第一财经|打击用跑分平台为跨境赌博洗钱，央行公安联手破获300亿大案( 二 )

一是招揽赌客环节。赌场在境内雇佣代理人，代理人负责招揽境内赌客。赌场为代理人开设代理账户（赌场内部账户），并授信相应额度供赌客换取赌博筹码。
二是赌客赌博环节。赌客在代理人处换取筹码进行赌博。赌场代理人使用境内银行卡与赌客结算赌资，无需在赌场结算。赌场按照筹码量的一定比例支付代理人佣金。
三是赌资结算环节。跨境赌博团伙使用大量收购或租用、借用的银行账户、支付账户层层分散转移赌资，躲避资金交易监管，增加警方侦查难度。
跨境赌博“四拒绝”
跨境赌博百害而无一益，严重危害人民群众的财产安全，诱发家庭矛盾、影响社会稳定；大量赌资通过“地下钱庄”和非法支付平台流至境外，严重危害国家经济安全、有损国家威严形象。
央行提示称，对于跨境赌博，全民要做到“四个拒绝” 。即：应自觉远离赌博活动，拒绝高利诱惑；提高金融安全意识，拒绝风险陷阱；学习了解法律法规，拒绝违法行为；勇于维护社会法制，拒绝冷漠旁观。
央行强调，日常生活中，要培养良好的金融习惯，通过正规渠道办理金融业务，安全使用银行卡，根据需要设置金融账户交易限额等。特别要注意保管好自己的身份证件、银行卡、网银U盾等重要物品，若丢失应第一时间挂失、补办，严防个人金融账户被不法分子盗用，产生难以挽回的损失。
【第一财经|打击用跑分平台为跨境赌博洗钱，央行公安联手破获300亿大案】“在日常金融行为中，我们一定要提高风险防范意识，不以任何形式出租、出借、出售个人金融账户，不为赌博、非法集资、电信网络诈骗等犯罪活动提供便利，以免个人金融信用因他人违法违规行为受损。 ”央行还表示。