本文《刚刚，四大行相继出手！这些人或要哭了！》是傻大方资讯网小编整理于开放的互联网，版权归原作者所有。

　　于无声处听惊雷！

　　刚刚，四大行悉数出手，一场大风暴正在席卷而来！

　　日前，又有一家国有大行——建设银行宣布启动存量非居民个人高净值客户涉税信息尽职调查。据媒体报道，这是继工、农、中三大行后，第四家发公告通知客户配合相关调查的国有大行。

一

　　建行宣布，该行从今年9月30日起开展存量个人高净值客户尽职调查工作，要求拥有非中国税收居民身份，且于7月1日前在该行开立过存款账户、银行卡账户、储蓄国债-凭证式（现金购买）以及其他《管理办法》要求尽职调查账户的客户，于12月31日前配合该行填写并签署相应的税收居民身份声明文件。

　　公告显示，建设银行此举是为了履行金融账户涉税信息自动交换国际义务，规范金融机构对非居民金融账户涉税信息尽职调查行为。

　　当然，对存量个人高净值客户开展尽职调查工作的银行不止建设银行一家。工农中建四行已经都在官网发布了相关公告以通知有关客户；光大银行、中信银行、华夏银行、民生银行、浦发银行、恒丰银行也在官网发布了相应公告。

　　至于排查对象是谁？《管理办法》明确指出，排查对象是是非居民金融账户。

　　“非居民”是指中国税收居民以外的个人或企业，不包括政府机构、国际组织、中央银行、金融机构或者在证券市场上市交易的公司及其关联机构。换言之，这个“中国版CRS”主要面向的是“老外”。

　　什么是CRS？说白了就是各国政府之间相互通报对方公民在自己国家的财产信息，以避免偷漏税、洗钱等。

　　这意味着，如果一名中国公民转移财产到境外，在境外拥有金融资产，会被实施CRS的国家的金融机构视为非居民金融账户，其账户信息也将会被收集、报送，未来将会交换给我国的税务总局，最终实现我国与各国(地区)对跨境税源的有效监管。

　　这一下，那些把资产转移到国外、搞狡兔三窟玩猫猫的人，将彻底裸奔、无处可逃！