银行是怎么知道你在用信用卡套现呢？
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银行是怎么知道你在用信用卡套现呢？。在用|套现|pos|刷卡|信用卡套现---
现在手里有几张信用卡已经是非常寻常的事情了，一般信用卡除了用于正常的消费之外，有些人也会拿来进行投资和理财，那么对于额度小的信用卡，有人会进行养卡，那么需要投资的人那么会进行套现。而随着市场的发展，支付方式也已经是随着在发展。
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养卡和套现的朋友们都从大POS转战到了手刷和套现钱包APP，经常套的朋友应该会遇到在套现过后，被银行客服来电询问核实是否是本人刚刚真实刷卡消费，或者询问具体地点，等等信息。其实，你的这些消费动作，已经进入到银行的反欺诈系统，被列为疑似欺诈交易中。所以银行为了持卡人卡片安全，会进行交易验证，同时，也是在进行信用卡套现识别，那么银行是如何判定你信用卡套现的呢？
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今天来为朋友们讲解下。1、首先讲，哪些交易场所容易被银行定义为套现嫌疑？
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申请POS注册过的地址，曾经发生过套现行为，再次交易，随时会被银行盯上。批发类、个人移动POS、房产、钢贸类，这些频繁发生大额交易的类别，属于银行重点风控的行业。建议朋友在此类商户刷卡时需要额外留意。有的朋友或许会问，不是96费改了吗？但是大家要明白，96费改是费率统一，商户不变，之前所有规则基本一致。
2、其次讲，你刷卡的金额。有人喜欢一笔撸，或整数撸！
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低频交易卡，突然发生一笔或多笔集中大额交易，你被银行客服核实的几率就会几何倍增长。刷卡交易超过5000，且都是整数型消费，如10000、20000、50000等，那你被银行降额的概率就很高了。2小时之内，同时跨省市多笔交易，那不是你的卡被盗刷了，就确实有套现的嫌疑。但是也有例外，比如你确实是在两省/市，交界地区，很容易发生跨界交易，银行一般核实后，也不会有其他动作。
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在这里要提醒朋友们，玩卡也好，用卡也罢，都是基于你的信用卡在正常使用状态下。如果你恶意刷卡，被银行风控盯住，那么你的卡被冻结，也就什么都玩不了。
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所以，建议朋友们在日常用卡过程中要多多注意。不要因为一次的疏忽，让自己的卡陷于困境。任何事情都有游戏规则，凡事过了，就不好了。任何事情都需要在一个可控的规则内进行。比如说你一个信用卡，平时都是半睡眠状态，突然刷了一笔大额的，就算外行都知道你这笔交易是不正常的
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。最起码银行会列入侦测和审核名单。卡要多用，正规的多用，打擦边球的看着用。你套就套呗，还了就行。但是你也不能傻兮兮的无脑套吧。你这样不是摆明着打银行的脸吗！所以说，且用且珍惜，会用卡的人会越来富有，因为他借这个条件来进行资金周转。不会用卡的人，还是及时收手。
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银行是怎么发现你用信用卡套现的。
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相信不少小伙伴用信用卡套现时，被银行逮个正着，那么银行是如何发现你用信用卡套现的呢？
1、银行发现套现是可以通过数据发掘来识别。
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正常的信用卡消费是小额多次多样，且刷卡时间在一天内相对集中于几个时点，但在一个月内却分散在每天。而信用卡套现则主要是大额少次单一，且刷卡时间一般是在账单日之后的几天内。这些基于刷卡行为的不同都会引起银行的注意。一般出现这样的情况，银行的第一反应是你的卡是不是丢掉或被人盗刷，所以可能会打电话问刚刚这笔消费是不是你自己进行的，而且数据识别虽然可以很容易地发现反常的刷卡行为，但后续的鉴定则需要人工进行，这是需要成本的，所以对于小额的套现行为，银行很多时候是放任的。
2、另外，银行还可以通过刷卡行为来识别反常的刷卡行为，但是也只能怀疑而不能完全定性为套现。
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而且像上面讲的还有成本问题，所以小额的套现行为是不会引起注意的。但由于有反常的刷卡行为，即使银行不能断定为套现，用户想要提额就难上加难了。如果想要套现，又不想被发现有反常的刷卡行为，那么需要多样化一点，也是可以操作的，但是就需要很费时间，让自己的刷卡行为看起来相对更正常一些。
所以，经过费改后，银行也是睁一只眼，闭一只眼，但是不要破坏了规则，破坏了规则，虽然银行是为了赚手续费，但是也要适可而止。什么事情就要讲究合理，如果不合理，岂能合法！
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