2017年最赚钱基金谁持有 据说招行客户承包了7成
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正文开始:
继2017年A股走出结构行情、477支偏股基金收益率中位数达到15.27%后,新年伊始,上证指数一度11连阳,投资者的心里被撩得火辣辣的。前后不到两周,募集量几十亿、过百亿的明星公募基金、私募基金相继诞生。一时间,牛市重临
——“
沪指上演11连阳 牛市历史能否重演
”
,与市场过热
——“
我从来没见过赚大钱的基金需要抢的
”
等观点针锋相对,让普通投资者在
“
贪婪与恐惧
”
的心情中纠结。
不过,与其纠结于牛市熊市之争,不如精选
“
司
”
品和能力均靠谱的财富管理机构进行理财。君不见,2017年
“
DIY
”
炒股者,面对的是全年沪深77%个股下跌的惨况;而将资金委托给公募基金投资的,平均实现了15.27%的回报。当然,单看平均数还是不够的
——
2017年公募主动管理型基金冠军收益率高达67.9%,而最后一名却亏损了28.18%。一不小心,就掉下了
“
单品选择
”
的深渊,俗称
“
被平均
”
了。
那到底是哪些人能不被平均,爬上了金字塔的顶峰呢?换句话说就是哪些幸运投资者在2017年收获了冠军收益?
WIND资讯显示,2017年全市场主动管理类基金冠军为东方红睿华沪港深灵活配置基金,当年实现了67.9%回报。
该基金2016年8月4日成立,是一款封闭运作三年的产品
——
也就是说持有人全是原始投资者。2017年6月末数据显示,该基金持有人有41342户,其中99%的资产均是个人投资者持有,户均持有15.40万份
——
看来这不是一个被机构承包的基金,实现了向普通投资者的金融普惠。
WIND数据还显示,该基金不但是2017年
“
最
”
能赚钱的基金,同时也是2016年全市场募集量最大的权益基金,一天结束发行并实现63.66亿募集规模。
经搜索,2016年7月29日当晚,某基金专业媒体发文《逆天了!谁说基金不好卖?东方红只想卖8亿结果一天来了65亿!》,除惊叹超基金预期销售外,还惊叹招商银行一家就卖了45.7个亿,占比70%。我们都知道,经历2015年股灾后,权益类基金销售困难。资讯数据显示,2016年1月至7月股票型基金平均发行规模仅为4.55亿元、2.89亿元、4.02亿元、3.75亿元、4.13亿元、3.83亿元、3.30亿元。
由于产品设计为三年封闭,因此客户没有任何提前止盈可能、完完全全的享受到该权益基金冠军67.90%的回报
——
该基金2016年底净资产为64.4亿,即2017年全体客户获得了43.73亿的投资收益。据悉,在近年的公募基金服务领域,招商银行就是一股逐渐扩大的清流,其客户服务理念和产品创设能力逐步引领行业之先。在此,也恭喜招行的各位
“
东方红睿华
”
持有人
——
你们2017年就实现了30.75亿收益!
不过,冠军只有一个,成绩是否偶然的呢?
“
东方红睿华
”
其实是基金管理人东方资管旗下
“
睿
”
系列的一只产品。早在2014年9月19日,招商银行即与东方资管携手推出业内第一款三年封闭基金
——
该产品当前净值处于历史高位附近,取得了逾两倍的回报。东方资管2015-2016年成立的其他五款
“
睿
”
系产品,2017年平均回报58.62%、平均净值达到1.9元
——
可见,招商银行慧眼识珠,过去几年定制优选基金,给客户都创造了丰厚的回报。
2017年权益基金业绩排行榜
基金代码
基金名称
2017
年收益率(
%
)
169105.OF
东方红睿华沪港深
67.90
002803.OF
东方红沪港深
66.60
110022.OF
易方达消费行业
64.97
001542.OF
国泰互联网
+
61.95
001112.OF
东方红中国优势
58.81
169103.OF
东方红睿轩沪港深
58.23
000970.OF
东方红睿元三年定期
57.53
162605.OF
景顺长城鼎益
55.52
169104.OF
东方红睿满沪港深
55.44
519690.OF
交银稳健配置混合
A
55.25
据悉,招行的成功经验也是业内其他金融机构竞相学习的对象,中长期限封闭期的产品设计思路得到越来越多机构的重视。对此,招行相关负责人的回答虽然有点
“
公关
”
,但生态圈的理念还是很值得市场借鉴。
“
招行践行的是坚持
‘
以客户为中心
’
,用匠心打造产品服务品质,希望为客户提供卓越的财富管理服务体验,营造出客户与机构之间共赢的良好生态圈。
”
为营造好这一
“
生态圈
”
,招行认为光会选产品还是不够的,售后服务也同样重要。我们都知道,基金作为每日波动的净值型产品,所以必须给客户提供持续的跟踪服务。据了解,招行在内部平台建立了针对客户经理的售后服务体系,方便客户经理与客户实现信息对称;同时在招商银行App上也建立了对重仓基金持仓客户的季度投资报告、摩羯智投的月度投资报告和市场异动分析。
不说了,再说就有广告之嫌了。直接上图:如首次购买招行推荐的精选基金时,客户可收到《致
“
五星之选
”
基金持有人的一封信》,持有基金一段时间了,翻开消息栏竟满满地收到《重点基金产品点评》,还有定期发送的详尽的《季度投资报告》。看来,招行投资者不仅收获了五星之选公募主动管理型基金的冠军收益,还收获了五星级的服务体验!
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