|做富裕人群的保险，你需要具备哪些特质？( 二 )

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本质上保险就是一种财富管理工具，或者说保险的运用是财富管理的一种手段。很多从业人员的专业知识相当丰富，但是对于财富全局完全没有概念，因此根本无法告诉客户保险对于客户整体财富规划的意义何在。保险是财富管理的细分，居高临下的财富视角异常重要，所以懂财富管理是专业顾问必备的技能之一。第五，良好的售后服务意识。越是高端的客户越需要到位的服务，不单单是保险公司的服务，还有顾问给到的服务。我一直强调，每一个优秀的顾问必须要把握客户的每一个细节，深度了解客户，同时有针对性地做一些特别的售后服务。客户把你当顾问还是当销售？细节出真知。每个客户都希望被服务，尽管他们偶尔会抱怨保险公司又给他打电话邀请他参加什么活动，但如果长期没有任何附加服务，客户就会觉得自己买的东西不值，从而对于顾问渐渐疏远，这和买个房子价值一直在体现，完全不一样。因此，售后服务意识比起之前几条更重要，很少有第一次成交金额就很大的现象——成交金额往往是循序渐进的。 03. 一句祝福这是一条漫长又艰巨的道路，目前拥有能够专注于高净值客户的保险顾问少之又少，但未来一定会有人在不断成长后脱颖而出。如果这就是未来，希望那些励志于服务高净值客户的伙伴，早日开始学习和成长。本文仅代表作者观点，不代表顾问云立场。

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【|做富裕人群的保险，你需要具备哪些特质？】- 本文作者 -黑猫研究领域：保险事务；家族财富传承。作者简介：十年保险从业经验，先后从事与保险公司、保险经纪公司、财富管理公司，深耕保险领域，精通税务筹划与家族财富传承。