特别声明：《消费返利平台江苏联宝涉嫌非法吸收公众存款罪被查处，涉案金额上百亿》转载于网络，并不代表傻大方资讯网的立场。

做互联网金融投资的，如果不关注金融，你将会永远是亏钱的命，因为你赚钱的速度很难赶上资本游戏的速度。大家好我是老树，从事互联网投资几年时间，对各种互联网金融投资项目略有研究，希望我的分享能对你投资起到点帮助。

6月1日, 靖江市公安局在“靖江联宝商务咨询服部”门上贴上多个公告，该公告显示，靖江市公安局正在侦办靖江“联宝商务咨询服部”非法吸收公众存款案， 从2018年6月1日至8月31日，在靖江“联宝商务咨询服部”投资的投资人，持身份证、投资收据、返利银行交易明细到 靖江市公安局局申报登记。逾期将视为自动放弃。

2016年扬州宝缘创意投资有限公司（下简称扬州宝缘）采取会员制，在内部网络通过会员介绍的方式，推出所谓的订单项目，每个订单金额1.5万元，每月分红400元，协议期限为16个月。扬州宝缘对外宣传是政府引导项目。2016年10月之后，扬州宝缘就已经出现兑付危机，每月每个订单分红的400元已经不再兑付。2016年底众多购买这种订单的客户在发现风险之后，在工商查询显示扬州宝缘已经显示主动注销状态。就这样一个刚刚推出订单融资半年的企业竟然悄悄的注销了公司。客户投诉无门。

2017年江苏的另外一个江苏联宝订单创意有限公司（以下简称江苏联宝）成立，并宣布接管扬州宝缘的网络平台及会员。江苏联宝发布申明继续推广这种订单制，扬州宝缘之前的债务关系和会员必须要继续按照3个老订单新增1个订单的比例购买新订单才能够继续拿在扬州宝缘的老订单分红。以在扬州宝缘的10个订单为例。客户已经投资15万元。分红从16年10月已经停止兑付。现在要继续投资3个订单4万5，江苏宝缘才认可之前的15万元。也就是说拿自己新的投资去给自己发每个月每个订单的400元分红。

经过查询，扬州宝缘和江苏联保的实际控制人和法人都是欧年宝，也就是说同一个人在原有债务逾期的情况下注销公司，然后新成立公司来接管以前债务和投资，这样看起来好像是江苏联宝是救世主主动承担了宝缘破产的债务，实际上这相当于是换了个马甲又重新出来欺骗投资人。

客户发现上当之后要求立即退还投资本金，江苏联保声称公司已经亏损无力承担本金退回，只能够拿资产抵现。资产究竟是什么呢，在江苏蓝之蓝酒业股份有限公司和镇江欧宝贸易有限公司仓库还有一批电饭煲和酒，一只市场价格699的电饭煲标价1万8，也就是说客户投资的1个订单1万5要退回一个电饭煲还要倒补江苏联保3000元。这简直是旷世奇闻。

据调查，联宝推出的订单经济返利模式大致为，消费者按1.5万元三折优惠价购买宝缘(联宝的前身)公司4.5万元的商品订单，消费者可选择4.5万元的商品，也可选择与公司合作。与公司合作的方式是，消费者4.5万元商品可以从公司拿走1.5万元的酒，余下的3万元商品放在公司的商务平台上销售，公司收取6000元的运营费用，余下的2.4万货款，公司分16个月返给消费者，每月返投资款的10%，16个月返完2.4万。前提是会员必须循环消费，再做市场拉新人，否则后续资金链就断了，宝缘公司称这叫“OPX商业模式”。

这一模式尽管一开始就备受广大公众特别是金融业内人士质疑，但因其投资回报率惊人，还是吸引了大批投资者趋之若鹜地参与投资。

其实这就是个消费返利模式，这种模式明显的违背了市场规律，今年重点打击查处的违法金融活动之一的就是这种违法消费返利平台。

2016年8月，宝缘衰相显露，该公司向投资者称“消费订单”遭国家制止，宝缘转型为“资产订单”，还提醒会员是消费不是理财，在未告知会员的情况下将资金转入欧年宝父子个人账户，改为“资产订单”，将原来“消费订单”每月返1500元变成月返400元，这样的兑付也只延续了3个月。“联保公司之后以各种借口推托，直到现在一年多的时间，有的分公司已经消失，总公司找不到主要人员，几乎关门大吉人去楼空，远在上海、杭州等全国各地的会员纷纷找到总部，法人欧年宝失踪，电话关机。”后来改名联宝继续诈骗。

当时江苏卫视的曝光：