金融|储户们注意了！银行账户一次交易“这个数”将会对你进行调查 |中年|低薪|

随着社会的不断发展，人民的生活水平也不断提高，现在我们进入了互联网盛行的时代，移动支付已经成为主流的支付方式，我们不再像以前那样带着现金或银行卡出门，每个人出门都是带着手机直接扫一扫支付就行了。大家的生活也越来越好了，很多人手里可能会有了闲钱，一部分人可能会直接选择放在、支付宝，但还是有不少人会选择把钱存进银行，毕竟在大多数人的心中，银行存款的地位仍然难以动摇。

本文插图
而且根据国家统计局公布的数据，上海在2019年人均可支配收入排名第一，达到69442元，接近7万元。北京紧随其后，达到了67756元，收入水平居中国首位，当然消费水平也不错，居民人均消费支出可高达4万元，同样名列前茅。
收入和消费水平的不断提高，在这个“无现金”时代，一般居民，尤其是年轻人，名下或多或少都有几张卡，用于绑定移动支付软件进行无现金支付或者存钱理财。而当你持有银行卡时，就意味着你已经处于银行的监管之下了，如果你不银行的一些政策法规，很有可能成为银行的“目标” ，成为监控对象，有些人可能不以为然，毕竟每天都有很多人去银行办理业务，银行怎么能有时间逐一调查呢？事实上，为了保证存款人和银行资金的安全，银行也有一些规定，对于那些不符合要求的交易，银行将进行检查。

本文插图
【金融|储户们注意了！银行账户一次交易“这个数”将会对你进行调查】
那么你的银行账户一次交易多少，银行会把注意力放在你的账户上呢？这需要分为几种情况：
1、企业性质：对公账户交易金额以200万为限。
2、某单位与个体商户：某单位与个体商户转账金额超过100万，或交易现金超过20万。
3、个人账户：个人账户日交易达到5万元或单笔交易直接达到5万元。

本文插图
我们都知道银行也是一个营利组织，每天都有大量的资金进出，如果想确保安全，当然需要对资金严格控制。目前我国很多大型银行都配备了交易监控系统，可以对我们的日常交易起到监管作用，防止不法分子恶意洗钱，因此一旦进入金额超过上述三种情况的限额金额，银行工作人员就会将相应的账户交易记录调出来，并经检查后送检测中心检测。
当然，银行要调查的不仅仅是大笔的转账或存款，还有一个情况很容易被调查，如果一个人在短时间内在一直在银行开户，或者在短时间内进行了大量的交易，银行也会对其进行跟踪调查，成为银行重点对象。个人账户每日小额交易超过200笔的，指200元以内的交易，也可能列为风控用户。

本文插图
也就是说，当我们遇到这些情况时，可能会导致银行对我们资金进行调查，当然如果我们只是正常消费，就不用太担心，因为银行可能只是打询问一下最近的消费情况，我们只需要告知银行真实用途就可以了。
银行这么做不仅是保护他们的利益，同时也保护了储户的安全，我们应该知道，罪犯越来越狡猾，这使得我们防不胜防，所以银行通过自己的方式和监控手段来保证每一笔交易的正常、合理，严格抵制了这些投机取巧的不法分子，使他们的犯罪行为无法实施，所以从严做起是很有必要的，对于存款人来说，只要没有违法行为，这些调查对我们影响不大。分页标题