北金所债权融资计划

债权融资计划是

指融资人向具备相应风险识别和承担能力的合格投资者，以非公开方式挂牌募集资金的债权性固定收益类产品。

核心机制：

（1） 引入主承销商机制

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提升市场组织能力； （2）项目准入适当下沉

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拓宽融资人范围;（3）建立投资人适当性制度

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丰富资金来源、风险控制； （4）提供综合性服务

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提升市场效率； （5）强化信息披露

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保障投资者的信息知情权； （6）持有人会议

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投资者保护。 

产品特点

：（1）发债规模上，依据企业融资实际需求，自行确定发债额度；（2）主体评级上，不要求强制外部评级，市场参与主体自行判断风险；（3）资金用途上，资金用途灵活，可用于长期项目资金，也可用于短期流动资金，也可用于归还借款等；（4）行业政策上，放宽项目准入标准，在符合国家政策方针的前提下，灵活调整。 

产品操作流程：

（1）参与人签署协议、开户；（2）提交备案材料、发放备案通知；（3）备案后六个月内申请挂牌、递交资料；（4）信息记载，初始信息、变更信息以及注销信息；（5） 后续管理，信息披露督导、 风险预警、处置；（6）持有人出让，新投资人受让；（7）挂牌成交资金划转及其他资金划转；（8）挂牌期、存续期信息披露。

融资人准入条件：

（1）境内依法设立的法人机构，以及监管部门认可的境外机构； （2）遵守北金所相关规则；（3）在最近12个月不存在重大违法行为，机构财务会计文件不存在虚假记载；（4）北金所要求的其他条件。

投资者准入条件：

（1）境内依法设立的法人或非法人机构和监管部门认可的境外合格投资者； （2）最近一期经审计净资产不少于等值人民币1000万元或管理资产不少于等值人民币1000万元； （3）北金所要求的其他条件；（4）以及法律或监管部门认可的其他合格投资者。

(摘自：新三板法商研究院)

北金所债权融资计划业务操作指引

来源：乔乔金融圈 (摘自：北京金融资产交易所)

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