AI来临，人做什么，机器做什么，方正证券有自己的策略 11月22日

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正文开始：

11月22日，在“2017新浪金麒麟论坛”金融科技分论坛上，方正证券CTO曲浩首次公开了方正证券金融科技发展的思维路径，“人智合一”的指导思想成为方正证券主动拥抱智能时代的核心指引。

（以下为演讲高清PPT内容）

金融科技在证券行业的创新实践

方正证券

CTO

曲浩

智能时代的大门已经打开了，如何去应对、如何去认识、如何去拥抱是摆在面前的问题。金融行业一直是拥抱新技术的领跑者，过去的几十年，在金融行业总有使用新技术积极创新的例子，比如在美国有一些追求高回报的机构，会花重金把服务器部署在交易所附近，就为了缩短物理距离以赢得更多的胜算。

在这两年多的探索实践过程中，我们尝试着将互联网的思维和技术体系跟证券业务相结合，总结出了一条有方正证券特色的金融科技创新之路——“FIRST”。“FIRST”由五个词组成，即Fast（极速）、Intelligent（智能）、Reliable（可靠）、Simple（极简）、Trusted（信赖）。

Fast极速是总领，不仅仅是一个做法，更是一种思维。我们把互联网领域的小步快跑、敏捷迭代的做法引入到我们的平台研发上来。国内证券行业的一些平台迭代周期往往是月或者季度，甚至半年，而我们在过去的两年时间里完成了40多次的版本迭代。

另一方面，我们还对系统平台进行全方位提速，比如将行情响应延时从30毫秒降到了1毫秒，把业务支撑系统的数据计算从月算提升到周算，再提升到天算，最后实现了全实时。

Intelligent智能。为了让平台体系智能化，我们下了大功夫。

我们打造了一套大数据平台，把用户的特征数据、行为数据、理财产品及投顾服务签约数据等等都收集起来，建立实验平台，训练一些针对性的模型，尝试去做精准营销服务。

这里有一个比较好的例子。方正证券在投顾服务上做得还是相当有特色的，我们有几百名投资顾问，设计了近千个投顾服务产品，有几十万客户对这些服务产品非常感兴趣，进行了签约。我们通过机器学习技术，建立了投顾服务签约概率预测模型，根据客户的需求来匹配合适的投顾服务。这个模型的线下实验效果很好，预计签约效率会提升1.5倍。

利用大数据、机器学习相关技术，我们还在持仓分析、相似K线、筹码分布等方面进行创新实践，有些已上线，有的即将上线，欢迎各位关注、体验。

Reliable可靠。证券行业重中之重是可靠。如果没有可靠的交易通道，前面提到的极速、智能都是无源之水、无本之木。

一般证券行业移动交易终端平均的崩溃率是千分之五左右，也就是说一千次启动有五次是会崩溃的。去年我们下大力气死磕，把崩溃率降到了千分之一，前些天我们又有重大突破，降到了万分之一，是一个数量级的提升。

可靠的另一个层面是对客户全生命周期的信息获取、交易执行以及服务体验。我们打造了智能消息引擎，连接为客户打造的“小方”APP和员工展业用的“大方”APP，把各类事件、机会、变动，通过线上推送、提醒以及线下保障的模式送达客户。举个例子，当有配股事件发生的时候，通过消息引擎发送给客户，客户就不会错失掉信息而产生损失。如果客户没有及时做出响应，我们会把这条事件发送到员工端APP，通过员工端以电话、面对面等各种形式告知客户，以避免产生损失。

我们可能做不到保证客户不因策略错误而赔钱，但是我们可以做到不因错失信息而损失。

Simple极简。极简是一种产品设计理念，我们崇尚极致简单的产品设计。

我们尝试在一些新的功能点上使用极简理念来进行试验。以“小方热股”为例，界面很简单，就是股票信息按照热度排序。但这一功能是依靠一套相对复杂的技术体系来支撑的。我们每天收集3.65亿次打点数据，2600万次的个股浏览，通过这些数据来对3400多支股票做热度打分，最后再做智能排序。

虽然“小方热股”是一个小小的功能，但非常受客户的喜欢，浏览量超过我们标准资讯菜单的5倍，直接带来的交易量每天达到2000万。

Trusted信赖。我们努力实现极速、智能、可靠、极简，最终是希望打造一个为客户提供优质服务的智能财富管理平台，赢得客户的信任。信任是最宝贵也是最脆弱的产品，只有赢得了客户信任，我们才能走得更远。

在金融科技“FIRST”创新实践方面，我们围绕智能客服、智能交易、智能行情、智能投顾、智能资讯、智能管理等方面已经有几十个上百个这样的实践，但这还不够，我们希望有成百上千个这样的创新点，不断改进升级我们的智能财富管理平台，为客户提供更好的服务。

在这个过程中，我们逐渐提炼出了业务发展战略，也就是“人智合一”。证券行业专业性很强，过去大部分是以一线的客户经理、理财经理、投资顾问来提供服务，那么在智能时代，我们就要更多地使用科技来作为辅助，更好地为客户服务。

未来我们将继续推进“人智合一”，持续进行金融科技“FIRST”创新实践。