三、回归本源促贸易融资健康发展

2017年贯穿全年的银监会“三三四”检查和一行三会统一资管新规，无不在警示银行贸易融资业务必须强化贸易背景真实性审核，避免资金“脱实向虚”，真正回归服务实体经济的本源。

宁波银行作为加入银行自律机制的首批成员，深知贸易融资的飞速发展，离不开有效的风险控制手段。宁波银行严格遵循“展业三原则”的要求，切实履行业务背景真实性的尽职审查义务，重点关注是否存在通过构造交易实现资金空转、套利和重复性融资。宁波银行近年来在大数据贸易融资风险监控方面一直做着积极尝试，已搭建起一套国际业务大数据风险监控模型，该模型包括贸融回款监测、国际收支监测、黑名单监测、客户信息分类管理等子模块，通过大数据海量监测、实时预警，立体式防控国际业务风险，有效防范虚假融资和重复融资。

从宁波银行新技术在风险防控方面的实例来看，运用大数据和物联网技术将单据流、资金流、货物流穿透连接起来，不仅可以实现实质性业务审查，甄别基础业务和融资行为的性质，还可以帮助银行穿透融资主体，根据企业性质、净资产情况、贷款资金用途、还款资金来源及汇率风险偏好等，追踪最终收益和风险的承担者。可以预见，随着贸易融资与互联网技术不断渗透，必将给贸易融资授信技术创新、业务合规及风险监控带来一场变革。

• 唐占鑫：愿做残疾人回归社会的桥梁
• 让公立医院回归公益性
• 回归医疗本质，兰州中医白癜风医院特邀省中医药大学王凤仪教授来
• 回归常识，这是历史上最好的投资机遇！李迅雷主持，刘文动、王晓
• 中原银行稳健前行 上半年净利增长8% 立足本源 服务实体 科技驱动
• 工人日报：让房屋租赁回归安居的本质
• 可喜可贺！咱们离凉秋又近了一步，秋裤回归！
• 全省工人文化宫回归公益探索（上）：工人文化宫，归去来兮
• 湖北五峰300余“人才老乡”回归 投资38亿元
• 虽然三伏天熬出头 但没过多久又要回归烧烤模式