银行理财产品|银行ESG理财产品“短板”待补齐,投资者“不了解”理财经理“不推荐”( 三 )
此外 , 金融1号院随机采访了部分投资者 , 多数投资者表示不了解此类产品 , 甚至都没听说过 。
ESG评价体系和信息披露有待完善
ESG主题产品的问世离不开监管的支持 , 中国人民银行、监管和相关机构通过一系列举措 , 大力推动绿色金融和ESG责任投资在中国的不断发展 。
尽管ESG投资理念在我国逐步受到重视 , 但与海外相比 , 我国ESG投资体系与投资策略尚不成熟 。 国内资管行业在发展ESG投资方面依然面临不少障碍 , 主要体现为ESG评级体系以及机构ESG信息披露不完备、实践应用程度低、投资者接受度不高等问题 。
明明表示 , 国内资管机构在践行ESG投资理念时可能面对以下问题:第一 , 国内缺乏统一的ESG信息披露框架 , 这导致各个评级机构使用的数据源差距较大 , MSCI 和国内机构除了使用上市公司自主披露的数据外 , 还会使用政府和NGO等第三方机构的数据以及媒体资料等另类数据;第二 , 各个评级机构对ESG评级体系各指标的赋权差异较大 , 权重设计主观性较强 , 结合数据披露问题 , 共同导致各机构对A股上市公司的ESG评级差异较大;第三 , 投资者教育方面 , 国内ESG 投资理念尚处于早期探索阶段 , 投资者受众较为有限 , ESG 产品设计与推广中需综合考虑投资理念教育所涉及的成本 。
东方金诚绿色金融部负责人方怡向表示 , 目前银行理财践行ESG理念主要存在以下问题:首先 , 金融机构缺乏ESG整体框架指导 , 企业缺少ESG信息披露制度约束 。 其次 , 所需投入较大 , 同时缺乏ESG相关储备性人才和研究能力 。 银行理财践行ESG理念 , 需要在投资、投研、风控、运营和IT系统各个方面进行一系列改变 。 银行将投入较大人力物力来支撑ESG理念的引入 。 最后 , 投资者缺乏对ESG理财产品的了解 。 特别是个人投资者比较关注资金的保值增值 , 对ESG理念控制风险和提升绩效的作用缺乏了解 。
本文插图
编辑:李 冰值班主编:李 文
终审:马方业/张志伟
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