全球范围内建立起了创造新颖产品、探索最新 ___方式、提供最佳 ___服务的良好声誉 。
公司雇员人数为12,343人 ， 员工持股比例达到30% 。
许多人在很长的时间内（甚至一生）持有雷曼的股票或债券 ， 而今 ， 一切都没了 。
此时 ， 不仅要问：当我们的投资遭遇到“雷曼” ， 在经济的某一环节、阶段中它消失了 ， 我们该怎么办？恐怕没有人能够明确的告诉您答案 。
在经济的发展中 ， 总有破有立、有灭有生 。
我们可以做得就是分散 ， 让我们的投资尽量有效的多元化 。
因此 ， 作为一名理财师 ， 建议和引导客户进行有效的分散投资也是一项很重要的职责 。
2、当投资预期变成泡影 任何投资 。

30、者在作投资之前都会有一定的预期 ， 这个预期要么源于历史经验、要么源于某一方的承诺 。
目前 ， 作为银行的一员我们都在为银行理财产品摇旗呐喊 ， 但是如果处理不好客户的预期 ， 我们将会面临非常严重的信任危机！ 因此 ， 我们必须积极面对并妥善处理客户“预期变遇欺” 的心理 。
首先 ， 投资前的沟通要全面 。
要让客户知道自己在干什么 ， 不要利用客户对自己的信赖将个人想法强加在客户身上 。
其次 ， 投资后的继续服务要及时 。
特别是一些浮动收益类产品 ， 要让客户及时了解近况 ， 潜意识的影响客户调整预期 。
第三 ， 当产品的非预期情况出现 ， 积极主动地与客户沟通 ， 询求改善的发法 。
这时 ， 可能有人要问了 ， 我们在产品的设计和报价上没有任何变通余地 ， 如何改善 。

31、？我的方法是：及时交流讯息（如基金客户） ， 选择平稳或保本的产品进行推荐（如前期新股增殖客户）等 。
3、当投资者草木皆兵 经历了股市的大起大落 ， 许多投资者都有点草木皆兵 。
面对着这些被基金/股票伤透心的客户 ， 我们该怎么办呢？ 首先 ， 了解客户的真实想法是最重要的 。
这段时间开会的时候 ， 总有同事问“股市不好 ， 股票基金没有人买 。
那债券基金 ___也没有客户?基金没有人问也就罢了 ，___银行理财产品也销售冷淡？” 。
问题可能就在于没有了解客户的真实想法 。
其实 ， 现在有很多客户（特别是在偏远地区）分不清股票基金和债券基金 ， 基金和银行理财产品 。
如果我们不通过某些渠道使客户了解其中区别和差异 ， 那肯定会被客户全盘否决 。

32、 。
其次 ， 发掘“影响力中心”或“喇叭” 。
通常 ， 每个人都有自己的活动圈子 ， 找到这个“圈子”的中心或“喇叭”人物 ， 通过他/她就可以影响其周围的人投资观念转变 。
这一点对于理财经理日常工作是非常有效的 。
第三 ， 利用同理心 ， 利用自己豁达的投资心理影响客户 ， 使客户慢慢转变 。
4、当客户问：我可以买了吗？ “我可以买了吗？” ， 这是我们工作中经常听到的一个问题 。
但是 ， 我们经常无力回答 。
答了 ， 怕市场变幻判断错误；不答 ， 怕失去客户 。
我的处理方式是：结合客户需求与想法 ， 明确看过去 ， 辩证看未来 。
首先 ， 明确地了解客户的需求和想法 。
比如：如果客户想买外汇 ， 是有消费需要还是个人投资 。
其次 ， 明确掌握历史走势、现在的位置 。
并就这 。

33、些问题与客户进行沟通 ， 减少客户对自己的决策依赖 。
第三 ， 分析市场未来可能的情况 ， 不同情况可能会给客户带来什么影响 。
让客户知道决策的可能结果 。
在以往客户维护工作中这种方法还是很有效的 ， 基本上没有因为决策的结果而产生客户抱怨的情况 。
刚进公司 ， 我会让自己尽快适应这个角色的转换 ， 端正心态 ， 全心全意投入到工作中去 ， 争取在这一年结束时完成业绩指标 。
在上半年 ， 我要尽快熟悉银行驻点 ， 每个月按要求完成指定的业绩指标 。
在下半年 ， 在完成基本的业绩指标的基础上 ， 有意识地 ___维护好重要客户 ， 更加注重资产指标 。
另外 ， 在工作过程中 ， 通过与同事们的相处 ， 找到适合自己的搭档 ， 以便更好地合作 ， 更高效地工作 。
为了能够更有成效 。

34、地开展工作 ， 取得更好的成绩 ， 我对自身以及工作安排有以下工作计划： 1. 加强自身素质及能力的提高 ， 尤其是对于专业不对口的我来说 。

来源：(未知)

【学习资料】网址：/a/2021/0321/0021741310.html

标题：银行|银行理财经理工作计划2021( 六 )