30年货币翻了300倍！如何跑赢印钞机？不能每年增长21%

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不能每年增长21%，你的钱就贬值了

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这张图非常重要，它告诉在过去三十年时间里，我们的M2，也就是广义的购买力，简单来说就是印钞，它对应的是那根红色的线，对应的是左边这张轴，从1986年开始有这个数据到现在一共印了280倍左右的钞票。

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什么概念？也就是如果1986年你有1万块钱，你是万元户，现在相当于你的等值财富是280万元户左右，年化以后，每年年化增长是21%，并且持续30年，这意味着什么？意味着如果不能为财富增值、保值，每年增长21%，并且持续30年，你的钱就贬值了，这是我们整个国家流动性的增长速度。

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在这过程中可以做个比照，也就是GDP增长速度。中国奇迹，非常了不起，实体财富从1986年到现在每年增长大概16%左右，16%是名义GDP，也就是有10%左右的实际GDP再加上每年5%—6%左右的通胀，所以是16%，它对应的是那根蓝色的线，这就是被称之为中国奇迹的来源。

我们看到美轮美奂的基础设施，大家穿的、用的，包括这么多成功的企业，都是属于这个类别的。大家可以简单算一下，每年21%的钱印出来了，实际增长需求出来的话，实际钱到哪里去了。

如何跑赢“印钞机”

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这张图更加重要，据说这张图一方面引发了对房地产这一轮抢购，另外引发了对于科技股、创新股无穷憧憬。这张图是把刚才M2那张图做了累加，也就是每年供应货币堆到一块。

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做投资有参照性，有基准，你的基准是什么？你的基准是CPI吗？CPI占收入多少？大部分钱还是放在财富增值和投资领域。这根蓝色的线，我们称之为洪荒之力，所有人的努力奋斗，不管是做公司的、做投资的、做投机的、做配置的，都在跟这根轴搏斗。也就是在这过程中我们找到了极少数的成功投资或者资产，能够跑赢这台印钞机。是谁呢？这里给大家做一点分享。

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第一是非常出名的中国传统的瑰宝冬虫夏草

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。从有数据的1990面开始到最高峰2013年，3500根的冬虫夏草从大概每斤150块钱一口气涨到21万，非常了不起。这里头你要做年化，放到30年里面做比较，增长率是22%，印钞速度只有21%，而增值速度是22%，你就赢了。当然大家都知道，冬虫夏草有一个缺点，不能买一大堆放在家里，如果你都吃了也就升天了，它不耐储藏。

第二，我看到有很多上海公司和上海企业家，恭喜你们，你们都拥有了，就是那根紫色的线，就是上海的车牌。

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上海车牌2001年第一次进入标准市场化拍卖过程，这个过程中当年12月份拍出了宇宙最低价，一张车牌100块钱，最新成交价应该是8640块钱，也就是从2001年到最新大概涨了800倍。800倍要做年化，它的收益率是25%，没有任何问题。但是你也知道，现在你肯定也没有办法买一张车牌号在家里，因为这是被禁止的。

另外我们看股票市场

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，也就是那根黄色的线，当然这里有很多上市公司，你问问自己市值的增长。黄色的线代表腾讯，亚洲目前第二大市值公司，在它上市2004年价格是4.5元钱，这是二级市场的良心之作，最高涨到750块钱，也就是说，从04年到16年12年时间涨了190倍。年化以后接近20%，注意我这个年化是30年的年化，不是这12年年化。但是有一个很不幸的消息，马化腾先生自己在6.5元的时候抛了很多。在极少类高速成长的股票能够满足你的要求，当然我们必须把眼光放得更长远一点，不能光看二级市场，因为在二级市场上以炒股为生，做到年化21%的收益并且持续30年，活着的人只有一个，就是巴菲特先生。

现在转向那根红色的线，也就是房子

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，大家都关心房子怎么样。因为大家知道中国真正有市场化的房地产是从1998年开始，所以我们样本很短，从99年到现在红色的线记录的是上海四个核心区域房价走势，大概是静安、卢湾、黄埔和徐汇，什么叫样本数据呢？就是这套房2001年买什么价钱现在买什么价钱，20年20倍，但是上海不光有这四个区域，还有更加远一点的区域。其实房价疯涨也就是过去十年，大概十年10倍，这是平均房价。北京、上海、广州、深圳差不多，都是这样的平均房价。年化以后怎么样呢？年化到30年以后一点都不性感，年化以后每年收益是6%而已，每年印钞速度是21%，可是房子就有6%。但是请大家注意，做生意的都清楚，因为买房子的正常人都是加了杠杆的。如果你用现金去买就傻了，因为收益只有6%而已，如果加了杠杆的话，首付两成就是5倍杠杆，最后结果是23%。这就是为什么核心城市跟核心区域的房价经久不衰永远不败的道理。

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当然可以尝试其他的策略，可以配置理财、配置黄金、配置其他的东西。但根据我们的样本数据显示，在过去三十年里头只有配置两类核心资产，第一加了杠杆核心区域的核心地产，第二极少数的科技型、前沿型、成长型的股票，否则是搞不定这台印钞机的。

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大家马上就有两个问题，第一个问题，这个规律只是适用于中国还是放置四海皆准？第二个问题，过去三十年里头是这样，未来十年是不是也是这样？我可以告诉大家，对于这两个答案我们现在都是YES。我看了一下中国十大富豪排行榜，只有宗庆后是做实业的，其他就是王健林、马云、马化腾等等这些人。世界前十名富豪不一样，加了两个人，第一是ZARA的老板，卖衣服的，还有一个是墨西哥电信大亨，其他人还是比尔盖茨、facebook老板、google的老板，这个世界没有变化，大家仍需努力。