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银行|危险的“VIP”：招商银行十多位储户资金被转走( 二 )

时间：2020-07-20 22:28      


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实际上，多位资金被转出客户反映，自己账户内资金都是在多年时间内多次被累积转出 。用于购买理财的资金被转出，客户为何当时没有发现？上述涉案银行相关业务人士表示，购买理财产品成功后，客户都可以在网银查询确认，且银行大额转账一般也会有通知 。
据赵女士表示，资金出问题的一些客户多数是年龄较大的客户，且都是与周某有长期合作关系，更多是通过网点办理业务，购买理财后一般很少去网上查询，每次产品到期收益可以定期到账，因此期间关注的就更少了，即便查询也是到网点通过周某现场查询情况 。“而且周某会提前告诉客户，如果有资金需要提前告知 。”
员工管理待加强
对于客户经理如何获取客户密码及通过柜台操作转出资金等问题，招行方面并未给予《中国经营报》采访人员明确回复 。
不过法院在判决书中指出，妥善保管银行卡密码是储户的基本义务，因目前尚无证据指向该银行支行业务系统存在泄漏密码的可能性，即使如李红所称，其未向周某提供账户密码，但其曾数次当着周某的面输入密码，无疑给周某提供了获取涉案账户密码的机会，此系当事人自己不够谨慎所致 。
据上述行政判决书显示，陕西银保监局早在2019年6月21日就已做出《信访事项答复函》，同时答复认为招行西安分行周某事件反映该行在员工行为管理、柜台业务风险防范、重要岗位轮岗、员工异常行为排查等方面机制不完善，具体制度执行流于形式，案件风险防控不足 。在2017年客户信访事件后，该局已采取了下发监管提示、约谈分行高管等监管措施，要求该行从五个方面进一步加强和改进员工行为管理和内部控制 。下一步该局将持续关注该行相关问题内部整改问责情况，根据监管检查情况及该行整改问责情况进一步采取监管措施 。
近来银行储蓄客户资金“失踪”事件频发 。如日前河南平顶山某国有银行客户银行卡内120万元不仅不翼而飞；2019年山西太原某农商银行客户1200万元存款“失踪”；此前酒鬼酒股份有限公司1亿元资金被分批转走等 。
某股份制银行广州分行业务人士表示，作为金融服务机构，监管对银行安全方面的监控一直比较严格，只要走正规手续，以银行的风控流程，不可能出现存款“失踪”的事，但也不乏个别银行工作人员钻空子、铤而走险违规操作导致客户损失的情况；近年来监管对这方面的管控趋严，尤其在银行对员工管理和流程管控方面的督察处罚力度更大 。
陕西瑞丰律师事务所律师杨璐认为，很多存款资金丢失都是有银行内部工作人员参与、甚至是精心设计的，工作时间、工作场所，都是银行的操作流程，对于普通客户来说很难甄别，也难以防范；除了加强金融机构自身内控管理外，银行客户也需要提高风险防范意识，更好地保障自身合法权益 。


稿源：(未知)

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