第一财经|打击用跑分平台为跨境赌博洗钱，央行公安联手破获300亿大案

用跑分平台来洗钱，这是跨境赌博案件涉及的一种新手法。
近日，第一财经采访人员获悉， 6月1日，人民银行南宁中心支行指导北海市中心支行协助北海市公安局破获“4·09”跨境赌博案件，成功捣毁了一个利用跑分平台为跨境赌博等违法行为转移资金的特大跨境犯罪团伙，涉案资金流水超300亿元。
截至7月22日，警方共抓获犯罪嫌疑人90名，现场扣押银行卡770张、现金152万元，缴获POS机6台、电脑58台、手机627部、手机卡471张、工商营业执照及对公账户47套等涉案物品，冻结银行账户、支付账户2400个，冻结金额5.94亿元，关停跑分平台1个、铲除渠道商17个。
据了解，该案涉案人员、抓捕人数均为国内目前同类案件前列。
跑分平台如何运作？
“4·09”跨境赌博案是一起典型的通过跑分平台为跨境赌博提供资金结算的案件。 4月，北海市公安局成立“4·09”跨境赌博专案组， 6月1日案件告破。 7月10日，在人民银行北海市中心支行的推动下， “4·09”跨境赌博案以广义洗钱罪进行起诉。
什么是跑分平台？资料显示，所谓的跑分是披着网络兼职的外衣，给赌博网的赌资洗钱的手段，是各种黑产业利用普通账户分批分量地运作，将不干净的钱“洗白” 。

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跑分平台是如何运作的？采访人员了解到，当赌客登录境外赌博平台充值赌资时，境外赌博平台将充值信息发布至跑分平台，平台注册会员采取类似网约车的方式进行抢单。会员抢单成功后，赌博平台前端便会显示对应的支付二维码，赌客通过二维码直接将赌资转给跑分平台的注册会员，随后跑分平台将赌资转至境外赌博平台。跑分平台按照赌资结算额的1%～1.8%给予平台注册会员佣金提成。成为跑分平台注册会员需要上传本人的支付二维码，并向跑分平台充值押金（一般不超过5万元），押金价值等同于抢单的金额上限。
境外赌博平台通过国内支付账户将赌资分散转出至被地下钱庄控制的多个个人银行账户，赌资通过多层银行账户划转后，被归集到少数银行账户，最终由“地下钱庄”通过黄金买卖等手段完成“洗白” 。
如何识破花样套路？
采访人员了解到，部分犯罪团伙在境内雇佣代理人招揽大量赌客赴境外赌场违法开展线下赌博活动，赌场代理人使用境内银行卡与赌客结算赌资，再将赌资汇划至赌场提供的个人银行卡，最终赌资流入境外赌博集团。
跨境赌博团伙犯罪手段花样极多，隐蔽性极强。应如何看清跨境赌博的花样套路？
根据央行介绍，跨境赌博的犯罪手法及套路大体可分为三类。