银保监再开大罚单！招商、浦发、兴业共被罚逾1.8亿元 21世纪经济报道（微信号：jjbd21）"

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导读：

许久不见的监管巨额罚单又来了！

来源丨21世纪经济报道（ID：jjbd21）

记者丨李玉敏北京报道

5月4日，原银监会官网显示，针对银行业乱象治理最近又开出了巨额罚单，其中对

招商银行、浦发银行、兴业银行

三家股份制银行总行的处罚合计高达18298万元。三家银行的违规行为有一定的共性，集中在

同业、理财、房地产贷款

等治理乱象的重点领域。

对招商银行罚款6570万元，没收违法所得3.024万元，罚没合计6573.024万元。原因是，该行存在14项违规，分别是：

（一）内控管理严重违反审慎经营规则；

（二）违规批量转让以个人为借款主体的不良贷款；

（三）同业投资业务违规接受第三方金融机构信用担保；

（四）销售同业非保本理财产品时违规承诺保本；

（五）违规将票据贴现资金直接转回出票人账户；

（六）为同业投资业务违规提供第三方金融机构信用担保；

（七）未将房地产企业贷款计入房地产开发贷款科目；

（八）高管人员在获得任职资格核准前履职；

（九）未严格审查贸易背景真实性办理银行承兑业务；

（十）未严格审查贸易背景真实性开立信用证；

（十一）违规签订保本合同销售同业非保本理财产品；

（十二）非真实转让信贷资产；

（十三）违规向典当行发放贷款；

（十四）违规向关系人发放信用贷款。

对浦发银行的处罚是罚款5845万元，没收违法所得10.927万元，罚没合计5855.927万元。

主要原因是该行存在19项违规行为，分别是：

（一）内控管理严重违反审慎经营规则；

（二）通过资管计划投资分行协议存款，虚增一般存款；

（三）通过基础资产在理财产品之间的非公允交易进行收益调节；

（四）理财资金投资非标准化债权资产比例超监管要求；

（五）提供不实说明材料、不配合调查取证；

（六）以贷转存，虚增存贷款；

（七）票据承兑、贴现业务贸易背景审查不严；

（八）国内信用证业务贸易背景审查不严；

（九）贷款管理严重缺失，导致大额不良贷款；

（十）违规通过同业投资转存款方式，虚增存款；

（十一）票据资管业务在总行审批驳回后仍继续办理；

（十二）对代理收付资金的信托计划提供保本承诺；

（十三）以存放同业业务名义开办委托定向投资业务，并少计风险资产；

（十四）投资多款同业理财产品未尽职审查，涉及金额较大；

（十五）修改总行理财合同标准文本，导致理财资金实际投向与合同约定不符；

（十六）为非保本理财产品出具保本承诺函；

（十七）向关系人发放信用贷款；

（十八）向客户收取服务费，但未提供实质性服务，明显质价不符；

（十九）收费超过服务价格目录，向客户转嫁成本。

兴业银行被罚5870万元，主要是该行存在以下违规行为：

（一）重大关联交易未按规定审查审批且未向监管部门报告；

（二）非真实转让信贷资产；

（三）无授信额度或超授信额度办理同业业务；

（四）内控管理严重违反审慎经营规则，多家分支机构买入返售业务项下基础资产不合规；

（五）同业投资接受隐性的第三方金融机构信用担保；

（六）债券卖出回购业务违规出表；

（七）个人理财资金违规投资；

（八）提供日期倒签的材料；

（九）部分非现场监管统计数据与事实不符；

（十）个别董事未经任职资格核准即履职；

（十一）变相批量转让个人贷款；

（十二）向四证不全的房地产项目提供融资。

（编辑马春园）

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本期编辑陈思

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