股票大跌前，散户只要做这一件事，做到了你就可以转亏为盈! 谈谈散户的和庄家的定位问题在一个大

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股票大跌前，散户只要做这一件事，做到了你就可以转亏为盈!。散户|大跌|股民|这一件|火车---

谈谈散户的和庄家的定位问题

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在一个大草原上，小股民就是羊群，而庄家是狼。我这样定位大家可能没什么意见吧，中国股市里70%股民赔钱，这基本上是真实的。就像打麻将一样，四个人打，三个人赔。这三个人的钱自然流入到那一个人口袋里去了，也就是说，股民所赔的数万亿既没消失，也没挥发，而是转移，转移到少数人口袋里去了。这就是狼吃羊的故事。

在草原中，羊看到狼会跑，为什么?怕它把自己吃了。但在股市里却不一样，大部分人买股票喜欢买有庄股，说有庄股拉起来就凶了，会涨的快，最好是强庄。羊在草原上吃什么?吃草。它会选择有狼的地方去吗?而且这个狼还非常彪悍。绝对不会。

这就是股民的自我定位上的错误，你本来是羊，吃草就行了，这个草就是找个业绩良好的股，在合适的价格下把它买来，然后每年等着分红送股来升值。但大部分股民不这样，总想跟着狼后面吃点残羹剩渣，这还有不亏损的道理?所以，大草原上的羊群大部分保留，而股民大部分都被吃了。

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投资就是要用钱赚钱。如果投资了，还在每天忙进忙出，比打工还辛苦，那还不如不要投资。我们要做金钱的主人，是要让幸苦累积起来的钱替我们去赚钱，而不是在替它们操心。如今活跃在股市上的散户，每天都在为他们的钱担心着。突然而来的大暴跌突袭，让股民痛苦绝望。

怎么做你才能成为金钱的主人呢?

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我们要让钱去替我们工作，去帮我们收获更多金钱进来，那么你就要把钱先变成资产，再由资产为我们带来现金流。资产就是在你持有期间就能产生合理收益，而不是等到卖出才赚钱。简单的例子就是收房租，不过到了现在还买房子收房租不如把钱存银行收利息，房子已经不能成为资产去投资了。

持有就能够给你带来收入的东西才能成为你的资产。有没有能够成为资产的股票?有，能够常年给你带来稳定分红回报的股票就可以成为你的资产，比如农业银行，它每年都有稳定的分红记录，假设你在三年前股价还不到3元的时候买进，你持有的同时每年就能拿到0.17元的股息，而今年股息增长到了0.2元了。有了收益的资产也就有了增值的基础，目前农业银行股价已经增值到了4元多。

你投资出去的钱必须给你带来满意的回报。注重分红吧，当你拥有了能够给你带来满意分红回报的股票，你不需要每天去纠结股市该涨还是该跌，在持股等分红的过程中你的股票资产也在不断的增值。你成为了真正的金钱主人了，而且能够给你带来分红回报的股票根本就不用担心踏中造假的地雷阵。

当你拥有了能够赚钱的好公司，你不但不会期盼它们快点上涨，反而你会盼望有更便宜的价格供你买进。因为每年公司都在为你产生现金流并以股息的形式发放给你，你要为这些流到手里的现金继续找到高回报的便宜资产，暴跌能让你买到便宜的资产。价值投资者绝对是金钱的主人。

当火车开过来的时候，我们到底该怎么做?

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把股市的大跌比作开过来的火车，这个比喻实在很恰当，而大A股的杀跌，应该算是开过来的火车了吧。面对即将开过来或者已经开过来的火车，我们这些在铁轨上的投资者到底该如何操作呢?

趋势投资者肯定说:火车开过来的时候当然要离开铁轨，等火车过去之后再回来;

价值投资者说:火车开过来的时候，卧倒装死，耐心等待火车过去;

投机的散户要么被吓得跑掉，没跑掉的就被撞死，有的虽然卧倒了，但火车还没过去，就等不及要站起来，也是被撞死，运气好点的，等到火车过去，刚回本，立马就跑掉;

到底哪种做法是对的呢?

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趋势投资者无非是更多的关注技术指标和趋势，只要K线破位，当然破位的定义方法很多，有的看20日线，有的看60日线，有的看MACD/KDJ等等，还有很多高大上的方法，本人研究过一些，这里不啰嗦了。有效跌破某一位置后，意味着火车来了，趋势转入下跌，立即止损，等待股价企稳或者回到上升趋势，意味着火车过去了，再次买入回到铁轨上，享受另一波上涨。

听起来很美好，而且如果你真的是铁路工人，也应该这样做，对不对?

但实际操作起来并不简单，本人做过很长一段时间的趋势投资，当时也以为掌握了正确的方法，可是面对市场先生这个疯子，经常被搞得提心吊胆、灰头土脸;这样主要有哪些问题呢:

假火车太多:老司机都知道，一直股票跌破20/30甚至60日线是很常见的事，尤其是在熊市或者震荡市，你会频繁的止损或者止盈，操作成本很高;经常是昨天大破位，结果没过几天就收复失地，又回到上升趋势，你只能再花高价追回来，结果没几天再次破位，什么顶背离啊、超卖啊等等，折腾下来，挣钱很难;所以，判断是不是真的火车来了，很难，也许有人能做到，估计也不多。

即使真火车来了，你也要损失很大一部分利润，有时还会让你错过后面更大的一波利润。假如你赶上了一大波上升趋势，获利丰厚，在高点遇到破位，赶紧卖出，离开铁轨，就像2014年大牛市期间，在3000点左右发生的故事，结果，震荡整理后，股市直接奔向了5000点，岂不是错过了更大的一波?当然，有人说，回到上升趋势后，我再回来;要知道，在破位卖出时，你是要承担很大的损失的，因为1%、2%左右的小阴线，一般人不会把他当做破位，只有5%以上的放量大阴线，你才会把他当成破位，如此一来，往往会你的止损会带来很大的盈利回撤。

经过长时间的摸索之后，不再进行趋势投资的操作，转为价投的操作，火车来的时候，哪都不要去，待在铁轨上，卧倒!不再尝试判断火车的真假，也不再判断火车何时来，何时过去，只是耐心等待，只有一个原因，我判断不了，因为巴菲特都判断不了，我不认为我比巴菲特更聪明;当然，很多散户认为自己能判断，我也无法反驳了。

有人问了，火车会不会永远都过不去?股票会不会永远都涨不回来?这就涉及到另外两个很重要的问题，你选的铁轨是不是一条好铁轨?还有，你是否为上这条铁轨付出了过高的价钱?

如果你选的是一条好铁轨，而且付出的价钱合理甚至低估，那即使火车开过来，那也不应该离开，而应该卧倒，耐心等待火车过去!如果这个时候你离开了，试图在铁轨外等待火车过去你再回来，到那时，所有人都会看到火车已经离开，你付出的价钱也将更高!

谈谈庄家在下跌中是如何赚钱的?

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不少人有时候不理解，庄家的成本是20元，他将股价打到10元或者15元，他不也亏了吗?这真是傻庄，其实散户是不明白的，庄家赚钱的手段很多时候是和散户不同的。我来举个例子，600331，当时有些机构的成本是70多元，但开盘后连砸7个跌停板，最后在38元被打开，按理说机构亏惨，如果庄不砸跌停板，出货的价位不是高些吗?损失不是小些吗?

其实不是这种情况，不砸跌停板出货，散户也会跟着出;而承接盘有限，机构的货是出不掉的，慢慢的下跌机构损失会更惨，并且你由于价格没有吸引力，找不到对手盘，那就成了钝刀子割肉，痛苦只有自知。

采用了猛砸跌停的办法，市场的目光就会集中到那上面来，当跌到一半时，有协同私募或者机构开始巨量吃单，因为在这几天的跌停中市场的关注度非常高，而出现巨单吃货了，这说明这时的股价应该反弹了，技术上超卖出现，股价腰斩，怎么着都要反弹个百分之十几到二十，所以散户、大户一哄而上，机构卖单被哄抢。

但现实情况并不是散户和大户们所想象的，在熊市中放巨量的往往都是出货，看似大单扫货，其实就是庄家们设的陷阱，然后利益分享。

所以，我操作的股票我就希望它能跌下来，尽量的低。

面对大跌，接下来怎么做?建议您首先打开K线图看一看自己股票所处的位置，判断你手里的股票是否需要继续持有?

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分析方法如下:

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首先打开月线图前复权和不复权的图都要看，如果你看到自己买的股票已经连续拉升三个月以上，处于你现在能够看到的历史K线图的上方就可准备换股，因为这样的股票无论后续有什么样的题材，后面持续下跌的概率要大于上涨的概率。在股市里所有的股票通过一轮炒作之后价格都会向下走，并通过快速下跌让主力回收筹码，并且通过一个或者多个周期的调整酝酿下一波炒作。所以买月线级别顶部的票或者周线级别顶部的票风险系数是最高的，因为只要被套，解套将遥遥无期。

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通过以往的数据分析，我们会发现一支月线级别顶部的票下跌的空间一般要在-70%以上，周线级别顶部的票下跌的空间一般在-50%以上，日线级别顶部结构的股票一般下跌的空间在-30%以上。

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所以当我们发现有大级别调整的时候就要严格执行止损，并且管住自己的手，在一段时间内远离股市是普通散户和中长线投资者的最佳选择。

说完顶部识别，接下来就是底部识别的方法，基本上是和识别顶部的方法是相反的，月线级别和周线级别的底部可以建仓，最近的大跌会给创业板的很多有潜力和题材、有业绩预期或者业绩比较好的股票带来建仓和布局的机会。所以我们重点选择一些业绩好的月线级别底部的股票进行布局。请记住一定要打开F10看上市公司最近几年的财务报表，如果这个企业连续亏损，就不要选择，如果你买了这样的股票，最好换一个业绩好的股票，重新建仓。

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上一段我说的是如何判断你手里的股票是否具有继续持有的价值，[判断股票是否有继续持有的价值，不需要考虑基本面和消息面的因素，因为在资本市场基本面和消息面除了在底部结构有参考价值以外，在顶部结构只能增加你研判的干扰度]接下来给大家介绍和市场进行博弈的方法，任何时候参与和市场的博弈都是最重要的环节，而最重要的博弈基础有两点:第一项重要的技术是等待机会或者目标出现的耐力;第二项重要的技术是及时的止盈和止损。在这两个基础之上，我们才有了千变万化的操作手法。下面我给大家介绍的是和市场进行博弈的重要手段，也是最重要的交易规则:

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第一条

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是无论在任何行情下都要控制好仓位，仓位管理是你和市场博弈的基础。如果是在上涨通道里[牛市行情]可以把仓位控制在60%到100%之间，如果是在下跌通道[熊市行情]把仓位控制在10%到30%之间相对比较安全。如果遇到大盘出现周线级别以上系统性大调整的时候，最安全的方式就是离开市场，持币等到趋势明朗之后选择具有上涨动力的个股在恰当的时机进行买入。

第二条

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是选择适当的价位，并且等待价位出现[当然根据大盘的走势和环境的变化，还要学会根据大盘进行策略调整，最大可能的提高策略的成功率]。就目前而言，作为散户或者机构，进行顶底识别常用的顶底识别工具是macd+kd，通常在macd和kd两个技术指标都在指标上线运行的时候风险就会随之而来，而当两个技术指标的上线运行特征出现在周线或者月线级别的时候意味着后续的调整幅度会比较大，周期都会比较长。

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对于机构和散户来说，120分钟线级别以上的周期调整就值得引起重视，因为即使是120分钟级别的调整，也会有十几个交易日的下跌组成，而日线级别的调整会绵延24个交易日到54个交易日左右，周线级别的调整一般会长达十几周甚至二十几周。回顾历史，每次周线级别的调整都会有很多被爆炒过的股票一去不回头，被套在珠穆朗玛峰山顶的机构或者散户，可能十几年或者更长时间都无法自然解套。

随着中国的A股市场发行的股票越来越多，市场的结构和投资者的行为更趋于理性化和价值化，这样会导致在A股中有很多股票，不会有往日的光鲜，除了偶尔有游资光顾进行短期套现之外，很难有大的行情，让它一飞冲天。由于这些公司的业绩平平或者严重亏损，会使得参与炒作的机构对它丧失兴趣，这样的股票在未来可能会像美股或者港股一样成为市场中的仙股[所谓仙股是指每股的股价低于一毛钱的股票]。刚才我所说的顶部识别特征，把它反过来之后，你就可以用来识别底部特征。

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第三条

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是选股的技能，选择股票交易的过程要从大盘、板块、个股依次选择在同时出现买入机会的时间段进行投资，这样的成功率是最大的。通过对全市场的股票进行跟踪分析获得任何周期下有相应周期买入点或者卖出点的股票[这里为什么要说是相应周期?主要是因为在一个周期走完之后，随着大盘、板块的变化，个股的走势也会发生变化，所以在同一个级别里面的操作机会仅限于同一级别或者更小的级别才是有效的。当这个级别的机会消失之后，这次判断也就结束了。如果需要进一步有效的判断，需要对个股或者大盘的走势进行重新计算之后再次获得交易机会的测算值才是有效的。

就接下来大盘以及大部分个股的走势而言，在2018年的上半年主要以震荡向下调整为主，主要的投资机会来自于创业板在今年3月中旬之后所带来的超级反弹，之所以用超级反弹来形容后续创业板的走势，是因为创业板的股票盘子小非常容易被操纵，趋势上涨会比较快，下跌也会比较快，这样的节奏会大大缩短它给广大投资者带来的投资机会。同时从2018年5月中旬以后大盘股和中小板中的权重股，也会企稳进行大反攻。所以A股给我们留下寻底建仓的时间从目前看只有三个月左右，而对于重仓被套在股市里的朋友，大部分权重股大概率要等待3个月以上才可能通过在5月份之后的大反弹，减轻自己的损失或者解套。

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股票涨跌是自然现象，而在股市里的每一个投资者都需要正确的认识股市轮回的定律和市场里的游戏规则。选择大级别底部建仓之后的沉着，时逢大级别顶部抛售的果断，都需要我们有忘记盈亏无视金钱的勇气与决心，当你能够做到不再为消息所动，不再为一时涨跌所控制，你对个股和大盘的研判就会更加客观，投资的成功率就会更高一些。

?什么是交易系统?

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很多投资者说到交易系统可能很快便会想到在哪里买入，在哪里卖出，这其实就是前面谈到的技术信号，及入市和离市信号，将交易系统和技术信号进行了混淆。

而真正的交易系统应包括三个部分:行情研判、资金管理、交易策略，这三者应是有机结合的整体，缺一不可。很多投资者正是因为没有一套完善的交易系统，不知道如何进行资金管理，采用何种策略，只注重买点和卖点，即使这种买卖信号成功率较高，最终还是无法摆脱亏损的结局。

(A)行情研判

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它是为交易策略和资金管理服务的，抛开了这一点，任何行情研判都没了目标，都无法设立标准，也没有了实际意义。笔者强调的是行情研判，研判包含了预测，但不仅仅是建仓前预测，还包括建仓后的跟踪评判，笔者甚至认为这一点的重要性要高于建仓前的预测。

行情研判需要回答三个问题:

1、什么样的情况下进场交易?答案必须是清晰明确的，可以是一个精确价位，也可以是一个明确的区间。一般来说，不管投资者采用的是什么分析方法，其进场信号的类型大概可以分为两种:1)顺势交易型，这一类投资者选择的最初的进场信号是区间或高低点的突破。口头禅:顺势而为。2)逆势交易型，这一类投资者的最主要的进场信号是行情末端的拐点，或者是经过测算的目标点位。口头禅:低吸高抛。这是两种完全不同的分析研判思路，采用哪一种都可以，但最好不要在交易中来回切换思路!

2、什么样的情况下离场?离场包含了三层意思:1)离场是因为行情的发展变化不符合投资者的持仓标准;2)离场是为了止损和止盈;3)离场的动作应该是积极主动的。行情研判必须清晰明确回答这个问题，相对于第一个问题来说，这个问题容易被忽视，也正因为如此，这个问题更重要。什么样的情况下进场，是由在什么样的情况下可以离场决定的。

3.能否给资金管理提供唯一的、明确的、可执行的依据?

(B)资金管理

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资金管理的意义:

1、是为了在市场上生存下来，且生存得足够久。为了生存，我们必须将亏损限于小额。这个“小”是一个相对的概念，虽然每个人理解不同，但应该是我们在交易过程中的绝对的追求，因为我们无法预料会连续出现几次亏损，我们只能控制每一次亏损都是小额。

2、获利是交易的最终的追求，只有获利才能弥补止损，才能最终获得利润。套用投资大师的话:将亏损限于小额，让利润奔跑。正是这个要求，决定了行情研判需要回答的第三个问题:行情研判必须可以测算出盈亏比例，否则说明行情研判有缺陷。

需要强调的是，由于我们不知道自己会连续亏损几次，所以一旦持有的头寸开始盈利要积极持有。这包含两方面的含义:

1、我们无法知道当下是不是已经获得最大盈利，只有盈利开始出现回撤，我们才可以知道哪个位置是最大盈利点位，即便是一个精于测算量幅的投资者。因为有些行情的变化是会跨越时间级别的，比如日线级别的行情演化成了周线级别的行情，所以有了盈利。只要我们的持仓标准还在，不妨持仓更坚决一些，切不可无原则地“见利就跑”。

2、很多行情展开初期会出现反复，也有的行情初期直接V型反转，也有的可能在反复震荡后会选择向下，这些信号都需要在后市复盘才能看出当时的走势，这种不确定性就对我们的实战操作造成很多困难，所以在这种不确定的初期走势，控制资金或许是一种折衷的无奈之举，也是唯一的合理应对措施。

总之，“知止而后有得”，“量力而为”。资金管理不管怎么强调都不过分，笔者认为这是成为一个合格投资者最重要的核心环节，而往往却被普通投资者所忽视。

资金管理是所有交易环节中最个性化的一个方面，体现出了投资者自己性格的各个方面，没有好坏区分，适用为美。下面简单谈谈构建资金管理模块的大概思路:对自己所能承受的保证金最大亏损制定一个明确的额度，结合投资周期的长短，将总的亏损额度作为最宝贵的“资源”合理分配。这么做不仅仅是在强调将亏损额度量化，便于提高执行力，更重要的是，强化了一种理念:再多的资金如果管理不善，也会有亏完的一天!

有了上述额度的量化，投资者很容易明确在每次交易中，或者每个时间周期中可以动用的“亏损资源”。很多人将所有投资保证金比作“子弹”，我认为应该将自己的亏损额度比作“子弹”更贴切，子弹打出去是收不回来的，但是为了获取“猎物”我们又必须打出“子弹”，亏损额度用完了，就应该停止交易。

行情研判模块和资金管理模块相互结合可以测算出一个合理、明确的亏损额度，这个过程有助于提高执行力。

(C)交易策略

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这是最灵活的一个环节，也是最见功夫的一个环节。在此环节中，许多投资者忽视了一个问题:行情的节奏感。制定一个适当的交易策略就是为了准确地踏住行情的节奏。节奏没塌好，指数上涨你也可能亏损，不同的人操作同一支股票，结局也可能是天壤之别，别人赚钱，你却亏损。交易策略需要解决以下三个问题:

1、进场时机。在确定自己交易的时间级别之后，该怎么看待自己的入场信号?比如:对于一个日线级别的交易者来说，在整个交易日中，如果是做突破的投资者，遇到开盘跳空突破关键价位时，是进场还是不进场?盘中回撤到关键点位以内，进场的单子该不该离场?为了避免这些问题，日线级别的交易者或许应该在快收盘的时候根据信号进场，过滤掉日内的信号。这样做可能会错过一些盈利空间，但是可以回避日内波动带来的不必要的止损动作，趋利避害。作为期货投资者应该将避害放在前面。这里只是举了一个例子，并不是说这样做是唯一的或者最好的方法，投资者应该对自己的交易进场时机有个明确的标准，以便执行。

2、如何应对行情突发事件。这是一个非常重要的问题。对于突发事件，一定要有积极的应对措施，不管突发事件是不利的还是有利的。很多投资者认为，突发事件虽会引起行情的异常波动，可以加速一波趋势行情，或者减缓一波趋势行情，但大多改变不了行情的趋势。既然是“突发”，无从预测，索性不去考虑。显然这样的观点有点消极。政府一直在积极号召各行各业建立“预警机制”，期货投资者也应该建立“预警机制”，最大程度地确保交易策略的顺利实施。否则会被突发事件打乱节奏，盲目进场或被动离场。

3、加减仓位，平滑心态。我一直不相信有投资者能面对行情的涨涨跌跌、资金的盈盈亏亏，可以做到真正的心如止水。都说人性的两大弱点--贪婪和恐惧。笔者认为，克服弱点应该从尊重弱点开始，弱点与生俱来，时时刻刻都会发挥作用，我们无法摆脱。但是我们可以制定明确的交易策略，通过加减仓位，来平滑或者冲抵盈亏波动对人性弱点的考验。

加减仓位的大概原则:亏损头寸只减仓，不加仓;盈利头寸加仓要按照事先设定好的经过测算的比例执行。需要说明的是，这只是一个大概原则，不是唯一标准。

交易系统是一个整体，各个模块是有机组合，不是简单叠加，好的交易系统不会突出某一个模块，而是通盘考虑、同步建立的。这很像中医理论中强调的“中”、“和”的思想，中医认为:人只要做到了“中”、“和”，就不会生病。好的交易系统的每一个细节都是全息的，都可以反映出整个系统的目标、原则、技巧等等所有信息。

人最难做到的是了解自己，正确地评价自己。交易方法可以学，但在学习方法的同时，一定要结合对自己的分析和了解。适合自己的方法才有可能成为最好的方法。