投资 | 你最熟悉的投资方式,却成了最亏钱的套路
在股市中,最后轰然涌进的散户几乎就没有赚钱的可能。过去几年,在P2P等平台上死掉的大小资金客户动辄数以万计,很多人是拉着亲戚和朋友前赴后继投入了进去最后却连本金都拿不回来。这样做就是“ 扎堆效应”
扎堆效应,就是人们会不由自主地往人多的地方去。
无论是扎堆还是从众,本质上都是一样的:它根植于人性深处的恐惧感。试想,远古时代,猛兽遍地,毒虫丛生,一个孤零零的个体是无法生存下去的。团结起来力量大,大家抱成团,就可以应付困难和危机。所以,从众性、扎堆性就变成了人天生必有的一种习惯。
也正因为有这种从众和扎堆的习性,人类社会才有了家庭、国家,也才有了形形色色的组织形式。既然扎堆和从众几乎成为人的天性,在投资领域里也就不可避免地会有这种现象。如下种种,皆可为证:
——不管买了什么股票,开仓了什么期货品种,你是不是都会觉得不安?
——在你持仓的时候,你只喜欢听到跟自己投资方向一致的意见。
——大腕的意见很最重要。
——群众的意见被放大。
——花钱买信息。
熊市卖出是很难的,因为大家都在互相自我安慰,都在比较谁亏得更惨。人家不卖,我为什么卖呢?震荡市当然不能卖,万一牛市来了呢?所以,散户总是满仓一些套牢的股票,很难有赚钱机会。一旦亏损少了,反而会迫不及待地卖掉。结果,韭菜的命运始终难以改变。
话虽如此,对于扎堆行为和从众行为,实在不必要去抨击或者嘲笑。因为我们大家人人都如此。不放心自己的选择,怎么办呢?找个明白的人来问问吧。你看,这就是从众,也是扎堆的来源。实在是太害怕了,内心的恐惧,无法抵挡!跑到群体中间,寻求心灵的安慰,这似乎是唯一的出路。
然而,当你有了这个心的时候,投资盈利这件事情就离你远了。所有从众者、所有的喜欢扎堆者,理论上是不可能在投资上有多大收益的。 因为——投资的巅峰,总是孤独者的世界。
如果你不反人性、如果你不能跟大众走的路不同,那你就是大众的一员。大众,怎么可能都赚钱?期货市场中,散户生存五年的概率不到1%。换言之,今天1万个散户拿着钱进期货市场,五年之后能有100个活着的就不错了——其他人早已亏光离场了。那100个还活着的,大约有90个是从家里又拿了钱投入进来了。
投资要盈利,得研究透彻人性,得反人性而为之。不做寻常人、不做寻常事,每一条路上都没有什么人,你才会是成功者。
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