打击恶意逃废金融债务|两年间，鞍山公安为金融机构追回欠贷现金8.9亿元 2019年以来

2019年以来，在市委市政府和省公安厅的正确领导下，鞍山公安以打击恶意逃废金融债务为突破口，不断加大专业打击整治力度，取得了明显成效。
两年来，鞍山公安共为金融机构追回欠贷现金8.9亿元，盘活不良贷款131亿元。
01
坚持问题导向，先调研后实践
谋定防控金融风险的主攻方向
2019年9月，市委市政府召开专题会议研究防范化解地区金融风险，将“打击恶意逃废金融债务”作为防控金融风险切入点，由公安机关担当主力军，以打开路、高压震慑，全力协助银行企业，打击恶意逃废金融债务违法犯罪行为，严防因金融债务导致地方性金融风险。

文章图片
11月20日，鞍山市公安局在全国创新组建、率先成立打击恶意逃废金融债务支队，主要负责打击全市恶意逃废金融债务违法犯罪，维护金融债务安全，不断维护和优化经济金融秩序环境。 2020年，打击恶意逃废金融债务支队成效凸显、成绩突出，并提名2020年度全省“最佳警队”荣誉称号。
02
坚持目标导向，先谋略后行动
笃定逃废金融债务的治理策略
打击恶意逃废金融债务支队成立以来，按照“打击是手段、震慑是关键、挽损是目的”的思路，连续两年开展了“追月”行动，针对13类恶意逃废金融债务行为，综合运用“谈追打”三字诀，破获了一批大要案件，挽回了大量经济损失。
“逐一谈”
通过对存在信贷风险的企业采取信贷审查、研判分析、走访调查、警示约谈等工作措施，建立了警银企三方沟通桥梁，协助银行追回欠贷现金8.9亿元。

文章图片
“全力追”
通过走访调研银行业各金融机构，重点深挖涉案金额巨大、社会影响恶劣的犯罪线索，综合运用各类侦查手段，侦破金融犯罪案件9起，抓获犯罪嫌疑人10人，追缴、查控涉案资产5000余万元。

文章图片
“高压打”
在重点整治银行信贷业务金融犯罪同时，围绕银行反映强烈的信用卡恶意透支乱象，同步开展打击信用卡诈骗犯罪破案会战，梳理收集犯罪线索73条，侦破信用卡诈骗案件20余起，有力震慑了以信用卡透支、刷卡、养卡为业以及恶意侵害银行债权的不法分子，取得了良好的法律效果和社会效果。

文章图片
03
坚持效果导向，先主打后共防
奠定化解重大风险的工作基石
打击恶意逃废金融债务犯罪，是推动法治鞍山建设的重要内容，是社会诚信体系建设的关键环节，是优化法治化营商环境的必要条件。严厉打不是目的，防为先才是追求。鞍山公安瞄准改善全市融资环境总目标，建立新机制、探索新举措。
建制促长效
市公安局主动会同市金融发展局等责任部门，密切协作、多方协商，共同研究制定了《鞍山市打击恶意逃废金融债务工作细则》，并围绕工作目标、职责分工、约谈化解等方面，进行再细化再明确，确保打击整治工作规范化运行。召开市际联席会议5次，分析新形势、锁定新任务、瞄准新方向，形成全市“一盘棋”的工作格局。

文章图片
调研促落实
市公安局主动会同市金融发展局、市人民法院逐一走访鞍山各金融机构，搜集线索、查摆问题、剖析原因、提出对策。组织召开了金融从业人员座谈会、培训会，广泛宣传恶意逃废金融债务的行为特点、定性标准，切实提升信贷从业人员的主动防范意识。

文章图片
宣传促共治
充分利用广播、电视、报纸等传统媒体，互联网站、微博、微信等新媒体渠道，百余次大力宣传典型案件、典型人物、典型做法，以及信用卡诈骗防骗宣讲，引导广大人民群众积极参与其中。
案例一
成功侦破某油气公司特大骗取贷款案
2020年6月，某银行向市公安局反映，某油气公司以虚假的预期应收账款作为质押，骗取某银行流动资金贷款2.5亿元，且拖欠贷款利息3000余万元。由于案情重大，市公安局立即抽调15名精干警力组成专案组迅速开展工作。经辗转北京、盘锦、沈阳、淄博、上海、深圳、广州等多地以及全国百余家银行，专案组调取财务流水上万条，清理企业账目、业务报表、财务报表、负债清单等簿册百余本，从企业运行状况、骗贷经过、贷款资金使用去向等方面入手，全面查清了某油气公司及其实际控制人朴某某的犯罪事实。经查， 2015年4月，朴某某因背负巨额银行贷款和外债无力偿还，预谋向某银行贷款维系资金缺口。后朴某某以实际控制的某油气公司为主体，编制虚假财务报表夸大企业经营情况和偿债能力，以虚假的预期应收账款作为质押，骗取某银行贷款2.5亿元，并将该笔贷款用于偿还其他银行贷款、高利借款以及个人挥霍。目前，朴某某及其财务总监李某均被依法采取强制措施，案件正在进一步侦查中。