目前最火热的金融骗局，洗劫民间资产上千亿，你中招了吗？第一名：传统传销。传销算是老生常谈

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目前最火热的金融骗局，洗劫民间资产上千亿，你中招了吗？。资产|骗局|民间|五行币|中招---

第一名：传统传销

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。传销算是老生常谈了，1040阳光工程，可谓轰动全国。这个“全国连锁”的传销组织，据了解，起源于1998年，主要地点在广东佛山和广西来宾，随后向全国蔓延。从2007年开始，南宁、武汉、合肥、贵阳等地就有这个组织的成员在活动，甚至还建了个官方网站。他们“忽悠”的核心理念就是发展下线，刚加入的成员需要缴纳69800元“会费”，之后就要不断地发展“业务员”，只要“业务员”业绩优良，就能“空手套白狼”，最终赚到1040万元，所谓“1040阳光工程”也因此得名。首先，需要在推荐人的带领下，到当地的银行，用自己的身份证进行申购，这个项目最早的准入门槛是3800元，行业经过18年的发展，越做越大，圈钱也越来越快。每人69800元，次月返还19000元，剩下50800元，接下来，你要寻找3个合作伙伴，也就是要发展3个伙伴，你的3个伙伴同样要投资69800元，还要每人再发展他们的3个伙伴；你本人+3个伙伴+ 9个下伙伴，你的团队已经有13个成员了。21个成员上总后每月以十万以上百万以下，你直接或间接吸纳的金额已经达到了25407200，谎称其中45%上缴国税，剩下10%上缴个人所得税所以你会得到25407200*（1-45%-10%）=11433240折去各项所谓的费用后你会得到1040万。

一个被编织成“国家秘密政策”的谎言，在北部湾的上空幽魂般盘旋多年。与传统传销“骗新人、限制人身自由、叫家人汇钱”等手段不同，1040工程采取的是以“购买份额”多少来决定成员“地位”的模式发展下线，其成员覆盖甚广，包括政府官员，高材生，商界人士，甚至渗透到农村种地的农民。导致众多家庭支离破碎。

传销也在进化新套路，前段时间很火的“五行币”传销，却有十几万人相信！在五行币传销头目张建被抓获时，其下线已经发展到了18万人，涉案金额也高达16亿元。“五行币”的运营主体是一家名为“云数贸联盟”的没有注册地址的网站，创始人是张健。五行币”是一种体积比普通的一元钱硬币仅大一圈儿的硬币，价格为5000元一个，号称纯金打造，一面印着“金”“木”“水”“火”“土”等字样，另一面则印着个人头像，并写有“张健五行币”字样。按照传销人员的说法，“五行币”是限量版，总共发行5亿个，将来会全面替代纸币，一年时间就可以赚到至少400万。“五行币的投资制度”为三个级别，Y、S、M三级会员分别需要注册费500元、2500元、5000元，分别可以获得500、2500、5000的五行币，此后推荐不同级别的会员，发展成为自己的下线，还可以获得相应的奖励。要不是传销人员组织的“和尚尼姑结婚”视频内容刷爆微博和朋友圈，被全盘打击，不知道还会祸害多少家庭。

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第二名：金融互助平台骗局。从国内的E租宝，到国外的资金盘，最火热的MMM互助金融行骗全球。来自俄罗斯，创始人谢尔盖·马夫罗季在上世纪90年代初声名鹊起，有数百万计的俄罗斯人曾参与其建起来的MMM金融金字塔，但该项目仅存3年时间并于1997年崩溃，其因诈骗罪坐牢4.5年，出狱后继续行骗。2013年MMM互助金融登陆印度，但没来得及施展身手，便被印度护法机构起获。其团队被多个国家指控为诈骗团伙，骗完俄罗斯、印度后，骗至中国。

投资人先作为“提供帮助者”给“寻求帮助者”提供资金，就可获得系统内部货币。15天后，投资人再以“寻求帮助者”的身份，与新的“提供帮助者”配对，卖出内部货币。月息30%，通过发展下线来维持，许诺高回报和高抽成。到金字塔崩塌，投资者才意识到诱人的承诺不过是一种欺骗，信心发生动摇，停止投资、要求兑付，参与投资的血本无归，成为欺诈的最大牺牲品。。然而最近两年在中国非常火热，连在校的中学生，市场卖菜的阿姨，工地上的工人等都参与其中。席卷民间上百亿资金，可谓为害人不浅。

最近在全国起码还有上百个类似的金融互助平台，这些网络理财骗局都有哪些特点？

投资门槛低，操作较简单，　2. 收益异常高，获利靠下线，3. 设有提现周期及提现条件。

第三名：消费返利骗局

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。以“互联网+实体店”为代表的消费返利模式。其主要特征是：通过互联网第三方平台介入商家和消费者的交易过程，许诺在平台的消费额度部分返回，或通过现金消费送等额积分等形式，被包装出了众多诱人的概念：消费全返、消费相当于存钱、消费致富等等。这些概念和口号充满了迷惑性，民众很容易就会被天花乱坠的宣传牵着鼻子走，进而踏入“高额返现”的陷阱。国内最火热的莫过于“云联惠”特大网络传销。

利用虚抬交易标的原价或者对标的进行虚假标注、虚假宣传，以此产生的额外利润抵扣消费返利金额。或者，通过直接缴纳所谓的会员费、代理费、加盟费或者认购一定金额的商品以及发展下线推广业绩。在高利润的诱惑下，涌现出大量以投资、盈利为目的的虚假交易，进而演变成非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款罪

非法获取资金后卷款逃跑，或者故意制作假账、销毁账目、制造崩盘倒闭假象以逃避返还资金和支付报酬。

方式案例：一家名叫云联惠的平台打出“买一辆20万元的车,另外交3.2万元给云联惠,买车的钱就会全部返还”的口号。实际上，消费者购车之后，能够将买车钱全部返还很难实现，所以需要上交的3.2万元变成了消费者额外的支出，目前，不少4S店和云联惠都有合作,车型都是指定的快要淘汰的车型。注意了，这是在套你口袋里的血汗钱！

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