昵称可以吃|连续4年业绩排名同类前10%,明星基金掌舵者再发新基!


自9月份以来 , 股票市场呈现震荡整固行情 , 而随着基金净值的普遍下跌 , 市场投资情绪不高 , 新基金认购数量也随之减少 , 相较于之前新基动辄6、7百亿的吸金能力 , 本月的新基金确实明显遇冷 。
不过即便如此 , 本周基金发行市场还是有15只新基金即将发行 , 其中也不乏有若干只实力和业绩相对优秀的基金 , 比如本周发行的中欧互联网先锋 。 那么我们在选择新基金的时候需要关注哪些要素呢?
下面我们就以中欧互联网先锋为例来说明 。
一、关注基金产品的类型 。 由于不同类型的基金风险等级、持股比例、投资策略、波动、回撤水平也不尽相同 , 比如股票型基金80%的基金资产投资于股票 , 而债券型基金则是80%的基金资产投资于债券 , 这也造成了二者的风险等级和收益能力相差甚远 , 因此个人在进行新基金认购之前需要匹配自身的风险承受能力 。
本周即将发行的基金大多是偏股混合型基金 , 这类基金的持股比例通常在60-95%之间 , 相较于股票型基金而言 , 其投资更加灵活 , 相较于债券型基金而言 , 其获得超额收益的机会更大 , 也更适合当前的震荡行情 , 而本次发行的中欧互联网先锋就是混合型证券投资基金 , 其基金资产的80%投资于互联网先锋相关行业 。
二、关注基金产品的业绩比较基准 。 基金的业绩比较基准作为业绩评判的指标 , 用来衡量基金产品的业绩是否合格 , 相当于考试中的60分及格线 , 同时业绩比较基准也能够反映出一只基金的投资侧重点和投资风格 。
比如众多投资沪深两市的基金都采用“沪深300指数*75%+中证综合债券指数*25%” , 这就属于沪深两市中的全行业投资 , 而近期发行的中欧互联网先锋的业绩比较基准为“中证全指互联网软件与服务指数*60%+中证港股通综合指数*20%+银行活期存款利率(税后)*20%” , 更偏互联网主题 , 不仅可以投资沪深以及中小板、创业板的股票 , 还可以投资港股通标的股票 。
如果基金能够大大跑赢基金的业绩比较基准 , 那么就说明这是基金中的优等生 。
三、关注基金产品的管理者 。 一只优秀的基金必须具备至少一位优秀的基金经理以及一只优秀的投研团队 。 优秀的基金经理必须是经历过牛熊 , 基金的业绩具有持续性 , 至少需要成立时间大于3年 , 基金风格稳健 , 抗风险能力强 , 回撤控制小 。
就像我们之前在“优秀的基金经理名单”中曾提到的基金经理周应波 。 作为明星基金掌舵者的周应波的历史业绩优秀 , 其管理的中欧时代先锋成立以来收益率为232.29% , 平均年化回报28.21% , 位居排名同类第4位 。 近5年穿越牛熊 , 经了多轮的市场风格变化 , 在不同的行情中均持续获得稳定的超额收益 , 业绩表现能涨抗跌 , 下图为中欧时代先锋成立以来的涨幅 。