炒房合法化,房产金融化,租赁住房也能炒!未来炒房套路将变!

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一个月以前,证监会联合住建部发布一则:《关于推进住房租赁资产证券化相关工作的通知》,其中透露了两个重大利好:

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明确表明优先支持利用集体建设用地建设的住房租赁项目

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开展资产证券化

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完善了住房租赁资产证券化

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的申请、受理、审核、发行等一系列程序,开通建立绿色通道,提高审批效率。

这个政策曾经是任志强、孟晓苏等房产大佬呼吁了很久,要理解这个新政策,先要弄清楚一个概念,什么叫住房租赁资产证券化

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,为什么它受到这么多大佬的推崇和期待。

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房产金融化,租赁住房证券化

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,都离不开一个重要工具——REITs

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,即"房地产信托投资基金

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",这将会是未来房地产投资的大杀器

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,也正是本篇文章题目的由来。

我们省去那些复杂繁琐的专业术语解释,就举个通俗的例子:

房叔没别的嗜好,就是喜欢买商铺,也擅长于买铺子,所以有不少朋友都信任房叔,和房叔一起投资买铺,大家伙一起凑足份子,然后房叔就把看中的铺子买下来装修好找到租户,那这笔投资就算搞定了,之后大家每月都能收不少房租,最后这些房租就按照当初各自出的份子钱的比例分给大家。

在这个举例中,房叔就充当了"REITs

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"的作用。

一个简单的REITs大概就是下图示意的这样:

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▌ 为什么REITs

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被如此看好呢?

我们都知道房地产市场有几大特点:资金量需求大,沉淀时间多,回报周期较长

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REITs

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恰好可以解决这些问题:

? 在REITs

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问世以前,想投资房地产就必须买一整套房,少一砖一瓦都不行,这就面临第一个问题,要求的资金量很大

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,特别是未来房价进一步上涨,这个资金要求只会更高;但有了REITs,

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未来你可以只买这套房子中的一块砖一片瓦,但是最后的增值收益、租金收益,都还是有你一份。

? 长期回报率稳定

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而且收益率不低,在美国,REITs基金年平均收益率可达6.7%

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,这一数字远远高于银行存款利率,而且它与股市债市相关性低,风险小。

? 如今政府为了鼓励这个模式,予以大量税收优惠

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? REITs

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的核心功能,就是把流动率低、证券化程度不高的房地产证券化

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加快资金流转

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这么说可能有些小伙伴还是不太理解,那房叔再举一个例子,之前房叔发过一篇文章"万科180万租金的房子出租率超八成,事实证明,房价租金远未到顶"。

万科的这个项目虽然已经取得了超8成的出租率,看起来成绩非常漂亮,但是即便这个项目全部出租掉,万科的收益率仍旧低的可怜,以10年一次长租来算,想要收回当初卖地花出去的天价,最少还要30年。

这样看来,万科翡翠书院的项目岂不是基本不可能赚到钱了?

其实还是有希望的,希望在哪?

REITs

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只要把这个项目交给REITs基金,融资套现都行,万科也不用吃相那么难看的要求租客一次付清十年房租了,还能获得比之更好的流动性,而REITs基金的投资方也能从未来的房租和房产增值等方面获得稳定的收益。

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REITs?长租公寓

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▌ 房地产市场的下一个超级风口。

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很多朋友会说如今长租公寓已经是一个很大的风口了,入局者数不胜数,仅仅自如、蛋壳等创业型公司就超过300家,还有一众房地产老牌巨头等待进入,何需你REITs

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房叔当然不能否认长租公寓未来的前景非常美妙,但是想要在这个行业站住脚跟的难度也不小,诸如资金需求量大、前期租金回报低,收益周期长,依靠自有资金很难快速的形成规模效应

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等等等等,都是摆在他们面前的生死难题:

不快,就死

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比如之前链家自如的房子就被曝出很多公寓存在甲醛超标的问题,基本都是因为刚装修完就立马让租客入住的结果,就是为了抢时间抢资金抢市场。

▌ 未来,长租公寓项目商业模式的一个必备环节就是REITs运营

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说了这么多,我们再看回开头说到的这则通知:"明确表明优先支持利用集体建设用地建设

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住房租赁项目

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开展资产证券化

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。"

之前有一段时间,有个概念被炒的很火,大家都在讨论:利用集体建设用地建设租赁住房

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房地产市场内有一个声音,认为中国房价高企的根源在于土地,在于地价

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。认为要控房价首先要增加土地供应。

可是这城市内的土地资源终究有限,于是他们又将目光看向了农村土地。

但是到了这里,问题就复杂了,因为这里涉及到一个历史遗留的房产问题,就是小产权房

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,这些房子大多建在集体土地上,产权归集体所有。

随着中国城镇化的进程一步步推进,有些集体土地随着城镇化进展都成了城市核心地段了,基本都完成了七通一平,但是土地性质不能变,这个时候就只能拿来租给企业建厂房或者仓库,企业和村委签个协议即可,大家能获得收益很低,非常低。

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▌ 怎么办?

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于是政府决定把这些集体建设用地利用起来,建设租赁住房,首先在北京、上海、沈阳等13个城市开展试点,REITs基金能把这些以前各自分散的资源聚拢起来,搞定资源配置、利益分配等等问题。

集体土地顺当入市,建租赁住房,不改土地性质,提供住房供应,皆大欢喜。

这里面最大的功臣,就是REITs。

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说了这么多,大家应该都看明白了:REITs

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的出台,就是在楼市调控的规则内,把更多的资源引导向租赁住房体系下

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允许炒房客可以戴着镣铐起舞。

以前如果说钱不够、流动性差、周期长,回报低,现在有了工具,努力吧。

一年多时间过去,房地产调控政策仍旧不见松动,大家发现恍然曾经被赋予厚望的租购同权、共有产权房均非良药。

但如今REITs政策的推出有强烈的风向标意味,将会改变住房供应的格局

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▌ 未来怎么买(chao)房?

对于房子我们还是可以怀抱赤诚热爱的,即使未来的政策走向进一步趋紧,甚至可能很多人会失去资格、没有能力投资房地产,REITs

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都将会是他们投资房地产的主渠道,不至于被驱逐出这场盛宴。